28日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)廈門銀監(jiān)局公布的行政處罰信息表顯示，廈門國(guó)際銀行思明支行貸款“三查”執(zhí)行不到位，貸款資金監(jiān)控不嚴(yán)，存在以貸轉(zhuǎn)存等手段虛增存貸款等問(wèn)題。銀承匯票背景真實(shí)性審核不嚴(yán)，滾動(dòng)簽發(fā)、貼現(xiàn)銀承匯票，虛增存貸款業(yè)務(wù)，票據(jù)違規(guī)問(wèn)題一犯再犯。三、授信業(yè)務(wù)中未認(rèn)真審查交易背景，未要求借款人提供齊全的、足以證明交易背景的材料，交易真實(shí)性存在較大疑問(wèn)。，違反了相關(guān)規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)廈門監(jiān)管局決定對(duì)其罰款25萬(wàn)元，同時(shí)責(zé)令該分行對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。
廈門銀監(jiān)局行政處罰信息公開表
（廈門國(guó)際銀行思明支行）
|
行政處罰決定書文號(hào) |
廈銀監(jiān)罰〔2012〕3號(hào) |
||
|
被處罰當(dāng)事人姓名或名稱 |
個(gè)人姓名 |
||
|
單位 |
名稱 |
廈門國(guó)際銀行思明支行 |
|
|
法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）姓名 |
秦志華 |
||
|
主要違法違規(guī)事實(shí)（案由） |
一、貸款“三查”執(zhí)行不到位，貸款資金監(jiān)控不嚴(yán)，存在以貸轉(zhuǎn)存等手段虛增存貸款等問(wèn)題。二、銀承匯票背景真實(shí)性審核不嚴(yán)，滾動(dòng)簽發(fā)、貼現(xiàn)銀承匯票，虛增存貸款業(yè)務(wù)，票據(jù)違規(guī)問(wèn)題一犯再犯。三、授信業(yè)務(wù)中未認(rèn)真審查交易背景，未要求借款人提供齊全的、足以證明交易背景的材料，交易真實(shí)性存在較大疑問(wèn)。 |
||
|
行政處罰依據(jù) |
《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第四十八條、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕221號(hào)）第一條、《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第十三條；《中國(guó)人民銀行關(guān)于完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)〔2005〕235號(hào)）第一條、《中國(guó)人民銀行關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)商業(yè)匯票承兌貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2001〕236號(hào)）第一條和《廈門銀監(jiān)局關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范轄內(nèi)商業(yè)銀行承兌匯票、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理的通知》（廈銀監(jiān)發(fā)〔2009〕174號(hào)）第二條；《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十二條、第三十九條；《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條。 |
||
|
行政處罰決定 |
罰款25萬(wàn)元，同時(shí)責(zé)令該分行對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。 |
||
|
作出處罰決定的機(jī)關(guān)名稱 |
廈門銀監(jiān)局 |
||
|
作出處罰決定的日期 |
2012年5月7日 |
||
