在過去的2020年里，興業(yè)銀行綜合理財能力連續(xù)十三季度蟬聯(lián)普益標準評選的全國性銀行排名榜第1位，廈門興業(yè)銀行更是在2020年中已為一萬多位基金客戶實現(xiàn)盈利，估算年化收益率超35%。令人嘆服的業(yè)績背后，有一支興業(yè)銀行廈門分行“金牌理財師團隊”。正是這個團隊，推動了廈門興業(yè)不斷推出適合廈門投資者的理財產(chǎn)品和服務，創(chuàng)造一個又一個佳績?！?/p>

在隊伍建設方面，興業(yè)銀行堅持打造“總分支三級培訓體系”，助力財富團隊綜合能力和專業(yè)能力雙提升。截至目前，廈門興業(yè)銀行現(xiàn)已擁有一支素質(zhì)高、業(yè)務精、專業(yè)性強、充滿青春活力的財富管理團隊，大部分從事理財工作的員工都畢業(yè)于985、211高校，擁有AFP金融理財師、CFP國際金融理財師、CPB認證私人銀行家等多個理財專業(yè)證書，服務逾30萬名客戶。

“理財師不僅有幫客戶理財?shù)呢熑危邢蚩蛻魝鞑ダ碡斃砟畹牧x務。例如，老百姓認為理財就是去賺錢，我們就會給他灌輸正確的理財觀念：理財應是對自己財產(chǎn)的合理規(guī)劃，是對人的一生的規(guī)劃。這樣，客戶對于我們的理財方案才能更好地理解與配合，最終達到客戶與銀行雙贏的目的。”興業(yè)銀行廈門杏林支行理財經(jīng)理吳菁菁說，特別是資管新規(guī)出臺后，市場上的凈值型產(chǎn)品陸續(xù)增多，但很多人習慣了固定收益類產(chǎn)品，以往又對權益類產(chǎn)品接觸不多，這時就要幫客戶轉(zhuǎn)變觀念、適應變化。“我們主要從服務、產(chǎn)品等方面著手，以穩(wěn)健的理念從添利1號、含權理財、基金定投等逐步配置，合理的資產(chǎn)配置能讓客戶收獲跑贏同期單一固收類產(chǎn)品的收益。”

未雨綢繆，方能基業(yè)長青。近年來，興業(yè)銀行堅持“商行+投行”的戰(zhàn)略部署，積極布局向“輕資本、高效率”轉(zhuǎn)型，而在發(fā)展“商行+投行”的核心，就是劍指大財富業(yè)務。在產(chǎn)品創(chuàng)設方面，興業(yè)銀行一方面立足本行理財，精選優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，配置強有力投研團隊，堅持收益與風險并重的產(chǎn)品運作模式，打造了“添利、穩(wěn)利、聚利、鼎利”四大利系列的凈值型理財產(chǎn)品；另一方面加強與匯添富基金、興全基金、國信資管、興業(yè)信托等老牌代理渠道的合作，滿足高凈值和私行客戶的投資需求。

據(jù)悉，該分行提供的本外幣理財、基金、券商理財、信托、保險、貴金屬、外匯等各類型理財產(chǎn)品在市場同業(yè)具有明顯優(yōu)勢，例如，“現(xiàn)金寶添利1號”、“季季高”及“睿盈年年升”產(chǎn)品，一經(jīng)推出就深受廣大市民追捧。