據(jù)現(xiàn)代快報報道，一年半內(nèi)非法吸收資金500多億元，受害投資人遍布全國31個省市區(qū)……1月14日，備受關(guān)注的“e租寶”平臺的21名涉案人員被北京檢察機關(guān)批準逮捕。

“e租寶”平臺實際控制人、鈺誠集團董事會執(zhí)行局主席丁寧，涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款、非法持有槍支罪及其他犯罪。

這個曾風靡全國的網(wǎng)絡平臺真相究竟如何？鈺誠集團一眾高管頭頂種種“光環(huán)”之下隱藏著怎樣的黑幕？記者日前對辦案民警、主要犯罪嫌疑人和受害企業(yè)進行了深入采訪，還原了鈺誠集團及其關(guān)聯(lián)公司（以下簡稱“鈺誠系”）利用“e租寶”非法集資的犯罪軌跡。

據(jù)新華社

案件·數(shù)據(jù)

非法集資500多億

涉及投資人約90萬名

1200余冊材料被深埋6米地下

“e租寶”是“鈺誠系”下屬的金易融（北京）網(wǎng)絡科技有限公司運營的網(wǎng)絡平臺。2014年2月，鈺誠集團收購了這家公司，并對其運營的網(wǎng)絡平臺進行改造。2014年7月，鈺誠集團將改造后的平臺命名為“e租寶”，打著“網(wǎng)絡金融”的旗號上線運營。

辦案民警介紹，2015年底，多地公安部門和金融監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)“e租寶”經(jīng)營存在異常，隨即展開調(diào)查。公安機關(guān)發(fā)現(xiàn)，至2015年12月5日，“鈺誠系”可支配流動資金持續(xù)緊張，資金鏈隨時面臨斷裂危險；同時，鈺誠集團已開始轉(zhuǎn)移資金、銷毀證據(jù)，數(shù)名高管有潛逃跡象。2015年12月8日，公安部指揮各地公安機關(guān)統(tǒng)一行動，對丁寧等“鈺誠系”主要高管實施抓捕。

民警表示，此案案情復雜，偵查難度極大。“鈺誠系”的分支機構(gòu)遍布全國，涉及投資人眾多，僅需清查的存儲相關(guān)數(shù)據(jù)的服務器就有200余臺。為了毀滅證據(jù)，犯罪嫌疑人將1200余冊證據(jù)材料裝入80余個編織袋，埋藏在安徽省合肥市郊外某處6米深的地下，專案組動用兩臺挖掘機，歷時20余個小時才將其挖出。

初步查明，“鈺誠系”的頂端是在境外注冊的鈺誠國際控股集團有限公司，旗下有北京、上海、蚌埠等八大運營中心，并下設(shè)融資項目、“e租寶”線上銷售、“e租寶”線下銷售等八大業(yè)務板塊。

從2014年7月“e租寶”上線至2015年12月被查封，“鈺誠系”相關(guān)犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌，虛構(gòu)融資租賃項目，持續(xù)非法吸收公眾資金，累計交易發(fā)生額達700多億元。警方初步查明，“e租寶”實際吸收資金500余億元，涉及投資人約90萬名。

案件·騙局

假項目、假三方、假擔保

三步障眼法編織超級龐氏騙局

“‘e租寶’就是一個徹頭徹尾的龐氏騙局。”在看守所，昔日的鈺誠國際控股集團總裁張敏說，對于“e租寶”占用投資人的資金的事，公司高管都很清楚。

辦案民警介紹，在正常情況下，融資租賃公司賺取項目利差，而平臺賺取中介費；然而，“e租寶”從一開始就是一場“空手套白狼”的騙局，其所謂的融資租賃項目根本名不副實。

“我們虛構(gòu)融資項目，把錢轉(zhuǎn)給承租人，并給承租人好處費，再把資金轉(zhuǎn)入我們公司的關(guān)聯(lián)公司，以達到事實挪用的目的。”丁寧說，他們前后為此花了8億多元向項目公司和中間人買資料。

“據(jù)我所知，‘e租寶’上95％的項目都是假的。”安徽鈺誠融資租賃有限公司風險控制部總監(jiān)雍磊稱，丁寧指使專人，用融資金額的1.5％－2％向企業(yè)買來信息，他所在的部門就負責把這些企業(yè)信息填入準備好的合同里，制成虛假項目在“e租寶”平臺上線。

在目前警方已查證的207家承租公司中，只有1家與鈺誠租賃發(fā)生了真實的業(yè)務。

根據(jù)相關(guān)法規(guī)，網(wǎng)絡平臺只進行信息中介服務，不能自設(shè)資金池，不提供信用擔保。

據(jù)警方調(diào)查，“e租寶”將吸收來的資金以“借道”第三方支付平臺的形式進入自設(shè)的資金池，相當于把資金從“左口袋”放到了“右口袋”。

不僅如此，鈺誠集團還直接控制了3家擔保公司和一家保理公司，為“e租寶”的項目擔保。

中國政法大學民商經(jīng)濟法學院教授李愛君表示，如果平臺引入有關(guān)聯(lián)關(guān)系的擔保機構(gòu)，將給債權(quán)人帶來極大風險。