臺海網(wǎng)7月4日訊 據(jù)廈門日報報道  未經(jīng)國家金融管理部門的批準(zhǔn)，以承諾支付高額付息和隨時可以提現(xiàn)本金的方式，通過網(wǎng)絡(luò)媒介(微信朋友圈等)、“口口相傳”等途徑，向社會公開宣傳，吸收社會不特定對象的資金。后因資金鏈斷，便虛構(gòu)投資項目，騙取投資款，用于出國跑路費用。近日，集美區(qū)人民檢察院以涉嫌詐騙罪、非法吸收公眾存款罪對高某提起公訴。

　　二十出頭的年輕小伙高某，在廈門開了一家投資理財公司。2017年8月，高某為了獲取更高的投資效益，便向他人借款用于投資，并向投資者支付高額利息。為了便于投資者充值、提現(xiàn)、查詢余額和計算利息等，2018年5月高某委托某公司開發(fā)了“宏利寶”APP這款投資軟件，并通過微信朋友圈宣傳推廣，承諾投資1萬元每日獲取6.66元利息，吸收不特定投資者在該平臺注冊投資。

　　2018年7月，高某的投資資金運(yùn)轉(zhuǎn)斷裂，很多投資者逼其還錢，高某怕鬧出事情，便想出國躲避。但因手中的存款不多，高某便虛構(gòu)“肥哥東北烤肉”投資項目為由，騙了一投資者8萬元。收款錢后，高某便關(guān)閉聯(lián)系電話逃匿。被騙者聯(lián)系不上高某后，便報了警。

　　經(jīng)審查，“宏利寶”APP自2018年5月18日上線運(yùn)行至2018年7月10日期間，該平臺吸引多名投資者注冊投資，吸收投資資金高達(dá)近158萬元。

　　辦案檢察官介紹，被告人高某吸收的資金主要用于資金拆借，并非用于生產(chǎn)經(jīng)營，其行為違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，向社會公開宣傳，承諾在一定期限內(nèi)以利息給付回報，非法向社會不特定對象變相吸收資金高達(dá)近158萬元，數(shù)額巨大，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。同時，被告人高某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取他人現(xiàn)金8萬元，數(shù)額較大，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，構(gòu)成詐騙罪。

　　相關(guān)法律知識

　　《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》規(guī)定：“第一條違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；(二)通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳；(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

（記者 江海蘋 通訊員 高錦娜）