3月、4月以來，銀監(jiān)會官網上針對于2015年行政處罰決定集中公布。打開銀監(jiān)會行政處罰欄，你會發(fā)現(xiàn)，各地銀監(jiān)局的行政處罰公開表是滿滿幾頁的目錄，個別省份監(jiān)管局公布的罰單更是長長的一串。有的省份監(jiān)管局遠至2005年，近至2016年最新的處罰信息公開表都已經成批量公布。

其中廣西銀監(jiān)局處罰多達15件，新疆銀監(jiān)局11件，天津銀監(jiān)局48件，江蘇銀監(jiān)局4件，浙江監(jiān)管局4件，四川銀監(jiān)局22件；各地銀監(jiān)分局的罰單就更多。

值得注意的是，目前正是各地銀監(jiān)局對于行政處罰信息陸續(xù)進行公開的時間節(jié)點，接下來會有更多的罰單公布，不妨留意一下各家銀行都因何而罰，避免日后自家上榜。

四川轄區(qū)三位高管被取消任職資格

四川銀監(jiān)局公布的行政處罰名單中，轄區(qū)內19家銀行上榜，處罰決定包括警告、罰款，其中有三名金融高管被直接取消了任職資格，轄區(qū)金融機構罰款額度達到1110.52萬元。

被取消高管任職資格的三位高管分別為：中國銀行彭州支行行長韓凱，被取消高級管理人員任職資格2年；中國銀行都江堰支行行長曾鴻飛，被取消高級管理人員任職資格3年；四川信托原總裁陳軍，被取消高級管理人員任職資格4年。

其中韓凱處罰事由為，中國銀行彭州支行在未取得其上級行四川省分行基本授權和特別授權情況下，于2013年2月至2014年3月期間，通過自制審批表的方式，對10筆表外業(yè)務項目擅自違規(guī)向出資方出具隱性兜底承諾，承擔了實質信用風險，作為時任行長對此應負直接責任。

曾鴻飛的處罰事由與韓凱類似，處罰事由為：中國銀行都江堰支行在未取得其上級行四川省分行基本授權和特別授權情況下，自行審批同意對13筆表外業(yè)務項目違規(guī)向出資方出具隱性兜底承諾，承擔了實質信用風險，嚴重違反了審慎經營規(guī)則。作為時任行長，同意對外出具了上述13筆業(yè)務隱性兜底承諾函或協(xié)議，對此負有直接責任。

四川信托原總裁陳軍高管資格被取消與其妻子有關，陳軍之妻違規(guī)作為劣后受益人購買四川信托有限公司結構化信托產品。

四川19家銀行遭罰，最高被罰310萬

四川銀監(jiān)局公布的行政處罰名單中，轄區(qū)內共計19家銀行上榜，被罰事由出現(xiàn)頻率較高的是“以貸收費”、“同業(yè)新規(guī)定實施后，辦理國內貿易項下境內系統(tǒng)外委托代付業(yè)務，存在同一市縣有分支機構的情況下委托其它金融機構辦理同業(yè)代付的情形” 。

其中因“同業(yè)新規(guī)定實施后，辦理國內貿易項下境內系統(tǒng)外委托代付業(yè)務，存在同一市縣有分支機構的情況下委托其它金融機構辦理同業(yè)代付的情形”原因被罰的共計4家銀行，分別為農行成都雙流支行，被罰20萬；農行成都金牛支行，被罰20萬；農行成都光華支行，因此項被罰60萬；農行成都高新支行，被罰20萬。

被罰事由中涉及“以貸收費”問題的為農行成都武侯支行，被罰款88.52萬元；農行成都光華支行亦因“以貸收費;收取投融資顧問費”被罰款60萬。

被罰理由中，“辦理無真實貿易背景票據業(yè)務”出現(xiàn)次數(shù)較高，共有4家銀行涉及到此問題，分別包括：工行成都草市支行、工行成都春熙支行、上海銀行成都分行、包商銀行成都分行，三人均被罰款40萬元。

另外，被罰事由涉及“轉嫁經營成本，浮利分費，提供虛假信息，貸前調查、審查不嚴導致部分貸款被套取”的嚴重問題，哈爾濱銀行成都分行被一次性罰款140萬元，此為本次公布的19家銀行中因單一事由被處罰額度最高的。另外，被罰款總額最高的是農行成都光華支行王屹，其共涉及3項處罰決定及事由，共計被罰310萬元。

上海轄區(qū)4銀行因報表數(shù)據錯誤被罰

銀監(jiān)會公開信息顯示，上海轄區(qū)2016年已公布了11項處罰信息。

其中有4家銀行全部因“報送的統(tǒng)計報表再次出現(xiàn)數(shù)據錯誤，影響了上海轄內銀行業(yè)統(tǒng)計數(shù)據的準確性和及時性“，這里需要注意的是”再次“的字樣。

