中國經(jīng)濟網(wǎng)北京5月4日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的行政處罰信息公開表(銀監(jiān)罰決字〔2018〕1號)顯示，招商銀行因14項違法違規(guī)事實被銀監(jiān)會罰款6570萬元，沒收違法所得3.024萬元，罰沒合計6573.024萬元。這一處罰發(fā)生在銀保監(jiān)會成立前，故處罰單位為銀監(jiān)會。
招商銀行主要違法違規(guī)事實(案由)如下：
(一)內(nèi)控管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則;
(二)違規(guī)批量轉讓以個人為借款主體的不良貸款;
(三)同業(yè)投資業(yè)務違規(guī)接受第三方金融機構信用擔保;
(四)銷售同業(yè)非保本理財產(chǎn)品時違規(guī)承諾保本;
(五)違規(guī)將票據(jù)貼現(xiàn)資金直接轉回出票人賬戶;
(六)為同業(yè)投資業(yè)務違規(guī)提供第三方金融機構信用擔保;
(七)未將房地產(chǎn)企業(yè)貸款計入房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目;
(八)高管人員在獲得任職資格核準前履職;
(九)未嚴格審查貿(mào)易背景真實性辦理銀行承兌業(yè)務;
(十)未嚴格審查貿(mào)易背景真實性開立信用證;
(十一)違規(guī)簽訂保本合同銷售同業(yè)非保本理財產(chǎn)品;
(十二)非真實轉讓信貸資產(chǎn);
(十三)違規(guī)向典當行發(fā)放貸款;
(十四)違規(guī)向關系人發(fā)放信用貸款。
