據(jù)中新經(jīng)緯客戶端(微信號(hào)：jwview)不完全統(tǒng)計(jì)，銀監(jiān)系統(tǒng)2017年以來至少開了15張罰沒金額超過1000萬元的巨額罰單，合計(jì)罰沒金額21.45億元。其中有6張罰單罰沒金額超過1億元，合計(jì)金額19.34億元，占全年銀監(jiān)系統(tǒng)罰沒總金額的66%。

　　從時(shí)間來看，這些巨額罰單集中涌現(xiàn)在12月(9張)，其次是11月(3張)。12月單月開出的罰款金額達(dá)到13.37億元，占全年15張罰單合計(jì)罰沒金額的62.3%。值得一提的是，11月銀監(jiān)會(huì)開出了銀監(jiān)會(huì)歷史上首個(gè)過億的罰單：廣發(fā)銀行因惠州分行違規(guī)擔(dān)保“僑興債”案件被罰沒 7.22億元，占其2016年凈利潤的近8%。這也是銀監(jiān)系統(tǒng)迄今為止的最大罰單，僅次于它的是12月北京銀監(jiān)局對郵儲(chǔ)銀行開出的5.21億元罰單。

　　中新經(jīng)緯客戶端(微信號(hào)：jwview)梳理發(fā)現(xiàn)，12月的千萬級(jí)罰單繞不開廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案，被罰銀行均是此案的相關(guān)出資機(jī)構(gòu)。一個(gè)案子牽扯出20余家金融機(jī)構(gòu)糾紛，僑興債與廣發(fā)行“蘿卜章”一事，成為銀監(jiān)會(huì)重力整頓金融同業(yè)業(yè)務(wù)、影子銀行風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)志性事件，銀監(jiān)會(huì)對涉案的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)共處罰金逾20億。

　　“這些機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為，性質(zhì)惡劣，后果嚴(yán)重，只有依法嚴(yán)處，才能令其深刻吸取教訓(xùn)，并對行業(yè)和市場形成足夠的警示作用。”銀監(jiān)會(huì)方面表示。事實(shí)上，對于同業(yè)業(yè)務(wù)的整頓貫穿于2017年全年的銀行業(yè)監(jiān)管。早在2017年年初，銀行系統(tǒng)就曾開展大范圍自查，其中同業(yè)套利存單和同業(yè)套利監(jiān)管是整治重點(diǎn)。

　　此外，票據(jù)業(yè)務(wù)操作違規(guī)也成為處罰重點(diǎn)，主要與前年票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)案件頻發(fā)有關(guān)，票據(jù)業(yè)務(wù)成為違規(guī)高發(fā)領(lǐng)域。3月份華夏銀行、平安銀行的兩張超千萬罰單均與票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)。

　　在華夏銀行被列出的多達(dá)24項(xiàng)的違規(guī)事實(shí)中，近一半與票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)：濟(jì)南和平路支行挪用信貸資金，用以兌付銀行承兌匯票和購買結(jié)構(gòu)性存款，并以此質(zhì)押開立銀行承兌匯票；南京分行、溫州分行、廣州分行等多家分行存在違規(guī)買入返售(賣出回購)商業(yè)承兌匯票；北京分行挪用信貸資金兌付到期銀行承兌匯票等等。

　　平安銀行被罰1670萬元，也與票據(jù)業(yè)務(wù)的違規(guī)操作相關(guān)，具體是未嚴(yán)格審查貿(mào)易背景真實(shí)性辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等。

　　此外，11月中國農(nóng)行北京分行也因票據(jù)買入返售、違規(guī)拆借資金以賺取手續(xù)費(fèi)和價(jià)差，公開涉案金額39億元，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營原則，被罰1950萬元。