3月、4月以來，銀監(jiān)會(huì)官網(wǎng)上針對(duì)于2015年行政處罰決定集中公布。打開銀監(jiān)會(huì)行政處罰欄，你會(huì)發(fā)現(xiàn)，各地銀監(jiān)局的行政處罰公開表是滿滿幾頁的目錄，個(gè)別省份監(jiān)管局公布的罰單更是長(zhǎng)長(zhǎng)的一串。有的省份監(jiān)管局遠(yuǎn)至2005年，近至2016年最新的處罰信息公開表都已經(jīng)成批量公布。
其中廣西銀監(jiān)局處罰多達(dá)15件，新疆銀監(jiān)局11件，天津銀監(jiān)局48件，江蘇銀監(jiān)局4件，浙江監(jiān)管局4件，四川銀監(jiān)局22件；各地銀監(jiān)分局的罰單就更多。
值得注意的是，目前正是各地銀監(jiān)局對(duì)于行政處罰信息陸續(xù)進(jìn)行公開的時(shí)間節(jié)點(diǎn)，接下來會(huì)有更多的罰單公布，不妨留意一下各家銀行都因何而罰，避免日后自家上榜。
四川轄區(qū)三位高管被取消任職資格
四川銀監(jiān)局公布的行政處罰名單中，轄區(qū)內(nèi)19家銀行上榜，處罰決定包括警告、罰款，其中有三名金融高管被直接取消了任職資格，轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)罰款額度達(dá)到1110.52萬元。
被取消高管任職資格的三位高管分別為：中國(guó)銀行彭州支行行長(zhǎng)韓凱，被取消高級(jí)管理人員任職資格2年；中國(guó)銀行都江堰支行行長(zhǎng)曾鴻飛，被取消高級(jí)管理人員任職資格3年；四川信托原總裁陳軍，被取消高級(jí)管理人員任職資格4年。
其中韓凱處罰事由為，中國(guó)銀行彭州支行在未取得其上級(jí)行四川省分行基本授權(quán)和特別授權(quán)情況下，于2013年2月至2014年3月期間，通過自制審批表的方式，對(duì)10筆表外業(yè)務(wù)項(xiàng)目擅自違規(guī)向出資方出具隱性兜底承諾，承擔(dān)了實(shí)質(zhì)信用風(fēng)險(xiǎn)，作為時(shí)任行長(zhǎng)對(duì)此應(yīng)負(fù)直接責(zé)任。
曾鴻飛的處罰事由與韓凱類似，處罰事由為：中國(guó)銀行都江堰支行在未取得其上級(jí)行四川省分行基本授權(quán)和特別授權(quán)情況下，自行審批同意對(duì)13筆表外業(yè)務(wù)項(xiàng)目違規(guī)向出資方出具隱性兜底承諾，承擔(dān)了實(shí)質(zhì)信用風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重違反了審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。作為時(shí)任行長(zhǎng)，同意對(duì)外出具了上述13筆業(yè)務(wù)隱性兜底承諾函或協(xié)議，對(duì)此負(fù)有直接責(zé)任。
四川信托原總裁陳軍高管資格被取消與其妻子有關(guān)，陳軍之妻違規(guī)作為劣后受益人購(gòu)買四川信托有限公司結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品。
四川19家銀行遭罰，最高被罰310萬
四川銀監(jiān)局公布的行政處罰名單中，轄區(qū)內(nèi)共計(jì)19家銀行上榜，被罰事由出現(xiàn)頻率較高的是“以貸收費(fèi)”、“同業(yè)新規(guī)定實(shí)施后，辦理國(guó)內(nèi)貿(mào)易項(xiàng)下境內(nèi)系統(tǒng)外委托代付業(yè)務(wù)，存在同一市縣有分支機(jī)構(gòu)的情況下委托其它金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)代付的情形” 。
其中因“同業(yè)新規(guī)定實(shí)施后，辦理國(guó)內(nèi)貿(mào)易項(xiàng)下境內(nèi)系統(tǒng)外委托代付業(yè)務(wù)，存在同一市縣有分支機(jī)構(gòu)的情況下委托其它金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)代付的情形”原因被罰的共計(jì)4家銀行，分別為農(nóng)行成都雙流支行，被罰20萬；農(nóng)行成都金牛支行，被罰20萬；農(nóng)行成都光華支行，因此項(xiàng)被罰60萬；農(nóng)行成都高新支行，被罰20萬。
被罰事由中涉及“以貸收費(fèi)”問題的為農(nóng)行成都武侯支行，被罰款88.52萬元；農(nóng)行成都光華支行亦因“以貸收費(fèi);收取投融資顧問費(fèi)”被罰款60萬。
被罰理由中，“辦理無真實(shí)貿(mào)易背景票據(jù)業(yè)務(wù)”出現(xiàn)次數(shù)較高，共有4家銀行涉及到此問題，分別包括：工行成都草市支行、工行成都春熙支行、上海銀行成都分行、包商銀行成都分行，三人均被罰款40萬元。
另外，被罰事由涉及“轉(zhuǎn)嫁經(jīng)營(yíng)成本，浮利分費(fèi)，提供虛假信息，貸前調(diào)查、審查不嚴(yán)導(dǎo)致部分貸款被套取”的嚴(yán)重問題，哈爾濱銀行成都分行被一次性罰款140萬元，此為本次公布的19家銀行中因單一事由被處罰額度最高的。另外，被罰款總額最高的是農(nóng)行成都光華支行王屹，其共涉及3項(xiàng)處罰決定及事由，共計(jì)被罰310萬元。
上海轄區(qū)4銀行因報(bào)表數(shù)據(jù)錯(cuò)誤被罰
銀監(jiān)會(huì)公開信息顯示，上海轄區(qū)2016年已公布了11項(xiàng)處罰信息。
其中有4家銀行全部因“報(bào)送的統(tǒng)計(jì)報(bào)表再次出現(xiàn)數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，影響了上海轄內(nèi)銀行業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性“，這里需要注意的是”再次“的字樣。
上海轄區(qū)3家不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)你y行為渤海銀行股份有限公司上海分行、溫州銀行股份有限公司上海分行、廣發(fā)銀行股份有限公司上海分行以及浙江稠州商業(yè)銀行股份有限公司上海分行，幾家銀行都有未按時(shí)報(bào)送或者遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的“前科”，上海監(jiān)管局分別給予三家銀行15萬、25萬、15萬、15萬的處罰。
