“專業(yè)溫暖靠譜，理賠省心高效”“盡心服務(wù)，至善至美”……走進平安人壽廈門分公司行銷總監(jiān)張哲銘的辦公室，一面面錦旗靜靜訴說著無聲的感謝。這些來自客戶的質(zhì)樸贊譽，勾勒出這位保險代理人十年如一日的堅守和價值。作為集RFP國際財務(wù)規(guī)劃師、全球百萬圓桌COT會員等十余項專業(yè)認證于一身的“專業(yè)選手”，張哲銘憑借“極致專業(yè)”和“溫暖真誠”，在金融保險領(lǐng)域刻下了獨屬于自己的印記。
專業(yè)力編織全生命周期守護網(wǎng)
“專業(yè)是入行的門票，更是立身的基石。”面對行業(yè)競爭，張哲銘始終保持著清醒認知。10年前，當(dāng)從500強企業(yè)采購經(jīng)理轉(zhuǎn)型保險“白板”，他為自己構(gòu)建起獨特的學(xué)習(xí)體系：借助平安集團內(nèi)部培訓(xùn)打牢保險根基，憑借清華健康財富管理師、北大家族辦公室認證拓展知識邊界，通過家庭教育指導(dǎo)師、心理學(xué)研習(xí)豐富服務(wù)認知維度。
在學(xué)習(xí)的道路上，張哲銘的心態(tài)非常open，他像海綿般汲取跨領(lǐng)域知識，不斷深究專業(yè)深度，拓展專業(yè)寬度，他將法律、心理學(xué)、養(yǎng)老規(guī)劃知識融入保險規(guī)劃服務(wù)，為客戶編織覆蓋全生命周期的守護網(wǎng)。十年間，他拿下RFP、CPPA等十余項專業(yè)資質(zhì)，成為集美大學(xué)保險學(xué)特聘講師，更登上全球保險從業(yè)者最高榮譽殿堂——百萬圓桌COT會員。
多維度的學(xué)習(xí)，構(gòu)建了他獨特的保險服務(wù)觀：“通過健康、法律、財富等多維知識賦能保險，才能滿足客戶的多樣需求。”在大學(xué)課堂上，他常向?qū)W生強調(diào)這種跨界思維。
這種極致專業(yè)在他為高凈值客戶服務(wù)中展現(xiàn)得淋漓盡致。當(dāng)多數(shù)代理人還在講解基礎(chǔ)保障時，張哲銘已借助集團資源優(yōu)勢為企業(yè)家客戶提供家族傳承等全周期方案，通過保險鏈接服務(wù)，讓家庭的財富故事得以延續(xù)，讓每一代人都能在這份財富中找到自己的角色和使命。一位上市公司董事長因他而對保險行業(yè)改變了看法：“哲銘能夠真正從客戶角度出發(fā)，提供非常專業(yè)的意見，規(guī)劃做得非常好，接觸他以后，我對保險代理人的印象發(fā)生了巨大的變化。”
在金融浪潮中沉浮十載，張哲銘以專業(yè)之能，為數(shù)十位企業(yè)主家族精心布局資產(chǎn)版圖，巧設(shè)保險方案，為家族財富的穩(wěn)健傳承保駕護航，讓財富之樹常青。
“利他” 是他溫暖人心的底色
專業(yè)是叩開客戶心扉的鑰匙，而真誠與利他之心才是推開那扇門背后的力量。在保險行業(yè)中，代理人常被誤解為推銷產(chǎn)品的“商人”，但張哲銘用行動打破了這種刻板印象。
他一直強調(diào)，保險無非兩個作用，一是錦上添花，二是雪中送炭。跟錦上添花比起來，雪中送炭更為珍貴。
在從業(yè)過程中，他遇到一位清潔工阿姨，并意識到相比那些經(jīng)濟實力雄厚的客戶，這位阿姨更需要保障。在他的建議下，阿姨購買了一份經(jīng)濟實惠的百萬醫(yī)療險。后來，阿姨不幸患癌，全家陷入絕望。張哲銘得知后，迅速啟動理賠程序，像家人一樣為她奔波，最終成功爭取到 30 多萬的理賠款。阿姨感動地說：“孩子，要不是你，我的命就沒了。”這句話讓張哲銘更加堅信：“保險的價值不在于保費高低，而在于能否在命運的風(fēng)浪中為普通人托底。”
“只有利他的真心，才能真正走進客戶心里。”張哲銘的手機里存著上千位客戶的生日提醒，他的服務(wù)清單上不僅有保單規(guī)劃，還有幫客戶搬家、輔導(dǎo)孩子功課的記錄。一位老客戶感慨道：“哲銘是那個用盡一切辦法幫你解決問題的人，和這樣的人不交朋友，還和誰成為朋友呢？”
“競爭力源于不可替代的價值”
“不忘初心，方得始終”，在張哲銘的辦公室內(nèi)，這幅手書墨跡始終高懸。對于他而言，這不僅是一句座右銘，更是他一路跋涉的生動寫照。在保險行業(yè)的浪潮中摸爬滾打多年，他對這一領(lǐng)域的思考，既包含對職業(yè)初心的堅守，亦蘊含著在變革中破局的智慧。
當(dāng)AI沖擊與行業(yè)“內(nèi)卷”成為關(guān)鍵詞，張哲銘的應(yīng)對之道清醒而篤定：“競爭力源于不可替代的價值。”他挑戰(zhàn)自我，將服務(wù)半徑擴大，再擴大。
面對報行合一及分級分類政策的落地，張哲銘敏銳地察覺到行業(yè)生態(tài)的重塑。他坦言，收入減少、服務(wù)成本上升是現(xiàn)實挑戰(zhàn)，但這更是促使代理人轉(zhuǎn)型升級的契機。他帶領(lǐng)團隊深耕“三省服務(wù)”（省心、省時、又省錢），用細節(jié)構(gòu)筑護城河。“傭金雖減少，但我們的服務(wù)顆粒度必須更精細。”
談及保險業(yè)未來，張哲銘滿懷信心又保持清醒。他堅信中國保險市場潛力巨大，隨著生活水平提升，保險從“可選項”躍升為家庭“必選項”，需求將迎來量質(zhì)齊升。但同時指出，行業(yè)需集體發(fā)力，打破社會偏見，以專業(yè)、誠信重塑形象，讓保險真正成為社會風(fēng)險管理的核心力量，為客戶、為社會創(chuàng)造更大價值。
身處保險業(yè)的發(fā)展洪流中，張哲銘百感交集。他在從業(yè)十周年答謝會上對客戶深情表白：“讓我怎樣感謝你，我的客戶朋友們，當(dāng)我走向你時，我原想收獲一縷春風(fēng)，你卻給了我整個春天。”他左手握著精算模型，右手牽著人間冷暖，在理性與感性的交織中，讓保險回歸未雨綢繆的善意本質(zhì)。正如客戶感嘆：“他不是在賣保險，而是在種守護的種子。”這顆種子，正在無數(shù)家庭中生長出春天的模樣。
