臺海網(wǎng)9月3日訊（導(dǎo)報記者 陳捷 曾藝軒）提供銀行卡轉(zhuǎn)移“善款”，完成“忠誠度”考驗任務(wù)，便可獲取98萬元“扶貧款”，竟有這種好事？長期從事財務(wù)工作的唐某被這樣的“好事”吸引，踏入了洗錢犯罪的圈套。

　　近日，經(jīng)廈門市思明區(qū)檢察院提起公訴，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪作出一審判決，判處唐某有期徒刑八個月，緩刑一年，并處罰金1.1萬元。 

心動　98萬扶貧款“名額有限”，她加入“保密群”

　　“所有申領(lǐng)業(yè)務(wù)全程線上辦理，不收取任何費用，符合條件的家庭每戶可申領(lǐng)98萬元！”2024年初，手頭緊張的唐某經(jīng)朋友介紹，得知一個“內(nèi)部精準(zhǔn)扶貧項目”，只要下載某App注冊會員，就有機會獲得近百萬元扶貧款。盡管起初有懷疑，但“不收費”的承諾讓她放下防備，下載App后加入了名為“扶貧金申領(lǐng)新規(guī)通知”的群聊。

　　在這個群里，不同的“宣講員”輪番上陣，煞有介事地宣傳著“國家精準(zhǔn)扶貧新政策”，以及申領(lǐng)扶貧款的流程手續(xù)、紀律要求等規(guī)章制度。群內(nèi)管理嚴格，每天都有“全員禁言學(xué)習(xí)時段”。根據(jù)唐某的供述和提取到的聊天記錄，群內(nèi)所有成員需要遵守“保密守則十條”，其中最重要的一條就是要對親友等人一律保密。所有發(fā)布在群里的學(xué)習(xí)內(nèi)容，群主會不定時隨機抽查3%的成員進行“素質(zhì)排查”，一旦回答不上來，就可能失去扶貧款申領(lǐng)資格。“‘宣講員’告訴我們，符合一定條件的家庭每戶可申領(lǐng)98萬元，申領(lǐng)人的年齡要求在45歲至60歲。此次專項扶貧資金總額99億元，發(fā)完即停、名額有限。如果介紹新人加入，可以額外獲得20元的邀請補貼。”金錢的誘惑讓唐某深陷其中，看到群里有人發(fā)送成功申領(lǐng)98萬元的截圖后，她更加深信不疑。

入局　“忠誠考驗”竟是洗錢，她提供3張銀行卡

　　當(dāng)聽說“加入任務(wù)群完成外出任務(wù)，可優(yōu)先獲得扶貧款申領(lǐng)權(quán)”時，唐某立刻聯(lián)系了自稱“扶貧專員”的人。對方告訴她，“外出任務(wù)”是提供個人銀行卡接收“海外流轉(zhuǎn)回國的國家資產(chǎn)”，完成取現(xiàn)、轉(zhuǎn)存后不僅有傭金，還能通過“忠誠度考驗”。“能不能入圍申領(lǐng)名單，要看進群順序和任務(wù)忠誠度。”作為從業(yè)十幾年的財務(wù)人員，唐某雖有過猶豫，但98萬元的誘惑讓她最終妥協(xié)。她按要求提供了個人身份信息及3張實名銀行卡。此后，她每天按時在群內(nèi)簽到、學(xué)習(xí)，等待“任務(wù)”下達。

　　今年1月，唐某接到首個任務(wù)：銀行卡內(nèi)轉(zhuǎn)入1萬元，取現(xiàn)后自留500元補貼，剩余9500元轉(zhuǎn)存至指定賬戶。“扶貧專員”特別交代，若銀行詢問錢款來源，就說是“親戚間正常轉(zhuǎn)賬”，轉(zhuǎn)存后還要立刻銷毀憑證。“當(dāng)時就覺得不對勁，但想著是‘國家資產(chǎn)’，又能拿補貼，還是照做了。”唐某在柜臺取現(xiàn)遭銀行盤問時雖心生慌亂，可任務(wù)完成后，她不僅拿到500元，還被告知“通過忠誠度考驗”，此前的顧慮徹底被拋在腦后。

　　短短半個月，唐某名下3張銀行卡共接收13萬余元，她取現(xiàn)轉(zhuǎn)移12萬余元，從中賺取補貼5500元。其間，她甚至主動編造取款理由，配合完成“任務(wù)”。

真相　涉案錢款來自詐騙，“工具人”終獲刑

　　今年2月，河北承德高先生、山西太原張先生先后報警，稱分別被以“投資股票”為名騙走25萬元、12萬余元。而這兩起案件的部分涉案錢款，均流向了唐某的銀行卡。廈門警方循線追蹤，于5月將唐某抓獲，隨后將案件移送思明區(qū)檢察院審查起訴。

　　思明區(qū)檢察院經(jīng)審查認為，唐某長期從事財務(wù)工作，對洗錢的套路以及資金的異常流轉(zhuǎn)應(yīng)有高于常人的認知，其每次取款時編造各種理由欺騙銀行工作人員，為了確保安全選擇次日到另一家銀行轉(zhuǎn)存，且轉(zhuǎn)存后立刻撕毀憑證逃避偵查，綜合判斷，唐某應(yīng)當(dāng)明知自己轉(zhuǎn)移的是贓款。

　　在證據(jù)面前，唐某最終承認犯罪事實，自愿認罪認罰。最終，思明區(qū)檢察院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對唐某提起公訴。

　　日前，法院經(jīng)審理，采納了檢察機關(guān)的所有指控事實和量刑建議，作出上述判決。