長期以來，興業(yè)銀行廈門分行面對復(fù)雜嚴峻形勢，緊扣“提升反洗錢工作有效性”這一核心目標，扎實踐行“風(fēng)險為本”的反洗錢工作方法，“勤勉盡責(zé)”地履行各項反洗錢義務(wù)，緊跟監(jiān)管政策要求，將反洗錢工作置于合規(guī)工作之首，立足分轄實踐，采取多維度、針對性的特色措施，深化機制驅(qū)動、科技賦能、履責(zé)創(chuàng)新，重點突出、亮點紛呈，努力為維護鷺島金融穩(wěn)定做出應(yīng)有的貢獻。
興業(yè)銀行廈門分行構(gòu)建強有力的反洗錢工作機制，在分支行層面實行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作機制，依托小組工作會議平臺，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各項反洗錢工作落實。 在興業(yè)銀行廈門分行反洗錢體系構(gòu)建過程中，反洗錢工作理念的轉(zhuǎn)變至關(guān)重要。從原來的由淺入深的履責(zé)探索，內(nèi)化為踐行“合規(guī)致勝”、“專業(yè)致勝”，將反洗錢與業(yè)務(wù)深度融合，切實提高了洗錢風(fēng)險管理的效率與合力。在此基礎(chǔ)上，配套運行客戶、業(yè)務(wù)及產(chǎn)品洗錢風(fēng)險評估和管控機制、業(yè)務(wù)制度反洗錢要求內(nèi)嵌及滾動評價機制、反洗錢合規(guī)履責(zé)考核評價與問責(zé)管理機制，著力將反洗錢義務(wù)貫穿于全員、全流程、全業(yè)務(wù)當中，使得人人樹立反洗錢意識，處處自覺落實監(jiān)管各項規(guī)章；嚴格將反洗錢要求內(nèi)嵌于各業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)辦理流程中，按照“誰的客戶誰負責(zé)”、“誰的業(yè)務(wù)誰負責(zé)”原則,針對產(chǎn)品、業(yè)務(wù)、客戶深入開展洗錢風(fēng)險識別，分別采取相應(yīng)的管控措施，充分發(fā)揮總分、分支、條線與部門之間的信息資源共享，相互配合、協(xié)同推進、齊抓共管，形成全方位的反洗錢防線。
