“三無”投資公司金玉恒通利用傳銷手段吸納百億投資 兩萬多人受騙

　　導(dǎo)讀：香港一家名為金玉恒通的投資管理公司開始在國內(nèi)各大網(wǎng)站做宣傳推廣，并以日息1.5%，月息45%的高額回報招攬理財客戶，短短一年時間，據(jù)初步統(tǒng)計，國內(nèi)先后有2萬多人投入了近100億元參與金玉恒通的理財計劃，而到了2013年9月3日，金玉恒通公司突然關(guān)網(wǎng)，所有投資者的資金也一夜之間消失無蹤。投資者報警，卻多次受到威脅：“好多人說不但要殺我，還要殺死我全家?！边@到底是什么一回事，央視財經(jīng)記者展開調(diào)查。

　　臺海網(wǎng)(微博)3月21日訊 據(jù)央視財經(jīng)報道，今年的315消費者權(quán)益保護日當(dāng)天，央視財經(jīng)頻道曝光了一起涉及金額巨大的網(wǎng)絡(luò)理財詐騙案，2012年8月，香港一家名為金玉恒通的投資管理公司開始在國內(nèi)各大網(wǎng)站做宣傳推廣，并以日息1.5%，月息45%的高額回報招攬理財客戶，短短一年時間，據(jù)初步統(tǒng)計，國內(nèi)先后有2萬多人投入了近100億元參與金玉恒通的理財計劃，而到了2013年9月3日，金玉恒通公司突然關(guān)網(wǎng)，所有投資者的資金也一夜之間消失無蹤。在接到投資者舉報后，我們央視財經(jīng)的記者多方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，金玉恒通公司的香港注冊地、注冊人、公司logo、以及公司在網(wǎng)絡(luò)上出現(xiàn)的負責(zé)人照片全部涉嫌造假，隨后，香港證監(jiān)會發(fā)布警示公告，稱香港金玉恒通公司是一家無牌公司，沒有任何外匯投資和理財資格。隨著這一黑幕的揭開，許多傾其所有參與金玉恒通理財計劃的投資者才如夢初醒，發(fā)覺自己被騙了，而他們的生活也因此而陷入了巨大的痛苦之中。

　　天津的劉女士，在介紹人的熱情推薦下，于2013年7月和8月，先后向金玉恒通公司投資了共計59萬元，剛開始，她每天都能收到公司的分紅，在她的手機上，至今仍保留著收到分紅的銀行通知短信。

　　天津金玉恒通理財計劃投資者劉女士：(2013年)8月28日(收益)七千，都是七千多，每天都是七千多，因為我做日復(fù)投。

　　劉女士告訴記者，她投資的這個理財計劃，金玉恒通開出了高達1.5%的日收益，為此她把自己的全部積蓄都投了進去。直到去年9月2日，也就是金玉恒通公司關(guān)網(wǎng)前的最后一天，她還收到了7200多元的利息收入，但也就是從那一天起，劉女士就再也沒有過過一天舒心的日子。

　　天津金玉恒通理財計劃投資者女士：每天都返，每天都返，我7月23日投一個月，回了趟家回來這都一直返返返，緊接著介紹人說，這是機會，你就投吧，我都說了給你擔(dān)保，你還怕什么呢？我就又投了，就讓我做日復(fù)投，結(jié)果等于我一分錢沒拿回來，全進去了。到現(xiàn)在都是，躺在那，不敢閉燈，一關(guān)燈，就感覺我要起不來了。

　　劉女士隨后向記者出示了介紹人的擔(dān)保證明，上面手寫了幾行字，意思是由于金玉恒通投資失敗，導(dǎo)致劉女士59萬投資無法追回的話，由介紹人負責(zé)償還，但現(xiàn)在，這個介紹人已經(jīng)和劉女士的投資款一起消失的無影無蹤了。

　　劉女士現(xiàn)在身患重病，孤身一人租住在一個40多平方米的小屋內(nèi)，看病住院的錢全部都是借的，而每天的生活開銷，則全靠她拖著病重的身體給別人當(dāng)臨時工來賺取。和劉女士擁有同樣遭遇的投資者，在全國還不少，許多人都是掏空了家底來參與金玉恒通的理財計劃，結(jié)果全成了竹籃打水一場空。

　　北京金玉恒通理財計劃投資者 付女士：我剛開始用幾萬款錢入得少，后來用我愛人的名字又入里了幾萬塊錢，我一共入里了13萬3千，等到用我愛人的名字再往里存錢的時候，存里沒幾天，金玉恒通就關(guān)網(wǎng)了。

