2月第一周短短5個工作日，銀保監(jiān)會就開出約50張罰單(以罰單掛網(wǎng)時間為統(tǒng)計口徑)。 

　　機構被罰原因也是令人大開眼界，既有因信貸資金流向股市被罰，也有因變更營業(yè)場所未經(jīng)批準被罰，更有給予投保人保險合同約定以外的其他利益被罰…… 

　　信貸不規(guī)范成罪魁禍首 

　　中證君發(fā)現(xiàn)，被罰銀行中，多家都是因信貸問題而被罰。 

　　例如，浙江稠州商業(yè)銀行麗水云和支行因貸前調(diào)查不嚴，貸后管理不到位，信貸資金被挪用被罰25萬元。 

　　浙江云和農(nóng)村商業(yè)銀行則因“信貸資金流入證券市場”等，被罰25萬元。

　　圖片來源：銀保監(jiān)會官網(wǎng) 

　　貴州銀行六盤水分行因信貸資金借道“置換股東借款”流入房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、用貼現(xiàn)資金開立定期存單并質(zhì)押、用于開票虛增資產(chǎn)負債規(guī)模被罰30萬元。 

　　圖片來源：銀保監(jiān)會官網(wǎng) 

　　除信貸問題外，還有銀行因虛假處置不良貸款被罰。 

　　中國農(nóng)業(yè)銀行三亞分行被罰原因則更加“獨特”，其高管朱立軍因業(yè)務制度不完善、內(nèi)控制度執(zhí)行不到位，引發(fā)重大案件；員工行為管理不到位，員工異常行為排查流于形式；案件防控不力，引發(fā)重大案件而被直接取消銀行業(yè)高級管理任職資格二年，罰款10萬元。

　　圖片來源：銀保監(jiān)會官網(wǎng) 

　　保險公司花式“領罰” 

　　與銀行多數(shù)因信貸問題被罰不同，保險公司的被罰原因則更加迥異。 

　　例如，中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司云南省分公司和中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司鎮(zhèn)雄支公司因未按照規(guī)定使用經(jīng)備案的保險費率，均被罰款20萬元，且其負責人被警告并處罰款4萬元。 

　　圖片來源：銀保監(jiān)會官網(wǎng) 

　　中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司云南分公司則因編制虛假財務資料被罰10萬元。

　　圖片來源：銀保監(jiān)會官網(wǎng) 

　　還有因變更營業(yè)場所未經(jīng)保險監(jiān)督管理機構批準被罰的。 

　　太平財產(chǎn)保險有限公司承德中心支公司則因給予投保人保險合同約定以外的其他利益被責令改正，并處以6萬元罰款。

　　圖片來源：銀保監(jiān)會官網(wǎng) 

　　還有這些機構也被罰 

　　除銀行、保險公司外，還有其他類型金融機構也在這一周內(nèi)收到罰單。 

　　中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司浙江省分公司因超越授權辦理業(yè)務，不良資產(chǎn)處置公告未披露重要擔保情況被罰80萬元。 

　　中建投信托則因“貸前貸后審查不嚴導致大額信托貸款資金回流借款人他行賬戶并最終導致貸款資金用途與信托貸款合同約定不一致；未按照相關監(jiān)管規(guī)定準確反映信托業(yè)務風險狀況”被罰75萬元。 

　　承德龐大奧興汽車銷售有限公司因給予投保人保險合同約定以外的其他利益被責令改正，并處5萬元罰款。 

　　此外，還有幾家保險銷售公司因編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料；聘任不具有任職資格的人員等被罰。 

 來源： 中國證券報