據(jù)中國(guó)之聲《新聞縱橫》報(bào)道，“地下錢(qián)莊”對(duì)于許多普通百姓來(lái)說(shuō)是一個(gè)并不陌生的詞匯，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，“地下錢(qián)莊”這幾個(gè)字在媒體上曝光的頻率日見(jiàn)增多，很多經(jīng)濟(jì)類的案件似乎都與地下錢(qián)莊有扯不斷、理還亂的關(guān)系。

　　近日，上海“12.05”特大地下錢(qián)莊案告破，在短短的兩年時(shí)間里，犯罪嫌疑人葛某地下錢(qián)莊的交易金額高達(dá)20億，運(yùn)用“空手套白狼”的方式獲利200多萬(wàn)元。那么，葛某是怎么操作的？記者在上海實(shí)地采訪了案件偵辦人員，并與葛某進(jìn)行了面對(duì)面的交流。

　　面對(duì)記者的話筒，41歲的葛某說(shuō)，他早年從上海貿(mào)易學(xué)校畢業(yè)后，就在一家外資銀行任職，從事進(jìn)出口貿(mào)易金融業(yè)務(wù)，一直做到了客戶經(jīng)理，期間他積累了很多資源。2001年，葛某從銀行辭職，利用以前的客戶關(guān)系下海經(jīng)商。2010年下半年，有做外貿(mào)的朋友告訴葛某，手中有美元想換成人民幣。葛某就介紹了一位買家，并從中利用外匯差價(jià)從中賺取了一筆費(fèi)用。

　　葛某：今天美元的匯率買入是6.3元，賣出是6.32元，我會(huì)通常給這個(gè)客戶買進(jìn)價(jià)6.15元，賣出是6.35,都會(huì)比銀行價(jià)格好一點(diǎn)。當(dāng)中我會(huì)留大概1分到1分半作為介紹的費(fèi)用，客戶會(huì)覺(jué)得我比黃牛的價(jià)格要好得多的多。

　　只要從中間牽頭就賺到錢(qián)，葛某嘗到了甜頭。隨后，葛某就在自己和朋友開(kāi)辦的電子產(chǎn)品公司雇了幾個(gè)人，專門(mén)協(xié)助他做這種不需要投入的“資金業(yè)務(wù)”.

　　葛某：都是買入方先把人民幣在國(guó)內(nèi)付掉以后，然后在海外就把美金直接付過(guò)去。

　　比如說(shuō)，A在境外有1000萬(wàn)美金想換成人民幣，葛某需要聯(lián)系好境內(nèi)買家B.聯(lián)系好之后，A將1000萬(wàn)美金打入葛某在香港的賬戶，同時(shí)，葛某境內(nèi)的賬戶向B支付相應(yīng)的人民幣。辦案民警介紹說(shuō)，這是“兩地平衡”式跨境匯兌模式，也叫“哈瓦那”模式，是地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者通行的做法。上海市經(jīng)偵總隊(duì)二支隊(duì)探長(zhǎng)王勇：

　　王勇：我們?cè)趥刹橐粋€(gè)地下錢(qián)莊案件的時(shí)候，發(fā)現(xiàn)其中一個(gè)客戶的資金與葛某控制的帳戶的資金有一筆資金往來(lái)，然后我們根據(jù)資金的數(shù)字關(guān)系，發(fā)現(xiàn)他有可能涉嫌地下錢(qián)莊，于是我們打開(kāi)了葛某控制帳戶資金的交易流水，然后發(fā)現(xiàn)，有很多涉及到地下錢(qián)莊交易的行為在里面，整個(gè)地下錢(qián)莊網(wǎng)絡(luò)的雛形就出現(xiàn)了。

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，葛某涉及地下錢(qián)莊的交易資金20億，控制的賬戶20多個(gè)，海外賬戶有3、4個(gè)。隨后，上海市公安局迅速成立專案組，并將情況上報(bào)公安部。公安部將此案確定為“會(huì)戰(zhàn)五號(hào)”案件，并于2012年3月8日開(kāi)展集群戰(zhàn)役統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)。當(dāng)天上午9點(diǎn)，上海經(jīng)偵總隊(duì)的警員將還在家中熟睡的葛某抓獲。

　　葛某交代，找他進(jìn)行外匯買賣的大多是中型的企業(yè)，民營(yíng)企業(yè)居多。一些外貿(mào)企業(yè)為了避稅，在海外成立離岸公司作為貿(mào)易平臺(tái)。據(jù)葛某稱，這樣的操作模式在外貿(mào)行業(yè)中并不少見(jiàn)，而這類企業(yè)都急于把外匯換成人民幣，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，這部分錢(qián)進(jìn)入國(guó)內(nèi)是要交稅的，而走地下錢(qián)莊能夠逃避這部分稅款，只需要給中間1%的手續(xù)費(fèi)。所以，葛某這樣的“莊主”就成了他們的首選。

　　警方通過(guò)偵查發(fā)現(xiàn)，葛某等人在上海經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊，并伙同廣東等地的地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者從事非法跨境匯兌活動(dòng)。上海市經(jīng)偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)夏衛(wèi)東說(shuō)，按現(xiàn)行規(guī)定，個(gè)人每年結(jié)匯和購(gòu)匯額度達(dá)5萬(wàn)美元，基本能夠滿足旅游、留學(xué)等正常的用匯需求。那些地下錢(qián)莊出入境內(nèi)外的資金，“大多有見(jiàn)不得光的地方”,地下錢(qián)莊正好充當(dāng)了它們的“輸送管道”.

　　夏衛(wèi)東：一方面對(duì)國(guó)家的外匯管理產(chǎn)生了一定的沖擊，最終影響的是國(guó)家的經(jīng)濟(jì)利益。第二實(shí)際上規(guī)避或者逃避了國(guó)家的稅收管理，對(duì)我們國(guó)家的銀行的發(fā)展產(chǎn)生了一定的影響。因?yàn)榈叵洛X(qián)莊這些資金它的來(lái)源，有很大一部分是屬于非法或者是違法所得所獲取的，當(dāng)然也有一部分是客觀的需求，這部分資金的流轉(zhuǎn)有許多非法所得的資金可能涉及到其他的刑事犯罪，地下錢(qián)莊事實(shí)上他也是以一種洗錢(qián)的這樣一種方式來(lái)流轉(zhuǎn)，資金流出去以后，它可能反過(guò)來(lái)掩蓋了它的非法性，而成為一種合法的收益，可能又助長(zhǎng)了刑事犯罪。

　　上海公安部門(mén)破獲的這起地下錢(qián)莊案，是公安部統(tǒng)一指揮的“破案會(huì)戰(zhàn)”中的一個(gè)典型案例?！捌瓢笗?huì)戰(zhàn)”開(kāi)展以來(lái)，全國(guó)經(jīng)濟(jì)犯罪案件立案24萬(wàn)多起，抓獲、移送起訴犯罪嫌疑人14萬(wàn)多人。