為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢內(nèi)外部工作環(huán)境，增強(qiáng)社會(huì)各界學(xué)法守法用法意識(shí)與主動(dòng)履職盡責(zé)意識(shí)，提高對(duì)違法犯罪活動(dòng)的甄別和預(yù)防能力，形成全社會(huì)共同參與打擊洗錢違法犯罪的良好氛圍，筑牢防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)全社會(huì)防線，平安養(yǎng)老險(xiǎn)廈門分公司帶您了解、學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)。
“洗錢”是指通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。如今洗錢手段與互聯(lián)網(wǎng)高度結(jié)合，通過(guò)更隱蔽的手段將上游犯罪所獲得的的贓款分散到海量的小額合法交易上，導(dǎo)致賬目難以一一核對(duì)。
生活中常見(jiàn)的打折充值服務(wù)其背后就隱藏著洗錢犯罪，用戶將充值需求交于慢充商家，慢充商家將此需求反饋給中間商，中間商產(chǎn)生付款二維碼。與此同時(shí)，洗錢罪的上游如網(wǎng)絡(luò)賭博，賭客同樣將充值需求交于賭場(chǎng)開(kāi)設(shè)者，賭場(chǎng)開(kāi)設(shè)者將此將此需求反饋給中間商，中間商把兩個(gè)需求進(jìn)行錯(cuò)配，最終將大額賭資分散到海量的小額話費(fèi)充值上，完成了洗錢工作。
平安養(yǎng)老險(xiǎn)廈門分公司溫馨提醒您：廣大市民朋友應(yīng)主動(dòng)了解、學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)，提升預(yù)防和打擊洗錢的意識(shí)，自覺(jué)抵制相關(guān)不法行為，不隨意出借身份證件供他人使用；不隨意出售、出租、出借銀行卡和賬戶供他人使用、替他人中轉(zhuǎn)資金；不隨意替他人攜帶現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券出入境；不參與提供或使用非法金融業(yè)務(wù)，如地下錢莊，選擇合法可靠的金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)。
