回顧2020年，興業(yè)銀行廈門分行堅持獨立思考，敬畏風險，對資產(chǎn)性價比和超預(yù)期變量保持充分敏感，為客戶提供了理性有效的資產(chǎn)配置建議——在年初市場大跌之時建議逆勢布局權(quán)益市場，精選優(yōu)秀管理人緩慢建倉，并發(fā)布了基于不同財富規(guī)劃目標的交易型、配置型和長期型定投策略，建議客戶通過定投方式參與權(quán)益市場投資；對于黃金，該行從2018年四季度1200美元下方起開始推薦高配，三季度根據(jù)市場走向?qū)⑵湓u級從“推薦”調(diào)降至“中性”；年中當權(quán)益資產(chǎn)風險逐步累積時，該行提出加大“固收+”產(chǎn)品配置的建議，助力客戶從容應(yīng)對資產(chǎn)波動。同時，興業(yè)銀行手機銀行從人群社交化需求出發(fā)，深入了解客戶圈群需求，依托手機銀行App5.0創(chuàng)新推出“圈子”頻道，搭建起客戶與一線客戶經(jīng)理、客戶與專家、客戶群的線上溝通交流橋梁，讓金融服務(wù)更有細分更有“溫度”。

據(jù)介紹，客戶可以通過興業(yè)銀行手機銀行“圈子”向客戶經(jīng)理在線發(fā)送圖、文、音、視頻進行咨詢，獲得專屬服務(wù)，而客戶經(jīng)理可以在線發(fā)送興業(yè)銀行金融產(chǎn)品及其他各類服務(wù)信息，精準對接客戶需求，從而開展更精準、更人性化的客戶服務(wù)。目前“圈子”頻道專屬理財經(jīng)理服務(wù)已覆蓋部分中高凈值客戶，未來會逐步擴大覆蓋面，屆時所有興業(yè)銀行客戶都可以在“圈子”首頁找到自己的專屬客戶經(jīng)理，享受理財顧問一對一即時服務(wù)。

2021年是“十四五”開局之年，在綜合的改革與開放舉措、居民資產(chǎn)配置行為逐步改變等供需雙方因素的推動下，中國資本市場正處于新的大發(fā)展階段，未來居民財富的創(chuàng)造將愈加依賴權(quán)益市場，他們建議看好優(yōu)質(zhì)權(quán)益資產(chǎn)的長期投資價值；短周期視角來看，國內(nèi)宏觀經(jīng)濟“前高后低”與全球錯位復蘇，貨幣政策穩(wěn)字當頭不會太緊。海外疫情持續(xù)發(fā)酵，主要經(jīng)濟體貨幣政策維持寬松，多工具、高頻率相機抉擇的逆周期政策的應(yīng)用也使得經(jīng)濟周期的邊界模糊，帶來了諸多不確定性。該行將充分評估各類市場參與主體在同等信息維度基礎(chǔ)上的預(yù)期差，充分比較各類策略的性價比，進而制定合理有效的資產(chǎn)配置建議。