中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京5月4日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日發(fā)布的行政處罰信息公開表(銀監(jiān)罰決字〔2018〕4號(hào))顯示，上海浦東發(fā)展銀行因19項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被銀監(jiān)會(huì)罰款5845萬元，沒收違法所得10.927萬元，罰沒合計(jì)5855.927萬元。這一處罰發(fā)生在銀保監(jiān)會(huì)成立前，故處罰單位為銀監(jiān)會(huì)。
浦發(fā)銀行主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)如下：
(一)內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;
(二)通過資管計(jì)劃投資分行協(xié)議存款，虛增一般存款;
(三)通過基礎(chǔ)資產(chǎn)在理財(cái)產(chǎn)品之間的非公允交易進(jìn)行收益調(diào)節(jié);
(四)理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)比例超監(jiān)管要求;
(五)提供不實(shí)說明材料、不配合調(diào)查取證;
(六)以貸轉(zhuǎn)存，虛增存貸款;
(七)票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán);
(八)國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán);
(九)貸款管理嚴(yán)重缺失，導(dǎo)致大額不良貸款;
(十)違規(guī)通過同業(yè)投資轉(zhuǎn)存款方式，虛增存款;
(十一)票據(jù)資管業(yè)務(wù)在總行審批駁回后仍繼續(xù)辦理;
(十二)對(duì)代理收付資金的信托計(jì)劃提供保本承諾;
(十三)以存放同業(yè)業(yè)務(wù)名義開辦委托定向投資業(yè)務(wù)，并少計(jì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn);
(十四)投資多款同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未盡職審查，涉及金額較大;
(十五)修改總行理財(cái)合同標(biāo)準(zhǔn)文本，導(dǎo)致理財(cái)資金實(shí)際投向與合同約定不符;
(十六)為非保本理財(cái)產(chǎn)品出具保本承諾函;
(十七)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;
(十八)向客戶收取服務(wù)費(fèi)，但未提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)，明顯質(zhì)價(jià)不符;
(十九)收費(fèi)超過服務(wù)價(jià)格目錄，向客戶轉(zhuǎn)嫁成本。
