二季度，A股市場(chǎng)逐步回暖，基金銷售市場(chǎng)隨之升溫，銀行代銷基金的活躍度也有所提升。一方面，部分基金由于業(yè)績(jī)表現(xiàn)亮眼，成為投資者申購的“搶手貨”；另一方面，部分銀行推出基金申購費(fèi)率一折優(yōu)惠活動(dòng)，也吸引了大量投資者的參與。
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中基協(xié)”）近日披露的2022年二季度基金銷售機(jī)構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模數(shù)據(jù)顯示，在基金代銷隊(duì)伍中，銀行的頭部效應(yīng)凸顯。
銀行基金銷售情況平穩(wěn)
近期，部分銀行推出基金定投享受費(fèi)率1折的優(yōu)惠。例如，建設(shè)銀行官網(wǎng)公布的消息顯示，2022年6月17日起至12月31日(截至當(dāng)日法定交易時(shí)間)，投資者通過該行手機(jī)銀行和個(gè)人網(wǎng)銀定投部分代銷基金產(chǎn)品享有費(fèi)率優(yōu)惠，折扣普遍達(dá)到1折。
“今年上半年，受A股市場(chǎng)行情低迷的影響，基金銷售比較困難。不過，隨著市場(chǎng)回暖，基金發(fā)行市場(chǎng)和代銷市場(chǎng)都有所回暖。”一家銀行的理財(cái)經(jīng)理告訴記者，“投資基金適合長(zhǎng)期配置，只有把投資期限放長(zhǎng)，才能獲得可觀的收益。目前是進(jìn)行基金定投的較好時(shí)機(jī)。”
“盡管當(dāng)前基金沒有像以前那樣熱賣，不過近期來咨詢和購買基金的客戶比4月份、5月份多一些。部分基金由于業(yè)績(jī)表現(xiàn)亮眼，吸引了不少新老客戶買入。”一家股份制銀行的理財(cái)經(jīng)理介紹稱。
“近兩個(gè)月市場(chǎng)行情不錯(cuò)，自己有一些閑置資金，已通過定投方式加倉部分基金產(chǎn)品，以降低持倉成本。”也有不少投資者對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示。
目前，公募基金2022年二季報(bào)已披露完畢。數(shù)據(jù)顯示，截至二季度末，公募基金資產(chǎn)規(guī)模達(dá)26.66萬億元，較上季度環(huán)比上漲6.71%。除另類投資基金外，各類型基金規(guī)模均有所上漲。其中，債券型基金較上季度環(huán)比上漲9.89%，股票型與混合型基金規(guī)模較上季度分別上漲8.41%和3.69%。
作為中間業(yè)務(wù)的一類，基金代銷業(yè)務(wù)為銀行貢獻(xiàn)了可觀的非息收入?！蹲C券日?qǐng)?bào)》記者對(duì)銀行2021年年報(bào)梳理后發(fā)現(xiàn)，盡管部分銀行2021年基金銷量略有下降，但基金代銷收入依然是銀行財(cái)富管理手續(xù)費(fèi)收入的中堅(jiān)力量。從保有量方面來看，銀行穩(wěn)居基金代銷渠道的“C位”。例如，工行、招行2021年基金銷量雖然略有下降，但均超過6000億元，且代銷基金的保有量在業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位。農(nóng)行2021年基金銷量為3444.48億元，同比增長(zhǎng)233.65億元。
銀行仍是基金代銷核心渠道
7月27日，中基協(xié)公布2022年二季度銷售機(jī)構(gòu)的公募基金銷售保有量規(guī)模前100強(qiáng)名單，其中包括51家券商、26家銀行、21家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)和2家保險(xiǎn)及代理機(jī)構(gòu)。數(shù)據(jù)顯示，截至二季度末，各類型基金銷售機(jī)構(gòu)的保有規(guī)模逐步上漲。其中，銀行渠道今年二季度股票+混合公募基金保有規(guī)模、非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模分別為34745億元、42058億元，分別環(huán)比增長(zhǎng)7.01%、9.39%。
從銀行排名情況來看，股票+混合公募基金保有規(guī)模的前三名分別為招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行；非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模的前兩名與前者相同，第三名為中國銀行。其中，招商銀行以8597億元的非貨幣基金保有規(guī)模和7095億元的股票+混合公募基金保有規(guī)模位列第一。工商銀行非貨幣基金保有規(guī)模5659億元，股混基金保有規(guī)模5070億元，位列第二。股票+混合公募基金保有規(guī)模超千億元的銀行有11家，建設(shè)銀行、中國銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、民生銀行也躋身其中。在非貨幣基金保有規(guī)模前十中，銀行共占據(jù)6個(gè)席位，保有規(guī)模超千億元的銀行共有12家。
香港中?；鹗紫?jīng)濟(jì)學(xué)家徐陽對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，二季度基金銷售保有規(guī)模增長(zhǎng)，與當(dāng)季市場(chǎng)整體回暖有關(guān)，市場(chǎng)情緒好了，帶動(dòng)了保有量提升。
浙江大學(xué)國際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟(jì)與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤和林對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，銀行在基金代銷領(lǐng)域占有比較穩(wěn)定的份額，依然擁有良好信譽(yù)，其線下網(wǎng)點(diǎn)渠道擁有一定的客源，擁有傳統(tǒng)流量，所以在基金銷售方面更有說服力。
談及未來基金代銷市場(chǎng)的格局變化，盤和林認(rèn)為，一方面，券商在基金代銷領(lǐng)域話語權(quán)在上升。另一方面，擁有線上入口的金融機(jī)構(gòu)占據(jù)更多用戶流量，通過在線入口導(dǎo)入用戶的方式，會(huì)進(jìn)一步增強(qiáng)其基金代銷業(yè)務(wù)；一些金融機(jī)構(gòu)也會(huì)和互聯(lián)網(wǎng)巨頭合作，通過嵌入方式來增加自身基金的銷量。
?。?span>記者:彭 妍 來源： 證券日?qǐng)?bào) ）
