長(zhǎng)期以來(lái)，興業(yè)銀行廈門分行面對(duì)復(fù)雜嚴(yán)峻形勢(shì)，緊扣“提升反洗錢工作有效性”這一核心目標(biāo)，扎實(shí)踐行“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢工作方法，“勤勉盡責(zé)”地履行各項(xiàng)反洗錢義務(wù)，緊跟監(jiān)管政策要求，將反洗錢工作置于合規(guī)工作之首，立足分轄實(shí)踐，采取多維度、針對(duì)性的特色措施，深化機(jī)制驅(qū)動(dòng)、科技賦能、履責(zé)創(chuàng)新，重點(diǎn)突出、亮點(diǎn)紛呈，努力為維護(hù)鷺島金融穩(wěn)定做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
興業(yè)銀行廈門分行構(gòu)建強(qiáng)有力的反洗錢工作機(jī)制，在分支行層面實(shí)行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制，依托小組工作會(huì)議平臺(tái)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各項(xiàng)反洗錢工作落實(shí)。 在興業(yè)銀行廈門分行反洗錢體系構(gòu)建過(guò)程中，反洗錢工作理念的轉(zhuǎn)變至關(guān)重要。從原來(lái)的由淺入深的履責(zé)探索，內(nèi)化為踐行“合規(guī)致勝”、“專業(yè)致勝”，將反洗錢與業(yè)務(wù)深度融合，切實(shí)提高了洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的效率與合力。在此基礎(chǔ)上，配套運(yùn)行客戶、業(yè)務(wù)及產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管控機(jī)制、業(yè)務(wù)制度反洗錢要求內(nèi)嵌及滾動(dòng)評(píng)價(jià)機(jī)制、反洗錢合規(guī)履責(zé)考核評(píng)價(jià)與問(wèn)責(zé)管理機(jī)制，著力將反洗錢義務(wù)貫穿于全員、全流程、全業(yè)務(wù)當(dāng)中，使得人人樹(shù)立反洗錢意識(shí)，處處自覺(jué)落實(shí)監(jiān)管各項(xiàng)規(guī)章；嚴(yán)格將反洗錢要求內(nèi)嵌于各業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)辦理流程中，按照“誰(shuí)的客戶誰(shuí)負(fù)責(zé)”、“誰(shuí)的業(yè)務(wù)誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則,針對(duì)產(chǎn)品、業(yè)務(wù)、客戶深入開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，分別采取相應(yīng)的管控措施，充分發(fā)揮總分、分支、條線與部門之間的信息資源共享，相互配合、協(xié)同推進(jìn)、齊抓共管，形成全方位的反洗錢防線。
