6月30日，2018中國金融科技發(fā)展論壇暨第二屆中國金融科技（金領航）獎頒獎典禮在上海舉辦，興業(yè)銀行憑借在金融科技領域的創(chuàng)新實踐和突出表現(xiàn)，榮獲“金領航”2018卓越金融科技銀行獎，并同時獲得2018年度支付科技創(chuàng)新獎。興業(yè)銀行副行長孫雄鵬應邀參加論壇，并就金融科技的融合發(fā)展發(fā)表主題演講。
作為全球銀行30強之一，30年來興業(yè)銀行始終堅定奉行“科技興行”戰(zhàn)略，在金融科技的浪潮中執(zhí)守金融本源，主動擁抱大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等新科技手段，加快推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型，持續(xù)提升金融資源配置效率和客戶服務水平，助力經(jīng)濟建設和人民美好生活。
科技賦能，為業(yè)務發(fā)展插上翅膀
銀行業(yè)務插上科技翅膀，發(fā)展空間就更為廣闊。
興業(yè)銀行不僅是國內(nèi)極少數(shù)具備銀行核心系統(tǒng)自主研發(fā)能力的銀行，也是目前國內(nèi)唯一一家對外輸出核心系統(tǒng)技術的商業(yè)銀行。近年來該行順應新興金融科技發(fā)展，不斷主動擁抱新技術，先后建立數(shù)據(jù)分析實驗室、人工智能實驗室、區(qū)塊鏈小組、數(shù)字化設計團隊等，將云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術充分運用到風險控制、精準營銷、投資理財、合規(guī)內(nèi)控和網(wǎng)點服務等領域。
風控領域，興業(yè)銀行開發(fā)大數(shù)據(jù)智能風控系統(tǒng)“黃金眼”，利用機器學習算法，提升銀行風險管理的信息化、自動化和智能化水平，對未來三個月內(nèi)可能降為“關注”類別以下的企業(yè)進行風險預警，準確率達到55%，成功入圍Gartner全球數(shù)據(jù)分析最佳創(chuàng)新案例，并先后榮獲監(jiān)管部門頒發(fā)的“銀行科技發(fā)展獎”、“金融科技創(chuàng)新突出貢獻獎”、“信息科技風險管理成果獎”等權威榮譽。
投資理財領域，興業(yè)銀行推出智能投顧系統(tǒng)“興智投”，為客戶提供以計算機算法為支撐的個性化投資組合策略，幫助客戶最大程度規(guī)避風險，形成較優(yōu)的投資回報。
網(wǎng)點服務領域，興業(yè)銀行積極推進網(wǎng)點智能化建設，廣泛布設智能柜臺，支持80余項常用業(yè)務，對傳統(tǒng)網(wǎng)點的交易替代率達90%，服務效率提升近60%，并在信用卡和遠程客服領域試點應用流程機器人技術。
目前，興業(yè)銀行已建成集網(wǎng)上銀行、手機銀行、直銷銀行、微信銀行、短信銀行于一體的一站式網(wǎng)絡金融服務平臺，突破時空限制，為超過3000萬客戶提供全天候、便利安全的網(wǎng)絡金融服務，年交易筆數(shù)超13億筆，交易金額超萬億元，網(wǎng)絡金融柜面替代率達97.08%。
旗下集團成員興業(yè)數(shù)字金融服務公司則前瞻布局“金融行業(yè)云”，為中小銀行、非銀行金融機構(gòu)、中小企業(yè)提供云計算服務，并且陸續(xù)在“數(shù)金云”“財司云”“數(shù)字銀行云”等新領域取得突破。
融合發(fā)展， 贏得廣泛機遇
融合發(fā)展，是興業(yè)銀行金融科技一貫堅持的發(fā)展思路。
興業(yè)銀行“銀銀平臺”是銀銀合作與融合的典范，為中小金融機構(gòu)提供涵蓋支付結(jié)算、財富管理、科技輸出、資金運用、融資服務、代理國際結(jié)算、培訓交流、研究咨詢等在內(nèi)的綜合金融服務，并將現(xiàn)代化金融服務擴展到更多的三四線城市、農(nóng)村和偏遠地區(qū)，已成為獨具興業(yè)特色的普惠金融實踐。目前合作法人機構(gòu)1324家，2017年支付結(jié)算交易額突破4.4萬億元，供銷財富產(chǎn)品2萬多億元。
除了金融機構(gòu)間的業(yè)務合作和共贏，該行也與業(yè)內(nèi)領先科技公司積極開展合作。今年1月，該行與微軟公司簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，計劃在人工智能、金融云等方面開展深度合作，共建數(shù)字化智能銀行。此外，興業(yè)銀行與華為、騰訊、阿里巴巴等諸多科技公司保持著良好合作關系，著眼于打造共贏生態(tài)。
與此同時，興業(yè)銀行一直致力于推進自身科技與業(yè)務融合發(fā)展，通過建設流程銀行推動條線融合、數(shù)據(jù)和系統(tǒng)的全面貫通。如該行推出國內(nèi)首款企業(yè)移動支付創(chuàng)新產(chǎn)品“興業(yè)管家”，為8.7萬家小微企業(yè)用戶提供便捷服務，幫助中小微企業(yè)提升營運效率、降低經(jīng)營成本，年交易金額超過1880億元。
安全合規(guī)，穩(wěn)健中謀發(fā)展
沒有強大的信息安全防護能力，無法做到真正的科技賦能和融合。興業(yè)銀行提出了“安全銀行”建設的目標，重點落實網(wǎng)絡安全法等國家法律法規(guī)，加強信息安全治理體系建設，加強客戶信息保護，全面提升重點領域的風險監(jiān)測預警和安全防護能力。該行將安全基因融入整個科技工作生命周期。密切跟進信息安全技術發(fā)展趨勢，持續(xù)研究和運用新技術提升安全生產(chǎn)和運營水平。
該行在2017年建成了互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務實時風險監(jiān)控系統(tǒng)，接入13個業(yè)務系統(tǒng)的49個業(yè)務場景，阻斷各類高風險交易21.5萬筆。上線人工智能“啄木鳥”系統(tǒng)，構(gòu)建會計內(nèi)控風險排查模型，防控操作風險。
同時，該行也持續(xù)加大基礎設施和安全運營能力建設力度，已形成4地7機房的一體化運維運營體系，主數(shù)據(jù)中心和其他數(shù)據(jù)中心并行為客戶提供服務，兼顧災備需要與業(yè)務系統(tǒng)的分布式部署，形成大規(guī)模、低成本、可信度高的運營支撐。2018年2月興業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心在業(yè)內(nèi)率先獲得中國電子工業(yè)標準化技術協(xié)會信息技術服務分會“優(yōu)秀級”國標認證，標志其運營服務能力達到國內(nèi)領先水準。
金融科技日新月異。面對新時代新要求，興業(yè)銀行將進一步圍繞“商行+投行”戰(zhàn)略，緊密擁抱金融科技，加快布局大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等八大領域，持續(xù)推進“安全銀行、流程銀行、開放銀行、智慧銀行”建設，更好地賦能經(jīng)營轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展要求，滿足廣大客戶金融服務需求。