　　河北金玉恒通理財計劃投資者 馬女士：陸陸續(xù)續(xù)我投了7萬多塊錢，一開始投得少，當(dāng)時相信這個公司，我們看它有實力，我當(dāng)時入了，我們身邊，我們縣的先后有上百個人來入，投這個資。

　　金玉恒通理財計劃投資者 張女士：我一共連滾回來的錢和那個本金，一共有180萬，全在里面，現(xiàn)在金玉恒通出了這件事以后，我得了腦血栓。

　　“三無”投資公司利用傳銷手段吸納投資

　　在金玉恒通涉嫌理財詐騙一事被曝光后，越來越多的投資者紛紛向警方報案，據(jù)我們最新了解的情況，目前，各地公安機關(guān)受理的金玉恒通理財詐騙報案數(shù)已經(jīng)超過上千起，全國各地已經(jīng)有100多個金玉恒通公司的匯款賬戶被凍結(jié)，讓警方辦案人員感到意外的是，除了涉及數(shù)額龐大的人數(shù)和資金外，一家投資理財公司開設(shè)的賬戶，竟然都不是正規(guī)的公司賬戶，這些上百個不同用戶名的賬戶，竟然吸引了無數(shù)掏空家底兒的投資者，這么低級的詐騙手段怎么會騙了上萬人呢？

　　根據(jù)之前曝光的信息，金玉恒通投資管理有限公司，是一家在香港注冊的公司，在國內(nèi)沒有設(shè)立任何辦事機構(gòu)，也沒有相關(guān)從業(yè)資格，公司的管理人員甚至也從來沒有在任何投資者面前露過面，所有的溝通交流都在網(wǎng)絡(luò)上的QT或者RC語音聊天室里進行，但就是這么一個無辦公地點、無公司人員、無國內(nèi)從業(yè)資質(zhì)的三無公司，卻很少引起投資者的懷疑。

　　北京金玉恒通理財計劃投資者 張女士：有好多投資人應(yīng)該說是刷了信用卡，借了高利貸，有的是賣了房子，所以我從心里頭就抵觸，就不愿意相信這個事是假的。

　　央視財經(jīng)記者了翻閱網(wǎng)絡(luò)語音聊天室的歷史記錄，意外發(fā)現(xiàn)，金玉恒通公司要求投資人匯入的所有理財賬戶，全部都是個人賬戶，而按照相關(guān)規(guī)定，有理財資質(zhì)的投融資公司，必須設(shè)立單獨的公司賬戶來存取投資人的投資款，嚴禁資金匯入個人賬號。金玉恒通公司讓上萬人的近百億資金，打入不同的個人賬號，很明顯完全是違規(guī)行為。

　　北京金玉恒通理財計劃投資者 付女士：當(dāng)時這么給我回答的，她說因為咱們是個人賬號，個人賬號要是打入香港，公司賬號打入?yún)R豐銀行的話，這屬于跨境了，因為香港咱們出境了，它會收咱們大陸內(nèi)陸人打出的錢，會收咱們很高的一筆手續(xù)費，公司為了降低咱們這筆費用，讓咱們這幫投資人少支出這筆錢，所以它就給了咱們一個個人的賬號。

　　在得知金玉恒通涉嫌詐騙后，許多投資者報了案，各地警方聯(lián)合銀行，迅速凍結(jié)了金玉恒通指定的個人匯款賬戶，粗略統(tǒng)計，被凍結(jié)的賬戶竟然超過了100個。

　　河北金玉恒通理財計劃投資者 馮先生 ：我們12個人，打入的所有賬號，一共凍結(jié)了17個帳號，估計約5100萬的金額。

　　盡管無地點、無人員、無資質(zhì)，并公然違規(guī)使用個人賬戶，但眾多投資者依然對風(fēng)險視而不見，全是因為它所給出的回報實在是太有吸引力了。

　　河北金玉恒通理財計劃投資者 馮先生：保本首先不虧本，然后每天獲利，天天給你往網(wǎng)銀上打錢。

　　互聯(lián)網(wǎng)安全研究員裴智勇 ：如果把它每天分紅的利率算下來的話，它的年化收益率可能達到200%，甚至300%，那么應(yīng)該來說，所有年化收益率最后算出來，如果超過100%，那肯定一定都是騙人的，即使在一些收益比較高的行業(yè)，也只有20%就算很高了。

　　另外，為了更快地拉人投資，金玉恒通公司還使用了典型的傳銷手法，就是它所謂的報單中心制度，即一名投資人在參加理財計劃獲得會員資格后，如果能再拉來其他投資人，就會成為一個報單中心，享受不同程度的獎金提成。

　　互聯(lián)網(wǎng)安全研究員 裴智勇認為：金玉恒通是天天分紅加上網(wǎng)上傳銷，兩種模式的結(jié)合體，我們發(fā)現(xiàn)大量的網(wǎng)絡(luò)傳銷都是用了報單中心這個名詞，報單中心就是個詐騙詞。

