黃某文向葉某宣稱,建富投資集團(tuán)有限公司又稱“美國大銀行”,系印尼華僑杜某(另案處理)創(chuàng)建,該公司在印尼參與投資經(jīng)營金礦,正在對(duì)外向社會(huì)公眾募集資金,投資周期為100天,100天后可獲取投資金額的2倍回報(bào)。
投資的渠道是通過該公司在互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)建的網(wǎng)站,投入50美元、500美元、1000美元不等金額成為公司會(huì)員,所投資金每天可對(duì)應(yīng)返利0.75美元、10美元、25美元等,如果公司會(huì)員繼續(xù)發(fā)展下線參與該投資項(xiàng)目,還可以獲取下線人員投資金額7%~10%的提成。
葉某投入1050元后,成為該公司會(huì)員,隨即在泉州地區(qū)通過推介會(huì)、發(fā)宣傳單、QQ聊天等方式發(fā)展下線人員。
去年3月至6月間,葉某等被告人通過層層發(fā)展人員的方式,共發(fā)展了180多名下線。而葉某從中非法吸收資金850萬余元,非法獲利15萬余元,所吸收的部分資金共計(jì)1432060元通過銀行轉(zhuǎn)至黃某文指定的銀行賬戶。
6月份,被害人發(fā)現(xiàn)所投資金未能獲得返利及退還本金,即將葉某扭送公安機(jī)關(guān)。同年8月、9月,其他6名被告人相繼落網(wǎng)。
檢察官認(rèn)為,7名被告人違反國家金融管理法律規(guī)定,合伙向社會(huì)公眾非法吸收資金,擾亂金融秩序,以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。