“地下放貸”騙走公眾7.4億
鄂爾多斯一紡織女工吸收民間投資三年，多數(shù)為婦女老人“壓箱底”錢
由于資金鏈斷裂，4億元財(cái)富瞬間蒸發(fā)，被騙的大都是婦女、老人、學(xué)生，甚至還有拾荒者……中秋節(jié)前夕，內(nèi)蒙古鄂爾多斯市警方偵結(jié)一起涉及金額高達(dá)7.4億元的非法吸收公眾存款案，當(dāng)?shù)赜忻摹案唤恪笔〖t等5人被移送檢察機(jī)關(guān)起 訴。石小紅是怎樣給當(dāng)?shù)厝罕娋幙棥氨└簧裨挕钡?？受騙群眾為何“托關(guān)系”借錢給她？不少居民因理財(cái)渠道少、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)差屢屢被騙。
焦點(diǎn) 為“暴富”賣房借錢托關(guān)系放貸
今年42歲的石小紅曾是一名紡織女工，案發(fā)時(shí)為鄂爾多斯市凱信至誠商貿(mào)有限公司董事長。據(jù)鄂爾多斯市東勝區(qū)警方透露，從2006年底起的三年里，她以2.5%至4.5%不等的月利率，累計(jì)吸收民間資金7.4億多元，案發(fā)后能夠追回的僅為3.41億元。突然蒸發(fā)的4億元財(cái)富中，多數(shù)是婦女、老人“壓箱底”的錢。
是什么讓當(dāng)?shù)厝罕姲讯嗄攴e蓄砸給一個(gè)紡織女工？于女士與石小紅是中學(xué)同學(xué)，2008年初她首次借給石小紅10萬元，月利率3%。她說：“石小紅挺守信用，以前按月結(jié)利息。”高利息刺激了于女士牟利的沖動(dòng)，隨后她不斷以低息向親朋借錢，貸給石小紅吃利差。直至案發(fā)，于女士已向石小紅放貸619萬元?！氨└粔簟逼茰绾?，她哭著說：“其中565萬元，是我以月利率2.5%向20多位親友、同事借的，砸鍋賣鐵也還不起??！”
50歲的賈女士，家里雖不富裕卻也生活安穩(wěn)?？磩e人放貸掙錢快，她竟然想出了貸款放貸的主意：2008年1月，她通過住房公積金貸款15萬元，買車按揭貸款10萬元，以3%的月利率貸給石小紅。隨后，又有6位親友在她的示范下，把185萬元投了進(jìn)去。利息收入讓賈女士一家快活了一陣子，案發(fā)后她家驟然陷入困境。
更令人吃驚的是，石小紅被警方采取強(qiáng)制措施后，仍有一些當(dāng)?shù)鼐用裾J(rèn)為“她絕對(duì)能出來”，依然敢把家底掏出來。去年9月6日，有位女士瞞著丈夫，把要買房的60萬元，托關(guān)系貸給石小紅。而此時(shí)石小紅已“進(jìn)去”一個(gè)多月了。
石小紅案發(fā)后，到警方報(bào)案的受騙群眾已有330人，其中個(gè)人放貸額最多的為6700萬元，放貸者中竟然還有一位拾荒老人，金額為1萬元。
調(diào)查 在北京購買9套高檔房產(chǎn)
記者梳理發(fā)現(xiàn)，石小紅構(gòu)筑的“財(cái)富網(wǎng)絡(luò)”呈金字塔式結(jié)構(gòu)，就像傳銷組織，有明晰的“上線與下線”鏈條。曹麗琴借給石小紅6700萬元，她是這起非法吸收公眾存款案中的最大掮客。她的“下線”有220多人，她的婆婆、親友、鄰居、同事又在她的線上發(fā)展了“下線”。
眾多“下線”集體上訪
依靠借款吃利差，曹麗琴由下崗女工搖身變成“富婆”。曾為她吸金跑前跑后的丈夫，也被她“炒了魷魚”。案發(fā)后，曹麗琴由于無法向“下線”兌付本息，眾多“下線”開始集體上訪，一度成為當(dāng)?shù)氐牟环€(wěn)定因素。今年8月，曹麗琴與前夫王勇明因涉嫌非法吸收公眾存款罪被警方刑事拘留。
那么，石小紅用“借”來的巨額資金做了什么？
東勝區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)長高旭明說，石小紅起初只是經(jīng)營出租車、貨車等小項(xiàng)目。隨著老百姓的錢“滾滾而來”，她投資的手筆越來越大。2006年，她投資約300萬元在東勝區(qū)購買了70畝土地，倒手獲利700余萬元。
除了買地還大肆“炒房”
除了買地，石小紅大肆“炒房”。近三年來，她相繼在北京、呼和浩特等地購置了43處房產(chǎn)。在北京朝陽區(qū)、海淀區(qū)等地，她購買的9套高檔房產(chǎn)，面積從146平方米至299平方米不等。據(jù)警方證實(shí)，石小紅僅房產(chǎn)、股權(quán)和奔馳等車輛的投資多達(dá)1.43億元。
狂熱的借款和投資，最終讓石小紅陷入自導(dǎo)自演的“困局”。近三年來，石小紅頻繁與他人相互拆借資金，案發(fā)時(shí)呆壞賬已達(dá)9481萬元。
大量投資難以收回，但每天卻要向外支付高額利息。從2007年至案發(fā)時(shí)，石小紅向借款人支付的利息超過4億元。有關(guān)賬單顯示，在非法吸金的高峰期，她一天竟支付利息200多萬元。
分析
“地下放貸熱”呼喚監(jiān)管重拳
鄂爾多斯市一些被騙群眾說，近些年來通過賣地、拆遷、挖煤……當(dāng)?shù)夭簧偃宿D(zhuǎn)眼變成了富翁?？粗~戶上突然出現(xiàn)的“天文數(shù)字”，一些人除了買豪車、置房產(chǎn)、搞娛樂……不知道如何理財(cái)，于是便把“來錢快”的地下放貸當(dāng)作“最佳投資渠道”。
鄂爾多斯市金融監(jiān)管部門估計(jì)，在東勝區(qū)60萬 人口中，民間放貸規(guī)模達(dá)300多億元。近兩年來，受金融危機(jī)影響，民間借貸風(fēng)險(xiǎn)凸顯。僅2009年，當(dāng)?shù)卣ú块T就接報(bào)民間借貸案600多起。
針對(duì)這一現(xiàn)象，內(nèi)蒙古自治區(qū)金融工作辦公室副主任李毅剛表示，為了給“地下放貸熱”降溫，地方政府努力向公眾警示民間放貸的風(fēng)險(xiǎn)，并批準(zhǔn)成立小額貸款公司81家、典當(dāng)行23家。但這些仍是杯水車薪，地下放貸活動(dòng)依然活躍。
內(nèi)蒙古大學(xué)教授梁榮等專家認(rèn)為，越來越多的非法吸收公眾存款案，暴露了有關(guān)部門和地方政府監(jiān)管明顯不到位。
為此，專家呼吁國家有關(guān)部門進(jìn)一步規(guī)范民間借貸活動(dòng)，創(chuàng)新機(jī)制、完善機(jī)構(gòu)，盡快提高對(duì)民間借貸活動(dòng)的監(jiān)管能力。
據(jù)新華社電