　　中國消費者協(xié)會秘書長 常宇：近幾年，隨著中國經(jīng)濟社會發(fā)展，消費者注重通過理財?shù)姆绞讲粩嘁黾幼约旱呢敻唬@一塊消費領(lǐng)域也多次出現(xiàn)消費者，在金融消費方面權(quán)益受到侵害的事件，正因為如此，新的消法在征求意見過程中，對消費者的金融消費做了明文規(guī)定，要求金融企業(yè)銷售金融產(chǎn)品時，特別是通過非現(xiàn)場，通過網(wǎng)上推出的這些產(chǎn)品，要求經(jīng)營者在條款里，明確對金融產(chǎn)品的收益風(fēng)險，以及最后雙方承擔(dān)的民事責(zé)任要以顯著的方式告知。

　　代言人繼續(xù)瘋狂叫囂 威脅報警者 為轉(zhuǎn)賬拖延時間

　　在詐騙案件被媒體曝光后，金玉恒通網(wǎng)絡(luò)語音聊天室里，那些針對媒體和報案投資人的辱罵聲就不絕于耳，一些公司的支持者開始出來解釋公司關(guān)網(wǎng)的原因，并在多次食言公司要開網(wǎng)后，再次宣稱，金玉恒通公司將在今年的四月份重新開網(wǎng)，要讓廣大投資者耐心等待，這個開網(wǎng)消息會成真嗎？這些所謂的公司支持者，當(dāng)然很有可能就是公司內(nèi)部人員，他們真正的目的究竟是什么呢？

　　金玉恒通RC語音平臺一名叫完達山老虎網(wǎng)民說：大家不要慌，這就是所謂的一個經(jīng)濟臺(財經(jīng)頻道曝光)，什么時候焦點訪談?wù)f了，什么時候公安部說了，它能證明公司是假的，我們是騙子公司，那個時候我們才相信。

　　金玉恒通RC語音平臺網(wǎng)民

　　趙濱在網(wǎng)上：所有的人，所有能聽到的人，包括中央電視臺的，包括公安部的，只要能聽到我都告訴你們，金玉恒通是真實的，是合法的，直到目前為止，我們的官方，最高檢察院，所有的執(zhí)法部門，工商總局，代表法律的執(zhí)法部門沒有說，金玉恒通是假的，是違法犯罪的，是詐騙集團，它沒有說不行，那就是行，非禁止，即開放。

　　盡管金玉恒通已經(jīng)停止了向投資者兌付此前承諾的收益，但在網(wǎng)絡(luò)上，仍有一些不明身份人在為這家三無公司站腳助威，甚至還公然威脅那些報警的投資者。

　　北京金玉恒通理財投資者 張女士：我受到的威脅很多，好多人說不但要殺我，還要殺死我全家。

　　與此同時，這些不明身份者還繼續(xù)在網(wǎng)絡(luò)語音平臺上散布一些諸如公司正在辦理相關(guān)手續(xù)的假消息，試圖穩(wěn)定投資者的情緒。

　　金玉恒通RC語音平臺某網(wǎng)民：我今天就想說一句話，不要被今天315這一篇文章，這一句話就把我們打亂，如果你們真的有信心的話，我告訴你，最晚4月中旬，咱們金玉(恒通)公司一定會浮出水面。

　　對此消息，記者專門在上海市工商局官網(wǎng)上進行了查證，在上海自貿(mào)試驗分局受理的企業(yè)登記申請中，根本找不到與金玉恒通相關(guān)的記錄。從半年前突然關(guān)網(wǎng)到現(xiàn)在，宣稱公司將重新開網(wǎng)的信息已經(jīng)出現(xiàn)了很多次，但直到央視財經(jīng)記者截稿前，也沒有看到一個敢于宣稱自己是金玉恒通公司員工的人現(xiàn)身。他們這樣做，無非只是想為自己爭取更多轉(zhuǎn)移資金的時間。

　　正文按規(guī)定，個人賬號境外匯款每天的限額是5萬美金，約合30多萬人民幣，如果按照查封的100多個賬戶來估算的話，每天金玉恒通可以往境外轉(zhuǎn)走3000多萬元人民幣，投資人總計近100億的投資至少需要330多天，也就是近一年的時間才能全部轉(zhuǎn)走。而眼前，由于這100多個賬戶都已被凍結(jié)，因此金玉恒通不得不使出渾身解術(shù)謊稱公司合法，以期待賬戶能夠盡快解凍，好轉(zhuǎn)移資金。

　　金玉恒通四月開網(wǎng)或?qū)⒃俪蓧艋?/STRONG>