中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的河南銀保監(jiān)局駐馬店分局行政處罰信息公開表（駐銀保監(jiān)罰決字〔2021〕8號、9號、14號）顯示，中國銀行股份有限公司駐馬店分行存在貸款“三查”不盡職造成防疫專項貸款資金部分被挪用的違法違規(guī)事實。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第五項，駐馬店銀保監(jiān)分局對其罰款35萬元。 

　　宋翔對中國銀行股份有限公司駐馬店分行貸款“三查”不盡職造成防疫專項貸款資金部分被挪用的違法行為負直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項，駐馬店銀保監(jiān)分局對其警告。 

　　周超對中國銀行股份有限公司駐馬店分行貸款“三查”不盡職造成防疫專項貸款資金部分被挪用的違法行為負直接管理責(zé)任?！吨腥A人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項，駐馬店銀保監(jiān)分局對其警告。 

　　根據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站披露的《駐馬店銀監(jiān)分局關(guān)于核準(zhǔn)周超高級管理人員任職資格的批復(fù)（駐銀監(jiān)復(fù)〔2016〕38號），2016年8月17日，駐馬店銀監(jiān)分局核準(zhǔn)周超中國銀行駐馬店分行副行長任職資格。 

　　相關(guān)規(guī)定： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。 

　　前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。 

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的； 

　　（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》》第四十八條：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分； 

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； 

　?。ㄈ┤∠苯迂撠?zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文： 

（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng) ）