新浪財(cái)經(jīng)訊 11月8日消息，深圳證監(jiān)局今日下達(dá)《關(guān)于對(duì)國(guó)信證券股份有限公司采取責(zé)令改正措施的決定》，指出國(guó)信證券多地營(yíng)業(yè)部在代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)中出現(xiàn)諸多違規(guī)情況，要求國(guó)信證券就此進(jìn)行改正。國(guó)信證券近年事故多發(fā)，今年遭監(jiān)管方降級(jí)且業(yè)績(jī)滑坡明顯。

　　據(jù)深圳證監(jiān)局今日下達(dá)文件，國(guó)信證券天津、江蘇、青島等地營(yíng)業(yè)部在開(kāi)展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)中存在以下問(wèn)題：個(gè)別客戶在付款購(gòu)買金融產(chǎn)品前未簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書；個(gè)別客戶在購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配，營(yíng)業(yè)部未按規(guī)定與客戶簽署《金融產(chǎn)品適當(dāng)性評(píng)估告知及客戶投資確認(rèn)書》；合同簽署時(shí)沒(méi)有向個(gè)別客戶出示相關(guān)備查文件；在部分文件中將“資產(chǎn)管理計(jì)劃”錯(cuò)誤描述為“信托”。

　　由于上述行為違反了相關(guān)法律法規(guī)，國(guó)信證券已先后被天津證監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局和青島證監(jiān)局出具《關(guān)于對(duì)國(guó)信證券天津湘江道證券營(yíng)業(yè)部采取責(zé)令改正措施的決定》、《關(guān)于對(duì)國(guó)信證券無(wú)錫梁溪路證券營(yíng)業(yè)部采取責(zé)令改正措施的決定》、《關(guān)于對(duì)國(guó)信證券無(wú)錫梁溪路證券營(yíng)業(yè)部采取出具警示函措施的決定》、《監(jiān)管關(guān)注函》等措施。

　　深圳證監(jiān)局認(rèn)為，上述情況反映出國(guó)信證券對(duì)代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)集中統(tǒng)一管理不到位、代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)內(nèi)部控制不完善，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)國(guó)信證券采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。要求其認(rèn)真吸取教訓(xùn)，切實(shí)加強(qiáng)代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)合規(guī)管理工作，杜絕此類違規(guī)行為的發(fā)生，并于2016年11月30日前報(bào)送整改報(bào)告。

　　值得注意的是，這其中，除了未按規(guī)定與客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書、相關(guān)備查文件等，國(guó)信證券還被指在部分文件中將“資產(chǎn)管理計(jì)劃”錯(cuò)誤描述為“信托”。由于信托產(chǎn)品的兜底歷史較長(zhǎng)，相當(dāng)部分投資者認(rèn)為信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)低于資管計(jì)劃產(chǎn)品。業(yè)內(nèi)人士指出，國(guó)信證券出現(xiàn)的上述違規(guī)情況可能會(huì)誤導(dǎo)投資者，同時(shí)增加代銷糾紛的風(fēng)險(xiǎn)。

　　自原總裁陳鴻橋于去年10月自殺身亡以后，國(guó)信證券負(fù)面事件頻發(fā)。2015年11月，國(guó)信證券在開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)中涉嫌違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第八十四條“未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同”的規(guī)定而被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查。受此影響，國(guó)信證券隨后向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)中止審核2015年度配股。

　　2016年5月，證監(jiān)會(huì)對(duì)時(shí)任國(guó)信證券投行部業(yè)務(wù)三部負(fù)責(zé)人羅先進(jìn)予以處罰，并對(duì)其采取終身市場(chǎng)禁入措施。事發(fā)原因是羅先進(jìn)利用其職務(wù)便利，在國(guó)信證券對(duì)任子行進(jìn)行輔導(dǎo)和保薦上市過(guò)程中，借他人名義受讓、持有任子行股權(quán)，并在任子行股票發(fā)行上市后賣出。

　　而這并不是國(guó)信證券第一次出現(xiàn)保薦人因借他人名義受讓股權(quán)獲利而遭懲處。去年6月，時(shí)任國(guó)信證券投資銀行事業(yè)部業(yè)務(wù)六部總經(jīng)理戴麗君和時(shí)任國(guó)信證券投資銀行事業(yè)部業(yè)務(wù)六部副總經(jīng)理劉興華也曾因相同事項(xiàng)受到證監(jiān)會(huì)的處罰。

　　雪上加霜的是，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)今年7月發(fā)布的2016年證券公司分類評(píng)價(jià)結(jié)果，國(guó)信證券連降兩級(jí)，從AA級(jí)下降至BBB級(jí)。業(yè)績(jī)方面，今年前三季度國(guó)信證券因經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)等業(yè)務(wù)收入下降，整體營(yíng)收同比下滑近六成，凈利下滑近七成。

　　負(fù)面事件頻發(fā)致公司形象受損，遭監(jiān)管部門降級(jí)加之業(yè)績(jī)不佳，國(guó)信證券這家老牌券商的“多事之秋”遠(yuǎn)未結(jié)束。（新浪財(cái)經(jīng) 王茜 發(fā)自 廣州）