國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站昨日披露的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2023〕89號(hào)、90號(hào)）顯示，廣融達(dá)金融租賃有限公司存在5項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)：
2017年8月至2018年3月，該公司售后回租業(yè)務(wù)租賃物存在瑕疵。
2020年7月，該公司售后回租業(yè)務(wù)的租賃物非承租人固定資產(chǎn)。
2016年9月至11月，該公司違規(guī)向縣級(jí)公立醫(yī)院發(fā)放新債。
2016年8月，該公司售后回租業(yè)務(wù)對(duì)租賃物低值高買(mǎi)。
2018年10月起，該公司乘用車(chē)融資租賃業(yè)務(wù)未通過(guò)有效方式核驗(yàn)客戶(hù)身份證件。
中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、《金融租賃公司管理辦法》第五十八條、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》第四十九條第（四）項(xiàng)，責(zé)令廣融達(dá)金融租賃有限公司改正，并對(duì)其處罰款共計(jì)240萬(wàn)元。
2017年8月至2018年3月，廣融達(dá)金融租賃有限公司售后回租業(yè)務(wù)租賃物存在瑕疵。費(fèi)穎對(duì)上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，對(duì)費(fèi)穎警告，處罰款5萬(wàn)元。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
《金融租賃公司管理辦法》第五十八條規(guī)定：
凡違反本辦法有關(guān)規(guī)定的,銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰。金融租賃公司對(duì)處罰決定不服的，可以依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者向人民法院提起行政訴訟。
《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》第四十九條規(guī)定：
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或者對(duì)其進(jìn)行處罰：
（一）未按規(guī)定建立反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的；
?。ǘ┪从行?zhí)行反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的；
（三）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)和反恐怖融資專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定履行其他反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)的。
以下為處罰原文：
（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng) ）
