◆銀行入駐市打擊治理中心

　　臺海網(wǎng)8月23日訊（海峽導(dǎo)報記者 鄭麗金 通訊員 廈公宣 文/圖）昨日，廈門市公安局召開新聞通氣會，通報了夏季行動以來打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的總體情況，以及近期成功止付的典型案例。7月以來，全市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事警情同比下降了6.63%，累計返還群眾被騙資金1508.7萬元。特別是在7月7日至15日一周內(nèi)，警方成功全額追回了4起詐騙案件的受騙資金，共計297.85萬元。

亮點

16家銀行入駐市打擊治理中心提升涉詐賬戶的查詢與止付效率

　　7月以來，針對冒充查案、冒充客服、機票改簽、冒充公司老板和冒充部隊采購等五類多發(fā)詐騙警情，廈門市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心（以下簡稱“市打擊治理中心”）持續(xù)升級并優(yōu)化涉詐資金的快速處置機制和流程，加強警銀協(xié)作配合。

　　對于今年來電詐犯罪中資金流的新特點和新變化，市打擊治理中心一方面積極加強與各大銀行尤其是駐點銀行工作人員的溝通協(xié)作，不斷完善電詐警情警銀緊急聯(lián)動機制；另一方面，持續(xù)擴充中心駐點銀行的數(shù)量，在原先的5家駐點銀行基礎(chǔ)上，近期又有包括興業(yè)銀行、交通銀行在內(nèi)的11家銀行陸續(xù)入駐市打擊治理中心。截至8月19日，駐點中心的合署辦公銀行總數(shù)已達16家。

　　警銀合作網(wǎng)絡(luò)的進一步擴大，顯著提升了涉詐賬戶的查詢與止付效率。一旦接到電詐警情，市打擊治理中心能夠立即與駐點銀行工作人員協(xié)同開展查詢止付工作。

　　通常情況下，市打擊治理中心在首次接警時會即刻詢問并記錄報警人的銀行賬戶信息，并迅速啟動查詢與止付流程。然而，在實際工作中，有時會遇到部分報警人因情緒失控或記憶模糊而難以準(zhǔn)確提供轉(zhuǎn)賬細節(jié)的情況。對此，市打擊治理中心持續(xù)優(yōu)化拓展查詢方式，在確認報警人身份，并征得其同意的前提下，直接向合作銀行發(fā)起對其名下所有賬戶及當(dāng)日交易明細的全面查詢請求。這一舉措能夠全方位追蹤報警人的資金流向，確保不錯失攔截詐騙資金的黃金時間，提升資金止付的時效性和成功率。

案例

財務(wù)被騙轉(zhuǎn)賬198萬警銀協(xié)作4分鐘鎖定資金

　　7月11日12時許，集美區(qū)某公司財務(wù)人員李女士（化名）報警稱，被人以冒充老總QQ的方式詐騙了198萬元。

　　據(jù)初步了解，李女士于當(dāng)日10時被犯罪嫌疑人假冒的“同事陳某”拉進了一個跟公司同名的QQ群，群里除了她還有4人，昵稱分別為其同事陳某、公司老板、公司老板的女兒及Q群管家。犯罪嫌疑人在群里自導(dǎo)自演，要求李女士將198萬元錢款轉(zhuǎn)到指定的公司賬號。隨后，李女士發(fā)現(xiàn)QQ群提示“該群因涉嫌違規(guī)，已被停用”，感覺到不對勁，詢問同事后發(fā)現(xiàn)被騙，遂報警。

　　接報后，市打擊治理中心快速響應(yīng)，及時收集轉(zhuǎn)賬信息，依托警銀協(xié)作機制，僅用時4分鐘查清和鎖定資金流向，全額止付涉案賬戶中的198萬元。