臺(tái)海網(wǎng)2月17日訊（海峽導(dǎo)報(bào)記者 陳捷 曾藝軒 通訊員 林思婕/文楊希/漫畫(huà)）小心！騙子借推銷(xiāo)POS機(jī)騙取399元激活費(fèi)，一年斂財(cái)238萬(wàn)元！借著辦理高額信用卡的由頭，推銷(xiāo)辦理POS機(jī)業(yè)務(wù)，騙取激活費(fèi)、首刷金、押金，已有成百上千人上當(dāng)。
近日，同安法院審結(jié)了這樣一起案件，揭露POS機(jī)推銷(xiāo)背后隱藏的詐騙犯罪事實(shí)。
一年斂財(cái)238萬(wàn)元，39人落網(wǎng)
一天，穿著銀行制服、佩戴銀行工作牌的業(yè)務(wù)員找到王先生：“我是銀行工作人員，我了解到您有辦理信用卡的需求，現(xiàn)在上門(mén)幫您辦理信用卡申請(qǐng)。”王先生不疑有他，拿出身份證配合該業(yè)務(wù)員提交信用卡申領(lǐng)手續(xù)。
“用POS機(jī)刷卡消費(fèi)可以提升額度，建議您辦理一臺(tái)POS機(jī)，只需要首次刷卡消費(fèi)399元激活機(jī)器，這399元之后會(huì)原路退回您的賬戶里，相當(dāng)于這臺(tái)POS機(jī)免費(fèi)送給您。”于是，王先生又辦理了一臺(tái)POS機(jī)，并根據(jù)指導(dǎo)支付399元激活機(jī)器。
不料，王先生等了很多天，遲遲沒(méi)有拿到申領(lǐng)的信用卡，399元沒(méi)了蹤影，業(yè)務(wù)員也聯(lián)系不上，這才意識(shí)到上當(dāng)受騙。
經(jīng)查，2022年9月至2023年6月間，被告人吳某與某支付公司合作代理POS機(jī)推廣業(yè)務(wù)。后被告人吳某利用該代理業(yè)務(wù)，招募業(yè)務(wù)員共同開(kāi)展以辦理信用卡名義推銷(xiāo)POS機(jī)并騙刷激活費(fèi)轉(zhuǎn)賬的非法活動(dòng)。其間，被告人吳某通過(guò)本人或下級(jí)代理招募的方式，糾集被告人曾某、胡某等數(shù)十名業(yè)務(wù)員，到廣東省、廣西壯族自治區(qū)、福建省漳州市和廈門(mén)市等地流竄作案。
這個(gè)犯罪團(tuán)伙人數(shù)眾多，形成相對(duì)成熟的犯罪鏈條，目前已有39人落網(wǎng)。
騙術(shù)揭秘：騙子斂財(cái)“3招”
該犯罪團(tuán)伙的詐騙招數(shù)有“三招”。第一招，披著POS機(jī)推廣的“羊皮”，借著與某支付公司的業(yè)務(wù)合作，被告人吳某先從某支付公司購(gòu)買(mǎi)POS機(jī)，并廣泛招募業(yè)務(wù)員以代理形式加入，形成級(jí)別代理的組織架構(gòu)，后對(duì)POS機(jī)進(jìn)行編號(hào)再以更高價(jià)格出售、郵寄給相應(yīng)的業(yè)務(wù)員，對(duì)外推銷(xiāo)辦理POS機(jī)。
第二招，利用個(gè)人信息精準(zhǔn)行騙。通過(guò)其他機(jī)構(gòu)非法獲取、購(gòu)買(mǎi)有意向辦理信用卡的客戶信息，被告人吳某指示張某、嚴(yán)某（另案處理）按照地區(qū)劃分，將客戶信息以每條30—35元的價(jià)格出售給下級(jí)業(yè)務(wù)員被告人曾某、胡某等業(yè)務(wù)員。業(yè)務(wù)員則利用客戶信息聯(lián)系并與被害人見(jiàn)面。
第三招，冒充銀行工作人員斂財(cái)“積少成多”。見(jiàn)面后，各業(yè)務(wù)員冒充銀行工作人員取得被害人信任，通過(guò)上述方式騙取被害人辦理一臺(tái)或多臺(tái)POS機(jī)，接著利用辦理的POS機(jī)騙刷被害人每臺(tái)一筆399元的激活費(fèi)。不到一年時(shí)間，涉案金額就達(dá)到238萬(wàn)元。
法院判決：構(gòu)成詐騙罪
近日，同安法院作出一審判決，基于參與詐騙數(shù)額、在共同犯罪中的作用、退繳違法所得等量刑情節(jié)，法院以詐騙罪判處被告人吳某、曾某、胡某等有期徒刑十年至一年不等，并處相應(yīng)罰金。目前，該判決已經(jīng)生效。
法官說(shuō)，《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條：詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
法官分析，在本案中，犯罪分子利用信息差，隱瞞辦理POS機(jī)需要簽約服務(wù)費(fèi)且簽約服務(wù)費(fèi)不予退還的事實(shí)，以非法占有為目的，大力推銷(xiāo)騙取激活費(fèi)收入自己囊中?，F(xiàn)實(shí)生活中，還有許多人上當(dāng)受騙，但因?yàn)榻痤~小且POS機(jī)能正常使用，沒(méi)有選擇報(bào)警維權(quán)。為此，法官提醒廣大群眾，要通過(guò)正規(guī)渠道辦理信用卡、POS機(jī)。
