臺海網(wǎng)3月28日訊 據(jù)東南網(wǎng)報道，3月26日，漳州中院根據(jù)“職業(yè)放貸人名錄”制度，經(jīng)過審慎甄別和嚴格的認定程序，首次向社會公開第一批 “職業(yè)放貸人名錄”，有1家公司和37個自然人上榜。

據(jù)悉，今年初，漳州中院為貫徹落實省政府、省法院聯(lián)席會精神，加強營商環(huán)境建設(shè)司法保障，依法支持防范化解金融風(fēng)險，在全省率先建立“職業(yè)放貸人名錄”制度，明確“職業(yè)放貸人”認定標準，從嚴規(guī)制職業(yè)放貸人的訴訟行為。

對于納入“職業(yè)放貸人名錄”的人員，在民間借貸案件審理過程中，其與借款人所簽訂的借款合同認定為無效。與此同時，法院將進一步嚴格證據(jù)和事實審查，發(fā)現(xiàn)違法犯罪線索的，及時移送公安機關(guān)處理；還要加強對債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為的甄別，防止職業(yè)放貸人通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓規(guī)避監(jiān)管；對職業(yè)放貸人為申請執(zhí)行人的執(zhí)行案件，對被執(zhí)行人謹慎采取拘留、追究拒執(zhí)罪等強制措施。該份“職業(yè)放貸人名錄”同時抄送市委政法委、市檢察院、市公安局及地方金融監(jiān)管局、市銀保監(jiān)局等相關(guān)部門。

認定“職業(yè)放貸人”標準包括五種情形：

一、以連續(xù)三年收結(jié)案數(shù)為標準，同一或關(guān)聯(lián)原告在漳州市法院轄區(qū)內(nèi)民事訴訟中涉及20件以上民間借貸案件（含訴前調(diào)解，以下各項同）的；

二、在同一年度內(nèi)，同一或關(guān)聯(lián)原告在漳州市法院轄區(qū)內(nèi)民事訴訟中涉及10件以上民間借貸案件的；

三、在同一年度內(nèi)，同一或關(guān)聯(lián)原告在漳州市法院轄區(qū)內(nèi)民事訴訟中涉及民間借貸案件5件以上且累計金額達100萬元以上，或者涉及民間借貸案件3件以上且累計金額達1000萬元以上的；

四、符合下列條件兩項以上，案件數(shù)達到第一、二項規(guī)定一半以上的，也可認定為職業(yè)放貸人：

（一）借條為統(tǒng)一格式的；

（二）被告抗辯原告并非實際出借人或者原告要求將本金、利息支付給第三人，經(jīng)查證屬實的；

（三）訴稱借款本金以現(xiàn)金方式交付，單筆數(shù)額達20萬元以上的；

（四）交付本金時預(yù)扣借款利息或者被告實際支付的利息明顯高于約定的利息的；

（五）原告本人無正當理由拒不到庭應(yīng)訴或到庭應(yīng)訴時對案件事實進行虛假陳述的；

五、有其他可以認定為職業(yè)放貸人情形的。