新華社福州5月31日新媒體專電（“新華視點”記者鄭良）吳金龍電信詐騙團伙案是今年最高人民法院列出的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙十大典型案例之一。“新華視點”記者近日深入案發(fā)地福建晉江調(diào)查發(fā)現(xiàn)，幾通電話就能詐騙成功的背后，隱藏著組織嚴密、分工明確、上下游多個犯罪利益鏈條交織的“黑金”產(chǎn)業(yè)鏈。

幾通電話騙走財務(wù)人員830多萬元

2013年8月15日一早，福建晉江一家公司財務(wù)人員許女士接到電話，對方自稱是上海市醫(yī)保中心工作人員，聲稱許女士在上海辦了醫(yī)?？ǎ欠ㄏM國家禁用藥品1．6萬元。

許女士表示自己沒有在上海辦過醫(yī)保卡。對方提出，許女士的身份信息可能被他人盜用，建議其報警，并將電話轉(zhuǎn)到了“上海嘉定公安分局”。電話中的“公安民警”表示將幫助許女士處理這件事，并告知了分局電話，讓許女士去核實。

許女士撥打114查詢，該號碼確實是嘉定公安分局電話。不久，許女士接到了顯示為該號碼的電話，對方詳細詢問許女士身份信息后稱，有人用許女士身份信息辦了一張建行卡，卡內(nèi)有300多萬元資金，涉嫌洗錢，需要對許女士名下的賬戶進行資金比對。

慌了手腳的許女士將自己開設(shè)的銀行卡信息告訴對方，并根據(jù)電話提示，登錄所謂的公安機關(guān)賬戶查詢網(wǎng)站，很快，許女士的電腦出現(xiàn)黑屏。沒過多久，許女士發(fā)現(xiàn)賬戶內(nèi)的830多萬元資金通過網(wǎng)上銀行被轉(zhuǎn)走了。

揭秘詐騙窩點運作模式

經(jīng)調(diào)查，犯罪分子的詐騙窩點位于老撾萬象偏遠郊區(qū)的一處別墅，團伙成員大多是被組織者以“出國務(wù)工”為名騙來。

犯罪團伙成員蒙某2013年5月經(jīng)朋友介紹加入詐騙團伙，她說：“朋友說老撾那邊務(wù)工收入不錯，月薪5000元加提成，最高時可以拿到十幾萬元，工作輕松。”

和蒙某一樣被高薪誘騙到境外窩點的有10余人。據(jù)多名嫌疑人交代，有專人給她們辦理護照、訂好機票。

到達窩點后，蒙某等人的護照、身份證等都被收走。工作很簡單：根據(jù)事先編好的劇本，撥打或接聽電話。

臺灣人吳金龍是詐騙窩點管理人員之一，負責(zé)在大陸地區(qū)招人、培訓(xùn)新人。他說，每名新人會拿到一份劇本，上面詳細講述如何騙取受害者信任，新人必須反復(fù)操練臺詞，熟悉后才能上崗。

詐騙窩點有4組人員，分別是“發(fā)射手”“一線”“二線”和“三線”。

“發(fā)射手”通過互聯(lián)網(wǎng)將含有“醫(yī)保欠費”等詐騙信息的語音發(fā)送到受害者座機上，語音內(nèi)容一般為“您的醫(yī)?？ǔ霈F(xiàn)異常，下午四點半將強制?？ǎ缬幸蓡栒垞?lsquo;9’號鍵”；撥9號鍵后，電話自動轉(zhuǎn)接到“一線”。

“一線”冒充醫(yī)保中心人員，告知被害人醫(yī)保欠費，身份信息可能被盜用，讓受害人報警并轉(zhuǎn)接電話到“二線”。

“二線”冒充公安民警，詳細套取被害人信息后，轉(zhuǎn)給下線。

“三線”則冒充偵查隊長或檢察官，再次詢問被害人信息，詢問銀行賬戶余額，聲稱被害人賬號涉嫌洗錢等犯罪，需要將賬戶金額轉(zhuǎn)入指定賬號接受調(diào)查。受騙的被害人會主動轉(zhuǎn)賬，如果遇到不配合或賬戶金額較大的，詐騙窩點會有專人聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)黑客通過網(wǎng)絡(luò)手段竊取賬戶金額。

吳金龍說：“詐騙窩點每天的收益以及每個人的成績都張榜公示，根據(jù)詐騙所得，‘一線’‘二線’‘三線’人員分別抽取5％、4％和8％。”

據(jù)吳金龍交代，老撾的這個詐騙窩點設(shè)立于2013年5月，每天通過互聯(lián)網(wǎng)撥打數(shù)十萬條詐騙語音電話，漫天撒網(wǎng)，共得手200多起，金額上千萬元。詐騙許女士830萬元后，詐騙團伙銷毀賬冊和數(shù)據(jù)資料，拋棄詐騙窩點，分批逃竄。