民警進(jìn)門抓捕時(shí)，展架上的智能手機(jī)還在運(yùn)作，屏幕不斷閃爍。新華網(wǎng)發(fā)（晉江市公安局供圖）

　　“洗錢”犯罪團(tuán)伙建立“第四方支付平臺(tái)”，專為賭博、詐騙等網(wǎng)站提供充值、提現(xiàn)等服務(wù)，涉案金額竟達(dá)28億元。近日，福建泉州警方集結(jié)晉江、安溪兩地700多名警力在山東淄博和福建福州、廈門、泉州、莆田等地開展統(tǒng)一抓捕行動(dòng)，搗毀“洗錢”犯罪窩點(diǎn)27個(gè)，抓獲團(tuán)伙主要成員95名。

　　6月26日，晉江市公安局召開新聞發(fā)布會(huì)通報(bào)了該起案件情況。

　　今年3月27日，一個(gè)名為“通寶支付”的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)引起了泉州警方的關(guān)注。一個(gè)以鄭某尼為首的“洗錢”犯罪團(tuán)伙，在互聯(lián)網(wǎng)上搭建“通寶支付”平臺(tái)，涉嫌為賭博、詐騙網(wǎng)站提供“洗錢”服務(wù)，涉案金額特別巨大。

　　隨后，泉州、晉江兩級(jí)警方成立專案組并深入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)“通寶支付”其實(shí)是一個(gè)“第四方支付平臺(tái)”。

　　據(jù)警方介紹，所謂“第四方支付”又稱作聚合支付，是通過聚合多種第三方支付平臺(tái)、合作銀行及其他服務(wù)商接口等支付工具的綜合支付服務(wù)。第三方支付提供的是資金清算通道，而“第四方支付”提供的是支付基礎(chǔ)上的多種衍生服務(wù)，但其通常由個(gè)人組建，沒有支付許可證也可運(yùn)營(yíng)，這就為賭博、私彩等非法經(jīng)營(yíng)提供了唾手可得的資金支付結(jié)算通道，很容易成為犯罪分子的“金融結(jié)算中心”。

　　“第三方平臺(tái)具有嚴(yán)格監(jiān)管機(jī)制，非法網(wǎng)站無法接入。于是，一些‘第四方支付平臺(tái)’應(yīng)運(yùn)而生。”晉江市公安局經(jīng)偵大隊(duì)辦案民警說，“通寶支付”平臺(tái)為“商戶”（賭博、詐騙網(wǎng)站）提供支付二維碼或者H5支付網(wǎng)頁(yè)，將非法資金收集至由其控制的他人實(shí)名網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)賬戶后，再通過網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)賬戶提現(xiàn)至銀行卡，并抽取交易額2.5%至4%的傭金，然后將資金歸集再返還至“商戶”所提供的銀行卡賬戶，其行為是中介機(jī)構(gòu)在收付款之間提供貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)。

　　掌握到該犯罪團(tuán)伙的組織層次、成員身份及主要活動(dòng)據(jù)點(diǎn)后，今年5月10日，泉州警方的30多個(gè)追捕小組在多地開展統(tǒng)一抓捕行動(dòng)，抓獲鄭某尼、丁某豪等95名團(tuán)伙主要成員，凍結(jié)賬戶858個(gè)、網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)賬號(hào)1342個(gè)，扣押銀行卡915張、電腦21臺(tái)、手機(jī)157部。

　　經(jīng)查，鄭某尼，男，1985年出生，福建安溪人，三年前因涉嫌妨害信用卡管理罪被判有期徒刑2年6個(gè)月，2018年5月份才刑滿釋放。

　　據(jù)犯罪嫌疑人鄭某尼交代，其在去年找人買了網(wǎng)站源代碼，以公司名義在互聯(lián)網(wǎng)上搭建“通寶支付”平臺(tái)，雇傭丁某豪（男，21歲，山東人）為技術(shù)人員，在山東做平臺(tái)技術(shù)支持和維護(hù)工作。而后，鄭某尼通過平臺(tái)開設(shè)賬戶，發(fā)展代理，鏈接“商戶”，形成資金通道。

　　日前，犯罪嫌疑人鄭某尼、丁某豪等68人因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪和收買、非法提供信用卡信息罪及開設(shè)賭場(chǎng)罪被檢察機(jī)關(guān)依法逮捕。