7月4日，“男子故意1次取1元逼哭柜員”事件沖上熱搜第一，引發(fā)網(wǎng)友熱議。不少讀者對(duì)近期在銀行取款達(dá)到一定金額被柜員“追問(wèn)”用途的情況表示不解。記者為此采訪了多家在榕銀行。
7月3日，浙江寧波一名男子進(jìn)銀行取款2.5萬(wàn)元。銀行工作人員因工作需要例行詢問(wèn)取款用途時(shí)，男子被問(wèn)得不耐煩，隨即要求將錢(qián)分批取出，一次取一元錢(qián)。
“看到這個(gè)新聞，我感同身受。因?yàn)槲疑现茉?a target="_blank">福州西二環(huán)路一家銀行取現(xiàn)3萬(wàn)多元時(shí)，也被柜員詢問(wèn)了很多問(wèn)題，讓我覺(jué)得很尷尬。”讀者肖先生表示，他聽(tīng)說(shuō)現(xiàn)在到銀行網(wǎng)點(diǎn)存入大額現(xiàn)金會(huì)被詢問(wèn)來(lái)源、用途，而且取出自己的錢(qián)也會(huì)被詢問(wèn)用途，他覺(jué)得不能理解。
7月4日，記者就此事采訪了多家在榕銀行工作人員。銀行方面表示，目前儲(chǔ)戶在銀行辦理柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)，達(dá)到一定金額，銀行工作人員會(huì)口頭詢問(wèn)資金的來(lái)源和用途。因?yàn)楝F(xiàn)金具有匿名性、難以追蹤的特點(diǎn)，做好現(xiàn)金監(jiān)管是各國(guó)央行和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的慣例。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求，銀行要了解并且登記資金的用途。
“對(duì)于這項(xiàng)條款，儲(chǔ)戶有許多爭(zhēng)議，有的表示理解，有的反對(duì)，認(rèn)為這是銀行的霸王條款。”一家國(guó)有大銀行福州分行的相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)，不少儲(chǔ)戶認(rèn)為，銀行是儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)，銀行和儲(chǔ)戶就是交易關(guān)系，儲(chǔ)戶存款的來(lái)源和用途，沒(méi)必要向銀行說(shuō)明。但實(shí)際上，這是銀行根據(jù)國(guó)家相關(guān)法規(guī)進(jìn)行的操作，并非銀行自身行為。
銀行人士表示，這種做法有助于預(yù)防違法活動(dòng)，比如打擊洗錢(qián)犯罪。“例如，一些老年人取款時(shí)，為防止他們被騙，銀行工作人員就會(huì)問(wèn)得比較細(xì)。這樣做能讓儲(chǔ)戶的存款更安全。”（記者 江海）
來(lái)源：福州晚報(bào)