另外因“員工參與非法集資，而支行未能通過有效的內(nèi)部控制措施發(fā)現(xiàn)并糾正員工參與非法集資的行為”被罰的銀行有中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司上海老西門支行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司上海陸家浜路支行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司上海市分行，三家銀行分別被罰35萬元、35萬元、30萬元。
另外，因支行“營(yíng)業(yè)部在開展同業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，承諾在產(chǎn)品到期時(shí)支付全部本金和收益，承擔(dān)實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)，卻未在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外記載和反映。“的問題中國(guó)工商銀行旗下上海分行營(yíng)業(yè)部、上海市松江支行、上海市浦東分行被重罰，分別被罰100萬元、60萬元、80萬元。
另外，中國(guó)銀行股份有限公司上海市南匯支行在開展同業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，違規(guī)為第三方金融機(jī)構(gòu)提供隱性擔(dān)保，承擔(dān)實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)，卻未在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外記載和反映，被罰20萬元。
你家銀行上榜了嗎？
券商中國(guó)記者梳理發(fā)現(xiàn)，天津、浙江兩地監(jiān)管局2016年的處罰信息公開表已經(jīng)開始公布，其中天津局公布4項(xiàng)2016年的行政處罰決定，分別為：華夏銀行天津分行高管提前履職被罰款20萬元，齊魯銀行天津分行、天津?yàn)I海農(nóng)村商業(yè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行天津和平支行皆因“票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)”被罰款20萬元。
4月以來類似上述罰單，在銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站上可查到多筆。
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局亦公布4項(xiàng)2016年行政處罰決定，分別為：平安銀行杭州富陽支行以存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件，被罰款20萬元；上海銀行杭州臨安支行未對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)實(shí)施統(tǒng)一授信，且信貸資金被挪用并形成不良，被罰款20萬元；民生銀行杭州建德支行員工消費(fèi)貸款資金流入股市，被罰款20萬元；建設(shè)銀行杭州余杭支行對(duì)未給客戶帶來實(shí)質(zhì)性收益的產(chǎn)品和服務(wù)收取費(fèi)用，被罰款20萬元。
截至目前，銀監(jiān)局開除的行政處罰信息還在持續(xù)公開中，罰單持續(xù)飄來，看你家銀行上榜了嗎？
銀監(jiān)會(huì)一次性發(fā)布25項(xiàng)處罰 平安、恒豐等17家機(jī)構(gòu)被罰
大眾網(wǎng)青島4月13日訊 4月10日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》，并同時(shí)公布了25項(xiàng)行政處罰信息的詳情。平安銀行、華夏銀行、恒豐銀行等17家金融機(jī)構(gòu)被罰，共計(jì)罰款4290萬元。
在公布的罰單中，平安銀行被罰金額達(dá)1670萬元，在17家金融機(jī)構(gòu)中罰金被罰金額最高，華夏銀行、恒豐銀行分別被罰1190萬元和800萬元，被處罰的機(jī)構(gòu)還有招商銀行、民生銀行、渤海銀行、浙商銀行等，被罰金額20至150萬元不等。
此次被罰金融機(jī)構(gòu)名單、違規(guī)行為及罰款金額，列表如下:
名單顯示，在違規(guī)行為中，華夏銀行主要違法違規(guī)事實(shí)最多，達(dá)24項(xiàng)，其中包括非潔凈轉(zhuǎn)讓非標(biāo)資產(chǎn)；商業(yè)承兌匯票的內(nèi)部控制存在嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)漏洞，多個(gè)分行違規(guī)買入返售（賣出回購(gòu)）商業(yè)承兌匯票，東莞分行為政府融資平臺(tái)公司辦理不符合條件的保理融資等。
恒豐銀行違法違規(guī)實(shí)施達(dá)18項(xiàng)，區(qū)中包括非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)；騰挪表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)；將代客理財(cái)資金違規(guī)用于本行自營(yíng)業(yè)務(wù)；利用結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，將多筆同業(yè)存款變相納入一般性存款核算；以保險(xiǎn)類資產(chǎn)管理公司為通道，違規(guī)將同業(yè)存款變相納入一般性存款核算；違規(guī)變相接受同業(yè)增信；變更持有股份總額5%以上的股東未按規(guī)定報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批；關(guān)聯(lián)交易未提交關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)和董事會(huì)審查審批等。
而被罰1670萬元的平安銀行主要違法違規(guī)事實(shí)則有5項(xiàng)，包括內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)；銷售對(duì)公非保本理財(cái)產(chǎn)品出具回購(gòu)承諾、承諾保本；為同業(yè)投資業(yè)務(wù)提供第三方信用擔(dān)保；未嚴(yán)格審查貿(mào)易背景真實(shí)性辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
