中國工商銀行股份有限公司(下稱工商銀行)上海市分行3天收兩罰單，合計(jì)被罰款1390萬元。
據(jù)國家金融監(jiān)管總局網(wǎng)站22日披露的處罰信息公開表，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局分別于7月8日和7月10日對工商銀行上海市分行作出行政處罰。
國家金融監(jiān)管總局網(wǎng)站截圖(下同)
國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局行政處罰信息公開表(滬金罰決字〔2024〕95號)顯示，工商銀行上海市分行主要違法違規(guī)事實(shí)包括：1.流動資金貸款管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金最終流入資本市場；2.流動資金貸款管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金最終用于購買理財(cái)；3.以貸收費(fèi)；4.質(zhì)價不符。
根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條第(四)項(xiàng)、第七十四條第(三)項(xiàng)，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局7月8日對工商銀行上海市分行作出行政處罰決定：罰款合計(jì)340萬元。
國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局行政處罰信息公開表(滬金罰決字〔2024〕105號)顯示，工商銀行上海市分行主要違法違規(guī)事實(shí)包括：1.理財(cái)資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；2.對理財(cái)資金投資未盡審慎管理職責(zé)；3.會計(jì)處理未真實(shí)反映理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)狀況；4.對固定資產(chǎn)貸款授信審批條件落實(shí)不到位。
根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局7月10日對工商銀行上海市分行作出行政處罰決定：罰款合計(jì)1050萬元。
與此同時，國家金融監(jiān)管總局22日還披露了12名個人的行政處罰信息。
時任工商銀行上海市御橋支行客戶經(jīng)理的黃遠(yuǎn)對工商銀行上海市御橋支行流動資金貸款管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金最終用于購買理財(cái)負(fù)有直接責(zé)任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告，處罰款5萬元。
時任工商銀行上海市金天地支行客戶經(jīng)理的何冬平對工商銀行上海市金天地支行流動資金貸款管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金最終用于購買理財(cái)負(fù)有直接責(zé)任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告，處罰款5萬元。
時任工商銀行上海市松江支行客戶經(jīng)理的陸俊賢對工商銀行上海市松江支行流動資金貸款管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金最終流入資本市場負(fù)有直接責(zé)任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告，處罰款5萬元。
時任工商銀行上海市分行公司金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理的王薇對工商銀行上海市分行以貸收費(fèi)負(fù)有直接責(zé)任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告，處罰款5萬元。
時任工商銀行上海市分行資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理的李東源對工商銀行上海市分行理財(cái)資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負(fù)有直接責(zé)任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告，處罰款5萬元。
時任工商銀行上海市分行副行長的曹琦對工商銀行上海市分行理財(cái)資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負(fù)有直接責(zé)任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告。
時任工商銀行上海市分行資產(chǎn)管理部總經(jīng)理的李朝暉對工商銀行上海市分行理財(cái)資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負(fù)有直接責(zé)任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告，處罰款5萬元。
時任工商銀行上海市分行資產(chǎn)管理部科長的劉耀武對工商銀行上海市分行理財(cái)資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負(fù)有直接責(zé)任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告，處罰款5萬元。
時任工商銀行上海市分行國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理的徐瑩對工商銀行上海市分行國際業(yè)務(wù)綜合服務(wù)違規(guī)收費(fèi)負(fù)有直接責(zé)任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告。
時任工商銀行上海市南匯支行公司部經(jīng)理的趙文輝對工商銀行上海市南匯支行對固定資產(chǎn)貸款授信審批條件落實(shí)不到位負(fù)有直接責(zé)任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告，處罰款5萬元。
時任工商銀行上海市浦東開發(fā)區(qū)支行副行長的胡鵬對工商銀行上海市浦東開發(fā)區(qū)支行未嚴(yán)格管理并購貸款關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險負(fù)有直接責(zé)任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告。
時任工商銀行上海市分行金融同業(yè)部副總經(jīng)理的秦國剛對工商銀行上海市分行理財(cái)資金投資未盡審慎管理職責(zé)負(fù)有直接責(zé)任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告。(中新經(jīng)緯APP)
