華夏經(jīng)緯網(wǎng)6月14日訊：據(jù)臺(tái)灣媒體報(bào)道，金管會(huì)13日表示，臺(tái)北富邦銀行辦理存款開(kāi)戶及洗錢防制作業(yè)未依規(guī)定申報(bào)及辦理，開(kāi)罰新臺(tái)幣100萬(wàn)元，這也是繼年初的彰化銀行因違反洗錢防制遭罰新臺(tái)幣180萬(wàn)元后，第2家被罰的銀行。
據(jù)報(bào)道，銀行局主秘陳妍沂表示，金融監(jiān)督管理委員會(huì)去年對(duì)臺(tái)北富邦銀行辦理存款開(kāi)戶及洗錢防制項(xiàng)目檢查，發(fā)現(xiàn)北富銀有多達(dá)20筆漏未申報(bào)的大額現(xiàn)金提款交易，另外，該行辦理存款開(kāi)戶作業(yè)未落實(shí)認(rèn)識(shí)客戶作業(yè)。
依規(guī)定，銀行收到單筆新臺(tái)幣50萬(wàn)元以上的存款就要申報(bào)，但百貨、量販、連鎖超市、加油站以及醫(yī)療院所等以收取現(xiàn)金為主的行業(yè)，可列為免申報(bào)賬戶者除外。
陳妍沂說(shuō)明，免申報(bào)賬戶只適用于銀行收受客戶的現(xiàn)金存款，但當(dāng)客戶提領(lǐng)新臺(tái)幣50萬(wàn)元以上的現(xiàn)金仍需要向“法務(wù)部調(diào)查局”申報(bào)，而北富銀未依規(guī)定申報(bào)。
另外，北富銀在辦理開(kāi)戶作業(yè)上的疏失包含，發(fā)現(xiàn)符合可疑交易表征的存款交易未留存查證紀(jì)錄，即新開(kāi)戶或靜止戶恢復(fù)交易后，有大額的存提款，以及活期存款賬戶出現(xiàn)短期大額存提，還有開(kāi)立薪資轉(zhuǎn)賬開(kāi)戶時(shí)，未落實(shí)查證客戶是否屬法人客戶職員即予以開(kāi)戶等。