上海轄區(qū)3家不嚴謹?shù)你y行為渤海銀行股份有限公司上海分行、溫州銀行股份有限公司上海分行、廣發(fā)銀行股份有限公司上海分行以及浙江稠州商業(yè)銀行股份有限公司上海分行，幾家銀行都有未按時報送或者遲報、錯報現(xiàn)場監(jiān)管報表的“前科”，上海監(jiān)管局分別給予三家銀行15萬、25萬、15萬、15萬的處罰。

另外因“員工參與非法集資，而支行未能通過有效的內部控制措施發(fā)現(xiàn)并糾正員工參與非法集資的行為”被罰的銀行有中國農業(yè)銀行股份有限公司上海老西門支行、中國農業(yè)銀行股份有限公司上海陸家浜路支行、中國農業(yè)銀行股份有限公司上海市分行，三家銀行分別被罰35萬元、35萬元、30萬元。

另外，因支行“營業(yè)部在開展同業(yè)業(yè)務時，承諾在產品到期時支付全部本金和收益，承擔實質性風險，卻未在資產負債表內或表外記載和反映。“的問題中國工商銀行旗下上海分行營業(yè)部、上海市松江支行、上海市浦東分行被重罰，分別被罰100萬元、60萬元、80萬元。

另外，中國銀行股份有限公司上海市南匯支行在開展同業(yè)業(yè)務時，違規(guī)為第三方金融機構提供隱性擔保，承擔實質性風險，卻未在資產負債表內或表外記載和反映，被罰20萬元。

你家銀行上榜了嗎？

券商中國記者梳理發(fā)現(xiàn)，天津、浙江兩地監(jiān)管局2016年的處罰信息公開表已經開始公布，其中天津局公布4項2016年的行政處罰決定，分別為：華夏銀行天津分行高管提前履職被罰款20萬元，齊魯銀行天津分行、天津濱海農村商業(yè)銀行、中國農業(yè)銀行天津和平支行皆因“票據業(yè)務違規(guī)”被罰款20萬元。

4月以來類似上述罰單，在銀監(jiān)會網站上可查到多筆。

中國銀監(jiān)會浙江監(jiān)管局亦公布4項2016年行政處罰決定，分別為：平安銀行杭州富陽支行以存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件，被罰款20萬元；上海銀行杭州臨安支行未對關聯(lián)企業(yè)實施統(tǒng)一授信，且信貸資金被挪用并形成不良，被罰款20萬元；民生銀行杭州建德支行員工消費貸款資金流入股市，被罰款20萬元；建設銀行杭州余杭支行對未給客戶帶來實質性收益的產品和服務收取費用，被罰款20萬元。

截至目前，銀監(jiān)局開除的行政處罰信息還在持續(xù)公開中，罰單持續(xù)飄來，看你家銀行上榜了嗎？ 

銀監(jiān)會一次性發(fā)布25項處罰 平安、恒豐等17家機構被罰

大眾網青島4月13日訊 4月10日，銀監(jiān)會發(fā)布了《關于銀行業(yè)風險防控工作的指導意見》，并同時公布了25項行政處罰信息的詳情。平安銀行、華夏銀行、恒豐銀行等17家金融機構被罰，共計罰款4290萬元。

　　在公布的罰單中，平安銀行被罰金額達1670萬元，在17家金融機構中罰金被罰金額最高，華夏銀行、恒豐銀行分別被罰1190萬元和800萬元，被處罰的機構還有招商銀行、民生銀行、渤海銀行、浙商銀行等，被罰金額20至150萬元不等。

　　此次被罰金融機構名單、違規(guī)行為及罰款金額，列表如下:

　　名單顯示，在違規(guī)行為中，華夏銀行主要違法違規(guī)事實最多，達24項，其中包括非潔凈轉讓非標資產；商業(yè)承兌匯票的內部控制存在嚴重的風險漏洞，多個分行違規(guī)買入返售（賣出回購）商業(yè)承兌匯票，東莞分行為政府融資平臺公司辦理不符合條件的保理融資等。

　　恒豐銀行違法違規(guī)實施達18項，區(qū)中包括非真實轉讓信貸資產；騰挪表內風險資產；將代客理財資金違規(guī)用于本行自營業(yè)務；利用結構性理財產品，將多筆同業(yè)存款變相納入一般性存款核算；以保險類資產管理公司為通道，違規(guī)將同業(yè)存款變相納入一般性存款核算；違規(guī)變相接受同業(yè)增信；變更持有股份總額5%以上的股東未按規(guī)定報銀監(jiān)會審批；關聯(lián)交易未提交關聯(lián)交易控制委員會和董事會審查審批等。

　　而被罰1670萬元的平安銀行主要違法違規(guī)事實則有5項，包括內控管理嚴重違反審慎經營規(guī)則；非真實轉讓信貸資產；銷售對公非保本理財產品出具回購承諾、承諾保本；為同業(yè)投資業(yè)務提供第三方信用擔保；未嚴格審查貿易背景真實性辦理票據承兌、貼現(xiàn)業(yè)務。