今年以來5家信托公司接8張罰單 受罰原因幾乎"不重樣"

■記者 李亦欣

　　近日，廈門銀監(jiān)局發(fā)布了對(duì)廈門信托的行政處罰單，原因?yàn)?ldquo;監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)重大錯(cuò)報(bào)漏報(bào)”。處罰信息顯示，廈門銀監(jiān)局對(duì)廈門信托處以罰款二十五萬元，同時(shí)責(zé)令該司對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，處罰日期為7月17日。

　　《證券日?qǐng)?bào)》記者根據(jù)銀監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站信息整理，今年以來，已經(jīng)有包括廈門信托、中江信托、北方信托、華鑫信托和國(guó)通信托（作出處罰時(shí)為方正東亞信托）等5家信托收到8張地方銀監(jiān)局的罰單，處罰金額達(dá)到245萬元。

　　有信托人士表示，這實(shí)際上反映出了我國(guó)信托行業(yè)乃至金融行業(yè)的監(jiān)管由過去整體寬松的風(fēng)格逐漸收緊。信托公司受到行政處罰，意味著未來信托行業(yè)的監(jiān)管將由粗放轉(zhuǎn)向精細(xì)，監(jiān)管處罰的領(lǐng)域也在不斷延伸。信托公司必須在業(yè)務(wù)和內(nèi)部管理合規(guī)性方面提高對(duì)自身的要求。

　　單筆處罰最高50萬元

　　《證券日?qǐng)?bào)》記者初步統(tǒng)計(jì)，今年以來，已有至少5家信托公司受到總計(jì)8次行政處罰。其中僅北方信托一家就收到銀監(jiān)局4張罰單。

　　按照處罰結(jié)果看，最高處罰金額在50萬元。而從處罰原因看，這8張罰單的處罰原因幾乎沒有出現(xiàn)重復(fù)。處罰事由主要包括“證券信托結(jié)構(gòu)化比例超過監(jiān)管部門規(guī)定上限”、“關(guān)聯(lián)交易未執(zhí)行事前報(bào)告制度”、“違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款”、“高管未經(jīng)任職資格批準(zhǔn)提前履職”、“監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)重大錯(cuò)報(bào)漏報(bào)”、“績(jī)效考評(píng)制度以及績(jī)效薪酬發(fā)放不符合監(jiān)管規(guī)定”“存在經(jīng)營(yíng)決策不審慎、信息披露不到位的違規(guī)行為”、“管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)、信息披露違反監(jiān)管規(guī)定”等。

　　2015年9月份，新修訂版《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》開始實(shí)施，新規(guī)要求銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其官方網(wǎng)站上公開行政處罰有關(guān)信息，隨后兩年，信托公司受到處罰的情況逐漸被公布于眾。

　　《證券日?qǐng)?bào)》記者瀏覽銀監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站發(fā)現(xiàn)，2015年以來，共有14家信托公司接到23張罰單。其中北方國(guó)際信托被處罰4次，湖南信托、華澳信托、平安信托、山西信托、中江信托和廈門信托等六家信托分別被處罰2次，其余均為1次。

　　除了罰款，部分銀監(jiān)局還責(zé)令涉事信托公司對(duì)相關(guān)人員給予紀(jì)律處分。其中廈門信托去年6月份“因業(yè)務(wù)分類錯(cuò)誤，未能真實(shí)記錄并全面反映公司業(yè)務(wù)活動(dòng)”，被廈門銀監(jiān)局罰款三十萬元，并責(zé)令該司對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。而前幾日，又因“監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)重大錯(cuò)報(bào)漏報(bào)”，再次被廈門銀監(jiān)局罰款二十五萬元，同時(shí)責(zé)令該司對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

　　行業(yè)監(jiān)管向精細(xì)化發(fā)展

　　針對(duì)信托公司近幾年越來越多的處罰事宜，有信托人士表示，這實(shí)際上反映出了我國(guó)信托行業(yè)乃至金融行業(yè)的監(jiān)管由過去整體寬松的風(fēng)格逐漸收緊。信托公司受到行政處罰，意味著未來信托行業(yè)的監(jiān)管將由粗放轉(zhuǎn)向精細(xì)，監(jiān)管處罰的領(lǐng)域也在不斷延伸。信托公司必須在業(yè)務(wù)和內(nèi)部管理合規(guī)性方面提高對(duì)自身的要求。

　　從法律的角度看，《行政處罰法》中規(guī)定，行政處罰的種類包括警告、罰款、沒收違法所得、沒收非法財(cái)物、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留等多種方式。目前，各地銀監(jiān)局對(duì)信托公司的違法違規(guī)行為采取的行政處罰以罰款形式為主，且金額大多在50萬元以下，懲罰力度及警戒作用有限。

　　不過，信托公司一旦收到監(jiān)管部門的行政處罰，今后或有可能影響到信托公司評(píng)級(jí)。由于監(jiān)管評(píng)級(jí)要素涉及資本實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)管理、盈利能力等多個(gè)指標(biāo)，銀監(jiān)局的罰單或?qū)π磐泄驹u(píng)級(jí)產(chǎn)生負(fù)面影響；同時(shí)在投資市場(chǎng)中，信托公司的市場(chǎng)形象和聲譽(yù)也將有可能受到影響。