近期，深圳市某重點(diǎn)芯片項(xiàng)目成功獲得銀團(tuán)貸款支持，該項(xiàng)目建成投產(chǎn)后，將有力彌補(bǔ)芯片自主研發(fā)方面短板，突破相關(guān)關(guān)鍵領(lǐng)域技術(shù)壁壘。作為銀團(tuán)成員，平安銀行深度參與該項(xiàng)目，推動(dòng)關(guān)鍵核心技術(shù)加快攻關(guān)。
金融是鏈接科技和產(chǎn)業(yè)的重要工具。在充分研判各類科技企業(yè)需求的基礎(chǔ)上，平安銀行以金融創(chuàng)新，支持科技創(chuàng)新，助力發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，為實(shí)現(xiàn)科技高水平自立自強(qiáng)貢獻(xiàn)力量。
瞄準(zhǔn)國家戰(zhàn)略需求，主動(dòng)靠前服務(wù)新興產(chǎn)業(yè)
據(jù)介紹，平安銀行上半年三大新興行業(yè)新發(fā)放貸款達(dá)到1,061.42億元，同比增長47.1%。這三大新興行業(yè)，覆蓋了新一代信息技術(shù)、生物技術(shù)、新能源、新材料、高端裝備、新能源汽車、綠色環(huán)保、航空航天以及海洋裝備等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。此外，還包括知識(shí)產(chǎn)權(quán)密集型產(chǎn)業(yè)、高技術(shù)制造業(yè)、數(shù)字經(jīng)濟(jì)及其核心產(chǎn)業(yè)、未來產(chǎn)業(yè)等。
如何精準(zhǔn)定位，強(qiáng)化內(nèi)外協(xié)同構(gòu)建科技金融生態(tài)圈?平安銀行一方面通過建立研發(fā)部門、投資機(jī)構(gòu)、交易所、協(xié)會(huì)等，深化項(xiàng)目導(dǎo)入和投資互薦等合作來建立總對(duì)總科技金融生態(tài)圈，另一方面立足地方實(shí)際產(chǎn)業(yè)特色和創(chuàng)新資源稟賦，建立省市工信局、科技局等地方政府以及科技園區(qū)、核心企業(yè)等合作的區(qū)域生態(tài)圈，提高科技產(chǎn)業(yè)的集聚效益，并確定了重點(diǎn)支持新興行業(yè)中擁有工信部、科技部或政府相關(guān)機(jī)構(gòu)認(rèn)定或評(píng)價(jià)科技資質(zhì)、科技成果、科技人才的企業(yè)，或獲得市場(chǎng)主流投資機(jī)構(gòu)認(rèn)可（已投資或擬投資）的企業(yè)。
在廣東省政府“強(qiáng)芯工程”的政策引導(dǎo)下，平安銀行積極賦能廣東省半導(dǎo)體及集成電路產(chǎn)業(yè)股權(quán)投資基金第二期的基金募資、設(shè)立、投資、管理環(huán)節(jié)，參與交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)和方案談判，為客戶提供資金、項(xiàng)目、管理人的生態(tài)服務(wù)，助力汽車芯片、半導(dǎo)體材料設(shè)備等領(lǐng)域的一系列被投科技企業(yè)實(shí)現(xiàn)快速成長。
瞄準(zhǔn)產(chǎn)業(yè)全鏈條，推動(dòng)上下游企業(yè)融通發(fā)展
今年7月，某國內(nèi)頭部通信集團(tuán)中小供應(yīng)商向平安銀行申請(qǐng)的20億融資方案獲得通過，該通信集團(tuán)各級(jí)全資子公司(含分公司)均可享受上限達(dá)3000萬元的授信。
“我們將眼光投向科技企業(yè)全鏈條，對(duì)鏈主企業(yè)的上下游關(guān)聯(lián)企業(yè)，將知識(shí)產(chǎn)權(quán)壁壘、主要訂單來源、供應(yīng)鏈真實(shí)規(guī)模、行業(yè)信用評(píng)價(jià)等納入科技貸款融資的考察條件。”平安銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
今年4月，平安銀行在新興產(chǎn)業(yè)貸的基礎(chǔ)上，全新推出“科創(chuàng)貸”，基于分行對(duì)本地區(qū)域經(jīng)濟(jì)特征、優(yōu)勢(shì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)的了解，通過“圈、鏈、平臺(tái)”批量服務(wù)科創(chuàng)類中小微企業(yè)，滿足科技型中小企業(yè)關(guān)鍵成長階段的資金需求。
零跑汽車是浙江零跑科技股份有限公司旗下的科技型智能電動(dòng)汽車品牌。平安銀行通過與核心企業(yè)間進(jìn)行科技對(duì)接、打通采購數(shù)據(jù)，再通過平安汽融（給購車者融資）的公私聯(lián)動(dòng)，深度了解經(jīng)銷商訂銷數(shù)據(jù)，并對(duì)經(jīng)銷商建立企業(yè)評(píng)價(jià)模型，經(jīng)銷商全程只需提供企業(yè)和實(shí)控人基本信息，直接預(yù)批提款額度（1000萬上限），極大程度解決小微企業(yè)融資難融資貴的問題。
