【案例介紹】
浙江望洲集團(tuán)有限公司（簡稱望洲集團(tuán)）及其關(guān)聯(lián)公司從事非法集資活動，截至2016年4月非法吸收公眾存款共計64億余元，未兌付資金共計26億余元，涉及集資參與人13400余人，其中，通過線上渠道吸收公眾存款11億余元。2017年望洲集團(tuán)實(shí)際控制人楊某等人因非法吸收公眾存款罪被依法提起公訴，2018年楊某最終以非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑九年六個月，并處罰金人民幣50萬元，其余有關(guān)人員也被處以相應(yīng)刑罰。
據(jù)查，望洲集團(tuán)通過線下和線上兩個渠道開展非法吸收公眾存款活動。在線下渠道，望洲集團(tuán)自2013年9月起開始在線下進(jìn)行非法吸收公眾存款活動，其通過門店，采用發(fā)宣傳單、辦年會、發(fā)廣告等方式宣傳，理財客戶通過簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議或匹配望洲集團(tuán)虛構(gòu)的信貸客戶借款需求進(jìn)行投資，投資款被轉(zhuǎn)至楊某個人名下賬戶，用于集團(tuán)還本付息、生產(chǎn)經(jīng)營等活動。在線上渠道，望洲集團(tuán)假借開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)之名，未經(jīng)依法批準(zhǔn)歸集不特定公眾資金設(shè)立資金池，控制、支配資金。
【風(fēng)險提示】
一、注意防范以金融創(chuàng)新為名實(shí)施的非法集資等金融犯罪活動侵害。非法集資是國家堅決打擊的金融犯罪行為。近年來，一些機(jī)構(gòu)和平臺打著網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介等金融創(chuàng)新旗號，或假借扶持中小微企業(yè)、養(yǎng)老服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)新零售、政府和社會資本合作（PPP）之名，通過虛構(gòu)項(xiàng)目標(biāo)的、承諾高收益、設(shè)立資金池借新還舊等手段，進(jìn)行自融或變相自融，形成龐氏騙局，觸碰非法集資底線。社會公眾應(yīng)當(dāng)樹立科學(xué)理性金融投資消費(fèi)觀念，切勿只顧追求高收益就稀里糊涂投資了業(yè)務(wù)不懂、風(fēng)險不明的項(xiàng)目，要了解投資是要承擔(dān)風(fēng)險的，保本不可能高收益。
二、了解網(wǎng)絡(luò)借貸等互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險，樹立投資風(fēng)險意識?；ヂ?lián)網(wǎng)金融是新生事物和新興業(yè)態(tài)，其本質(zhì)仍屬于金融，遵循金融投資規(guī)律。社會公眾在通過網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)等參與金融業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)樹立正確的投資風(fēng)險意識，了解融資項(xiàng)目信貸風(fēng)險，具有非保本類金融產(chǎn)品投資的經(jīng)歷并熟悉互聯(lián)網(wǎng)。
三、正確評估自身風(fēng)險認(rèn)知和風(fēng)險承受能力。公眾要客觀評價自身風(fēng)險認(rèn)知能力和風(fēng)險承受能力，選擇符合自身風(fēng)險偏好的金融產(chǎn)品。切勿盲目追求高收益卻忽視了高風(fēng)險，跟風(fēng)投資自己風(fēng)險承受能力之外的金融產(chǎn)品；更不要一味追求擔(dān)?；蛩^“保本保息”銷售承諾而不注重風(fēng)險辨別，以免給不法分子留下可乘之機(jī)。（來源：國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站）
