銀保監(jiān)會網(wǎng)站21日披露的罰單顯示，因存在流動資金貸款被挪用于購房等七項違法違規(guī)行為，浙江杭州余杭農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱“余杭農(nóng)商行”)被罰250萬元。
銀保監(jiān)會網(wǎng)站截圖
據(jù)浙銀保監(jiān)罰決字〔2022〕40號行政處罰決定書，余杭農(nóng)商行存在七項違法違規(guī)行為。
一是房地產(chǎn)項目融資業(yè)務(wù)不審慎，向資本金不足的房地產(chǎn)開發(fā)項目發(fā)放貸款。
二是個人二手住房按揭貸款管理不審慎，部分貸款被套取、借款人還款能力不足，貸款發(fā)生違約。
三是流動資金貸款管理不審慎，資金被挪用于購房。
四是個人貸款管理不審慎，資金被挪用于購房。
五是流動資金貸款管理不審慎，資金被挪用于資本市場。
六是在未掌握底層資產(chǎn)和資金真實投向的情況下，延長投資信托計劃期限不審慎。
七是未能通過有效的內(nèi)控措施發(fā)現(xiàn)并糾正員工違規(guī)保管客戶物品。
行政處罰決定書還顯示，張蕾、吳培華是對前述違法違規(guī)行為二直接負責的管理人員；傅興法對前述違法違規(guī)行為六負有直接領(lǐng)導(dǎo)責任。
中國銀保監(jiān)會浙江監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項、第四十八條第(二)項，對余杭農(nóng)商行罰款250萬元；對張蕾、吳培華、傅興法分別警告。
(來源：中新經(jīng)緯APP)
