臺海網(wǎng)12月16日訊（海峽導(dǎo)報記者 鐘榕華 通訊員 鄭方潔）有了他們，廈門建行各網(wǎng)點的理財經(jīng)理不再是單兵作戰(zhàn)，專業(yè)的事有“參謀部”，服務(wù)的事有“后援團”；有了他們，市民投資理財全過程增添“智囊團”，遇到“疑難雜癥”還有“聯(lián)合問診團”。他們就是廈門建行財富顧問團隊，不駐扎網(wǎng)點服務(wù)第一線，卻可為第一線的服務(wù)品質(zhì)提升給予強大支持，為市民提供財富規(guī)劃、資產(chǎn)配置等服務(wù)，推動財富管理服務(wù)模式轉(zhuǎn)型。

投顧出手

帶給客戶意外之喜

　　廈門建行財富顧問團隊共有6位成員，他們都是從全廈門不同支行遴選的優(yōu)秀理財經(jīng)理，擁有CFP?。▏H金融理財師）或AFP（金融理財師）證書，屢獲行內(nèi)外獎項。例如，財富顧問羅昱，今年參加CFP中國金融理財師大賽，獲得“中國優(yōu)秀金融理財師”榮譽，入選“中國優(yōu)秀金融理財師團隊”，此前多年，她在“福布斯·富國”中國優(yōu)選理財師大賽、建行系統(tǒng)評比中都曾取得出不俗成績。

　　今年6月，客戶李女士在與廈門建行思明支行理財經(jīng)理小馬的交流中，道出了自己的心結(jié)——她的一筆大額基金投資，因受過去幾年市場影響，浮虧慘重。同時，她的投資散亂，想要重新梳理，又不知從何下手，因此想請小馬指點一二。

　　“沒問題的！不僅我可以幫忙，我們分行的財富顧問團隊也能幫忙出謀劃策。”小馬當即“搖人”，請來羅昱一同“會診”。很快，羅昱與小馬通過與李女士的深入溝通，了解了她的財務(wù)狀況、資產(chǎn)配置情況以及投資理財訴求，根據(jù)穩(wěn)健投資、靈活資金、追求回報、保險保障“四筆錢”配置理念，不僅對李女士現(xiàn)有基金投資進行了梳理，還精心撰寫了“資產(chǎn)檢視報告”，對其全部投資資產(chǎn)的再平衡提出了專業(yè)建議。“出乎意料！我原本只是簡單咨詢，你們卻給了全面完整的建議方案。投資理財這么多年，第一次享受這樣的服務(wù)！”李女士收獲意外之喜，連稱滿意。

體系作戰(zhàn)

提升投資理財服務(wù)體驗

　　近年來，隨著剛兌預(yù)期逐步打破，投資理財產(chǎn)品凈值化、波動常態(tài)化、信息透明化趨勢愈發(fā)明顯。從國際先進經(jīng)驗看，買方投顧團隊是成熟財富管理機構(gòu)的標配，通過幫助客戶建立投資目標、構(gòu)建配置組合，降低投資成本，并對投資行為進行糾偏，形成“客戶經(jīng)理+專業(yè)投顧”為核心的服務(wù)模式，提升“管投也管顧”的服務(wù)體驗，加快向財富規(guī)劃-資產(chǎn)配置-產(chǎn)品優(yōu)選-持營陪伴“四步法”轉(zhuǎn)變。在此背景下，廈門建行財富顧問團隊應(yīng)運而生。

　　該團隊的服務(wù)目標是，圍繞客戶全生命周期閉環(huán)管理，以財富管理的邏輯做好客戶服務(wù)，以資產(chǎn)配置的方式適配產(chǎn)品，陪伴客戶共同成長。

　　成立以來，廈門建行財富顧問團隊通過數(shù)據(jù)支持助力網(wǎng)點管理、輔導(dǎo)演練賦能等方式，協(xié)助網(wǎng)點理財經(jīng)理進一步提升專業(yè)能力。他們不僅創(chuàng)建了理財經(jīng)理溝通交流的CMOOC學(xué)習(xí)平臺，還面向廣大投資理財群體，與廈門建行下轄網(wǎng)點共同開展一系列投資者教育宣傳活動，包括舉辦理財沙龍活動、提煉典型投資故事等。“廈門建行發(fā)布的投資故事有趣有用，既總結(jié)了投資經(jīng)驗，又幫助我們深入了解投資產(chǎn)品！”一位客戶評價道。

　　當好“軍師”、做好“參謀”，廈門建行財富顧問團隊的小伙伴們將繼續(xù)為市民的財富保值增值提供更強大的財智支持。