●銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)化穿透監(jiān)管

4月12日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《通知》，強(qiáng)調(diào)規(guī)范監(jiān)管處罰工作機(jī)制。

《通知》還要求各級(jí)監(jiān)管部門要充分運(yùn)用監(jiān)管措施、行政處罰等監(jiān)管權(quán)力，提高違規(guī)成本，增強(qiáng)監(jiān)管威懾力。一是堅(jiān)持糾罰并重，對(duì)存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患或故意規(guī)避監(jiān)管的行為，應(yīng)及時(shí)叫停相關(guān)業(yè)務(wù)，要求限期整改，并視情形實(shí)施行政處罰；二是堅(jiān)持罰沒并舉，對(duì)有違法所得的，均應(yīng)依法沒收違法所得，并處罰款；對(duì)提供虛假資料、隱瞞重要事實(shí)、屢查屢犯的，要從重處罰、頂格處罰；三是堅(jiān)持機(jī)構(gòu)人員“雙罰制”，除處罰機(jī)構(gòu)外，還應(yīng)處罰相關(guān)責(zé)任人。

不少業(yè)內(nèi)人士分析指出，《通知》與銀監(jiān)會(huì)以往的監(jiān)管思路一脈相承，強(qiáng)調(diào)了金融監(jiān)管部門防風(fēng)險(xiǎn)、去杠桿和強(qiáng)化監(jiān)管的信號(hào)。

事實(shí)上，最近短短幾天之內(nèi)，銀監(jiān)會(huì)已經(jīng)發(fā)布了多個(gè)重磅監(jiān)管文件，同時(shí)還披露了對(duì)多個(gè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管罰單。

4月7日，銀監(jiān)會(huì)主席助理?xiàng)罴也旁谛侣劙l(fā)布會(huì)上披露，僅2017年3月29日一天，銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)針對(duì)票據(jù)違規(guī)操作、掩蓋不良、規(guī)避監(jiān)管、亂收費(fèi)用、濫用通道、違背國家宏觀調(diào)控政策等市場亂象，作出了25項(xiàng)行政處罰決定。

4月10日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》，同時(shí)很罕見地一次性公布了25項(xiàng)行政處罰信息的詳情。其中，平安銀行(9.120, 0.00, 0.00%)、華夏銀行(10.900,-0.16, -1.45%)、恒豐銀行等17家金融機(jī)構(gòu)被罰，共計(jì)罰款4290萬元。

在公布的罰單中，平安銀行被罰金額達(dá)1670萬元，在17家金融機(jī)構(gòu)中罰金被罰金額最高，華夏銀行、恒豐銀行分別被罰1190萬元和800萬元。

記者注意到，在上述25項(xiàng)行政處罰中，交通銀行再次上榜。主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）是因批量轉(zhuǎn)讓個(gè)人貸款，觸犯了《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》第八條，以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條，被銀監(jiān)會(huì)罰款20萬元。

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