伴隨著區(qū)塊鏈技術(shù)、虛擬幣生態(tài)的興起，不少人將目光投向虛擬幣這個“聚寶盆”。與此同時，詐騙分子也打著投資虛擬幣的幌子，偽造根本不存在的“虛擬幣”和虛假投資平臺進行詐騙。

今年以來，泉州發(fā)生多起虛擬幣詐騙案件。近日，泉州市反詐騙中心發(fā)出預(yù)警，提醒廣大市民尤其是單身女性注意防范。

案例解析：精心設(shè)計的“甜蜜陷阱”

那么，什么是虛擬幣？民警介紹，虛擬幣是一種在“互聯(lián)網(wǎng)社會形態(tài)”中形成的“新型貨幣形態(tài)”，通常以電子錢包、數(shù)字錢包或電子支票的形式存在，常見的虛擬幣有比特幣（USV）、泰達幣（USDT）等，種類繁多。

由于虛擬幣錢包地址具有匿名化的特性，常常被境外詐騙分子用于轉(zhuǎn)移非法資金，追查難度極大。一些從事虛擬幣交易的“幣商”嗅出了其中的商機，和境外詐騙分子沆瀣一氣，幫助其轉(zhuǎn)移詐騙資金并從中獲利。

“投資騙局常讓受害人損失慘重。”民警介紹了一起外地案例。王女士在二手平臺掛售家電時，收到添加微信的請求。對方自稱軟件工程師，因工作頻繁觸發(fā)賬號異常，并推薦小眾聊天軟件。兩人熟絡(luò)后確立戀愛關(guān)系，“陳先生”透露發(fā)現(xiàn)證券公司漏洞可賺錢，但未明說。為“買房安家”，他請王女士用其賬號操作虛擬幣投資，她登錄鏈接后看到賬戶本金增長，深信不疑。隨后，王女士用虛擬幣錢包兌換泰達幣，將60余萬元現(xiàn)金交給幣商，陸續(xù)充值近200萬元，耗盡存款并借錢、抵押房產(chǎn)。不久，“陳先生”失聯(lián)，網(wǎng)站關(guān)閉，二手賬號被注銷，她才報警。

套路詳解：“殺豬盤”套上虛擬幣外衣

“這類案件實則是‘殺豬盤’套上虛擬幣投資的外衣，騙財騙感情的手段再升級。”民警詳細分析了騙局的套路。

建立聯(lián)系，篩選目標。騙子通過閑魚、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)、二手房買賣租賃等平臺，專門尋找看起來“有利可圖”的目標。隨后偽裝成買家、房客假意與受害人交談，添加微信等社交賬號，進一步了解受害人的個人情況及經(jīng)濟基礎(chǔ)，篩選適合的目標。

拉近關(guān)系，獲取信任。騙子通過噓寒問暖，提供充足的情緒價值，迅速與被害人建立感情。為了逃避監(jiān)管，一些騙子會故意引導(dǎo)受害人用紙飛機、蝙蝠等密聊軟件聯(lián)系。在深入了解的過程中，騙子一般會給自己設(shè)置一個合理身份，例如證券公司的高管、工程師等身份，隨后謊稱有內(nèi)部測試機會、網(wǎng)站漏洞、內(nèi)幕消息，稱要帶被害人投資賺大錢。

誘導(dǎo)投資，介紹幣商。騙子會借機在聊天中介紹“虛擬幣”投資，以自己操作容易被發(fā)現(xiàn)為由，請求受害人在虛假投資理財平臺幫忙操作賬戶，讓其親身感受到虛擬幣投資的“暴利”，引誘受害人一起投資。一旦受害人有心嘗試，對方便介紹幣商交易，將受害人的錢財兌換成幣充值到自己的賬戶中。同時，騙子還會以內(nèi)部測試機會、網(wǎng)站漏洞、內(nèi)幕消息這路子見不得光為由，要求受害人刪除所有的聊天記錄，真實目的是銷毀證據(jù)。

警方提示：投資理財選擇正規(guī)平臺

反詐民警提醒，天上不會掉餡餅，不要輕信網(wǎng)友所說的“穩(wěn)賺不賠”“內(nèi)幕消息”“專家導(dǎo)師指點”之類的詐騙話術(shù)。

不要點擊網(wǎng)站鏈接或者掃描二維碼下載投資理財軟件，不要點擊安裝他人推薦的來歷不明的APP進行投資理財，不要向陌生人盲目轉(zhuǎn)賬理財。投資理財必須選擇合法正規(guī)的平臺和機構(gòu)。

投資高額收益前，請先確認對方的真實身份，并且反問自己“他為什么會給予你這么高收益？”這些高收益的背后，往往是更大的騙局。

來源：泉州晚報