29日，銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露對(duì)廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件中的13家出資機(jī)構(gòu)行政處罰結(jié)果。本月初，銀監(jiān)會(huì)曾公開(kāi)了廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔(dān)保案件中的案發(fā)機(jī)構(gòu)和通道機(jī)構(gòu)的查處情況。

　　此次銀監(jiān)會(huì)對(duì)涉及該案的13家出資機(jī)構(gòu)作出了行政處罰，包括中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、恒豐銀行、天津?yàn)I海農(nóng)商銀行、中鐵信托有限責(zé)任公司、河北省金融租賃有限公司、吉林環(huán)城農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林舒蘭農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林永吉農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林蛟河農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林公主嶺農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林乾安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社等，罰沒(méi)金額合計(jì)13.41億元。其中，沒(méi)收違法所得6.61億元，并處1倍罰款6.61億元，其他違規(guī)罰款1930萬(wàn)元。

上述表格根據(jù)銀監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露的行政處罰信息公開(kāi)表統(tǒng)計(jì)，“—”為處罰尚未披露

　　上表可見(jiàn)，郵儲(chǔ)銀行、恒豐銀行，以及天津?yàn)I海農(nóng)商銀行5家出資機(jī)構(gòu)罰沒(méi)金額超過(guò)1億元。

　　同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)對(duì)這些出資機(jī)構(gòu)的45名責(zé)任人作出行政處罰，其中，取消6人高管任職資格，禁止3人一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作，對(duì)36名高級(jí)管理人員和相關(guān)責(zé)任人分別給予警告和經(jīng)濟(jì)處罰。

　　銀監(jiān)會(huì)表示，這些出資機(jī)構(gòu)存在以下幾方面的問(wèn)題，一是業(yè)務(wù)開(kāi)展不審慎，合規(guī)意識(shí)淡漠，以通道作為隱匿風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)避監(jiān)管的手段，用同業(yè)保函等協(xié)議為風(fēng)險(xiǎn)兜底，嚴(yán)重違反監(jiān)管的禁止性規(guī)定，個(gè)別機(jī)構(gòu)甚至屢查屢犯。二是對(duì)項(xiàng)目盡職調(diào)查不到位，投后管理缺失，借創(chuàng)新之名拉長(zhǎng)融資鏈條，推高金融杠桿，助推亂象，擾亂市場(chǎng)秩序，客觀上為其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者樹(shù)立了不良榜樣。三是過(guò)度追求業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和速度，既不了解自己的客戶，又不能穿透管理風(fēng)險(xiǎn)；既不能提供實(shí)質(zhì)金融服務(wù)，又缺少風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”，資金損失數(shù)額巨大。

　　銀監(jiān)會(huì)指出這些機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為，性質(zhì)惡劣，后果嚴(yán)重，只有依法嚴(yán)處，才能令其深刻吸取教訓(xùn)，并對(duì)行業(yè)和市場(chǎng)形成足夠的警示作用。

　　附錄：

　　天津?yàn)I海農(nóng)商行違規(guī)投資 天津銀監(jiān)局罰沒(méi)1.6億

　　銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站12月29日披露天津銀監(jiān)局行政處罰信息，天津?yàn)I海農(nóng)商銀行同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)接受第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，違反國(guó)家規(guī)定從事投資活動(dòng)，天津銀監(jiān)局決定沒(méi)收違法所得8042.31萬(wàn)元，并處違法所得1倍罰款8042.31萬(wàn)元，罰沒(méi)金額合計(jì)1.61億元。

　　吉林公主嶺農(nóng)商行違規(guī)投資遭處罰

　　銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站12月29日披露吉林監(jiān)管局四平銀監(jiān)分局的行政處罰信息，吉林公主嶺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司違反國(guó)家規(guī)定從事投資活動(dòng)，四平銀監(jiān)分局決定沒(méi)收全部違法所得1760.46萬(wàn)元，并處一倍罰款1760.46萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)3520.91萬(wàn)元。

　　吉林環(huán)城農(nóng)商行違規(guī)投資遭處罰

　　銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站12月29日披露吉林銀監(jiān)分局的行政處罰信息，吉林環(huán)城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司違反國(guó)家規(guī)定從事投資活動(dòng)，吉林銀監(jiān)分局決定沒(méi)收違法所得2676萬(wàn)元，并處1倍罰款2676萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)5352萬(wàn)元。

　　吉林舒蘭農(nóng)商行違規(guī)投資遭處罰

　　銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站12月29日披露吉林銀監(jiān)分局的行政處罰信息，吉林舒蘭農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司違反國(guó)家規(guī)定從事投資活動(dòng)，吉林銀監(jiān)分局決定沒(méi)收違法所得1126萬(wàn)元，并處1倍罰款1126萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)2252萬(wàn)元。

　　吉林永吉農(nóng)商行違規(guī)投資遭處罰

　　銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站12月29日披露吉林銀監(jiān)分局的行政處罰信息，吉林永吉農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司違反國(guó)家規(guī)定從事投資活動(dòng)，吉林銀監(jiān)分局決定沒(méi)收違法所得669萬(wàn)元，并處1倍罰款669萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)1338萬(wàn)元。