今年以來，國內(nèi)銀行高管變動頻繁，金融監(jiān)管總局開出多張任職資格核準(zhǔn)單。與此同時(shí)，《金融時(shí)報(bào)》記者也注意到，上半年至少有7名農(nóng)村中小銀行高管任職資格被監(jiān)管部門否決。
具體來看，5月24日，金融監(jiān)管總局佳木斯監(jiān)管分局發(fā)布的批復(fù)指出，高玉杰不符合《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百零二條第四項(xiàng)、第一百零八條相關(guān)規(guī)定的任職條件，不予核準(zhǔn)高玉杰黑龍江同江農(nóng)村商業(yè)銀行獨(dú)立董事的任職資格。
5月14日，運(yùn)城監(jiān)管分局不予核準(zhǔn)米洋河津市龍都村鎮(zhèn)銀行行長助理任職資格。
4月16日，焦作監(jiān)管分局發(fā)布的批復(fù)指出，不予核準(zhǔn)焦水芹焦作市馬村區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長任職資格。
4月9日，新疆監(jiān)管局不予核準(zhǔn)楊新順烏魯木齊農(nóng)村商業(yè)銀行獨(dú)立董事的任職資格。
3月4日，溫州監(jiān)管分局不予核準(zhǔn)張蔓浙江樂清聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行行長的任職資格。
1月8日，宿州監(jiān)管分局不予核準(zhǔn)馬書明安徽靈璧農(nóng)村商業(yè)銀行獨(dú)立董事任職資格。
1月2日，衢州監(jiān)管分局不予核準(zhǔn)方瑜芬浙江開化農(nóng)村商業(yè)銀行董事、副行長的任職資格。
以上7名銀行高管任職資格不予核準(zhǔn)的理由，包括對曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重；不具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗(yàn)；本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬任職金融機(jī)構(gòu)之間存在法律、會計(jì)、審計(jì)、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致妨礙其履職獨(dú)立性的情形等。
銀行高管履職能力高低在一定程度上決定著公司治理成敗。為保障董事(理事)、高級管理人員等的履職專業(yè)性，金融監(jiān)管總局設(shè)置了諸多任職條件，包括專業(yè)能力、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)等。針對農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員的任職資格，《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定，需要具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗(yàn)及能力，具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄，具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性，履行對金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)等條件。
另外，前述辦法規(guī)定，對曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或惡劣影響的；被取消終身的董事(理事)和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上的，則不得擔(dān)任農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員。
值得一提的是，近年來金融管理部門著力提升對機(jī)構(gòu)選人用人情況、相關(guān)人員履職情況的監(jiān)管質(zhì)效。比如，原銀保監(jiān)會在2021年印發(fā)的《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》中就要求，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全董事、監(jiān)事及高級管理人員履職評價(jià)制度，對董事、監(jiān)事、高級管理人員開展履職評價(jià)。近日，金融監(jiān)管總局福建監(jiān)管局印發(fā)《轄區(qū)城商行民營銀行高級管理人員履職評價(jià)辦法(試行)》，明確了城商行、民營銀行高級管理人員履職評價(jià)相關(guān)規(guī)定，對履職評價(jià)結(jié)果為基本稱職、不稱職的高級管理人員提出相應(yīng)的監(jiān)管要求。
《金融時(shí)報(bào)》記者關(guān)注到，除了嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)，今年上半年多名銀行管理人員因?yàn)樯婕安牧显旒?、學(xué)歷不足、違法記錄等違法違規(guī)行為被監(jiān)管部門撤銷任職資格。比如，新疆監(jiān)管局撤銷程偉的烏魯木齊分行行長助理任職資格，理由是程偉不滿足本科以上學(xué)歷的規(guī)定。馬鞍山監(jiān)管分局撤銷謝祥的興業(yè)銀行馬鞍山分行營業(yè)部總經(jīng)理任職資格，因其任職資格申請材料中未反映2020年犯危險(xiǎn)駕駛罪的事實(shí)。（來源：金融時(shí)報(bào)）