據(jù)介紹，平安銀行綜合運(yùn)用“科創(chuàng)貸”“知識(shí)產(chǎn)權(quán)貸”供應(yīng)鏈金融，到成長期的綜合授信和項(xiàng)目貸款，再到成熟期的資金歸集和并購貸款等金融工具。截至2024年6月末，全行累計(jì)科技企業(yè)客戶數(shù)達(dá)到2.44萬戶，貸款余額1316.88億元，較上年末增長10.3%，有效支持科技創(chuàng)新發(fā)展。
瞄準(zhǔn)企業(yè)發(fā)展全周期，針對(duì)性提供資金支持
今年，深圳兩家專精特新“小巨人”企業(yè)盼來一個(gè)喜人的消息，它們成功獲批平安銀行貸款4200萬元。
這筆貸款對(duì)于這兩家企業(yè)有著特別的意義。因?yàn)樗麄兪潜环Q為“停機(jī)坪”的企業(yè)。所謂的“停機(jī)坪”企業(yè)，指的是處于中間階段的高成長期企業(yè)，雖然是高成長期企業(yè)，科技含量高，但實(shí)際上也呈現(xiàn)出輕資產(chǎn)運(yùn)營、經(jīng)營波動(dòng)性大、利潤未釋放等特征，以銀行的放貸政策評(píng)估，這類貸款風(fēng)險(xiǎn)較高，銀行可獲得的利息收入有限，整體風(fēng)險(xiǎn)收益不匹配。
平安銀行聚焦高成長期科技型企業(yè)通過靈活的利率定價(jià)和利息償付方式，為“停機(jī)坪”企業(yè)推出“騰飛貸”。通過優(yōu)選標(biāo)的企業(yè)，適度轉(zhuǎn)向“看未來、看成長、看技術(shù)”的授信思維，聚焦科技型企業(yè)核心技術(shù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、科研人才等指標(biāo)，較傳統(tǒng)授信體系提升信貸強(qiáng)度，向科技型企業(yè)提供授信額度更高、貸款期限更長的資金支持，滿足科技企業(yè)業(yè)務(wù)快速增長的資金需求。“在科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展更早期、更小規(guī)模時(shí)給予支持，有利于助力更多‘好種子’長成參天大樹。”平安銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
“沒想到，專利技術(shù)也能獲得貸款！”一家企業(yè)負(fù)責(zé)人表示，“騰飛貸”模式免除了科技型企業(yè)在資金支持方面的后顧之憂，免去貸款接續(xù)、新增融資需求時(shí)頻繁尋找合作銀行的困擾，企業(yè)可以更專注地“干事創(chuàng)業(yè)”。
平安銀行在強(qiáng)化直接融資的同時(shí)，另一方面加強(qiáng)間接融資，首先對(duì)于科技企業(yè)的扶持，平安銀行從管理機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、產(chǎn)品服務(wù)等方面提升專業(yè)服務(wù)能力，同時(shí)，聯(lián)系多層次資本市場(chǎng)發(fā)揮直接融資功能，進(jìn)一步優(yōu)化科技型企業(yè)評(píng)價(jià)體系，借助市場(chǎng)頭部PE機(jī)構(gòu)，支持鼓勵(lì)更多科創(chuàng)企業(yè)發(fā)債、上市，加強(qiáng)對(duì)種子期、初創(chuàng)期科創(chuàng)企業(yè)的金融供給。
2011年成立的深圳麥科田生物醫(yī)療技術(shù)股份有限公司（下簡稱“麥科田”）是藥物輸注細(xì)分賽道國產(chǎn)龍頭企業(yè)。在麥科田收購省級(jí)專精特新企業(yè)唯德康100%股權(quán)并購的過程中，平安銀行提供了3.5億元的并購貸款，助力麥科田的業(yè)務(wù)版圖拓展到術(shù)中微創(chuàng)介入，實(shí)現(xiàn)手術(shù)前、手術(shù)中、手術(shù)后一體化產(chǎn)業(yè)鏈布局，進(jìn)一步鞏固了其在相關(guān)醫(yī)療領(lǐng)域的領(lǐng)先地位。據(jù)介紹，平安銀行還持續(xù)助力天合光能、晶科能源、晶澳科技、億緯鋰能、科達(dá)利、寶豐能源等新興產(chǎn)業(yè)龍頭公司的擴(kuò)產(chǎn)及產(chǎn)業(yè)升級(jí)改造。
科技金融服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展正成為平安銀行自身高質(zhì)量發(fā)展的機(jī)遇。平安銀行黨委書記、行長冀光恒表示：“平安銀行正在加快將發(fā)展科技金融的外部政策激勵(lì)轉(zhuǎn)化為內(nèi)生動(dòng)力，把科技金融作為推動(dòng)內(nèi)部改革轉(zhuǎn)型、適應(yīng)新形勢(shì)新任務(wù)的重要抓手，通過發(fā)展科技金融優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)信貸結(jié)構(gòu)、持續(xù)提升服務(wù)水平，為科技創(chuàng)新全鏈條、科技型企業(yè)提供全生命周期的金融生態(tài)環(huán)境。”
