3月15日，平安銀行召開2023年度業(yè)績發(fā)布會，黨委書記、行長冀光恒在致辭中表示，“平安銀行堅持金融工作的政治性、人民性，積極推進經(jīng)營管理變革和戰(zhàn)略迭代升級；零售業(yè)務深化財富管理和客戶經(jīng)營，深入踐行金融高質(zhì)量發(fā)展。“
私行業(yè)務作為零售業(yè)務“皇冠上的明珠”，發(fā)展倍受市場期待。從年報數(shù)據(jù)看，平安銀行私人銀行業(yè)務持續(xù)取得良好的市場表現(xiàn)，私行AUM與客戶數(shù)等核心指標穩(wěn)健增長，為零售業(yè)務的持續(xù)發(fā)展注入動力。
私行財富業(yè)務穩(wěn)健增長，核心數(shù)據(jù)再創(chuàng)新高
業(yè)績報告數(shù)據(jù)顯示，截至2023年12月末，平安銀行管理零售客戶資產(chǎn)（AUM）40,311.77億元，較上年末增長12.4%，其中私行達標客戶AUM余額19,155.15億元，較上年末增長18.2%；財富客戶137.75萬戶，較上年末增長8.9%，其中私行客戶 9.02萬戶，較上年末增長12.0%。
其中，頂級私行業(yè)務、家族傳承服務增速顯著。2023年，協(xié)助客戶新設立家族信托及保險金信托規(guī)模669.13億元，同比增長22.5%。平安家族辦公室服務自業(yè)務啟動以來，服務客戶數(shù)增長超770%，客戶委托管理資產(chǎn)規(guī)模近千億。
業(yè)務持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的同時，平安銀行私人銀行注重對消費者權益的保障，落實客戶適當性管理，將合適的產(chǎn)品提供給合適的投資者。平安銀行私行財富業(yè)務通過對豐富的產(chǎn)品貨架進行風險等級評定，及對投資者進行風險分級，從而實現(xiàn)根據(jù)投資者的風險承受能力提供風險等級相匹配的資產(chǎn)配置方案，并建立售前、售中、售后覆蓋銷售全流程的標準化銷售行為管控機制。
打造全球資產(chǎn)配置，提供專業(yè)普惠的投顧陪伴
在凈值化轉型的大趨勢下，全球資產(chǎn)配置重要性愈顯，平安銀行私人銀行持續(xù)提升環(huán)球視野的產(chǎn)品策略與產(chǎn)品管理人甄別能力，為投資者帶來更多樣的收益來源和投資選擇、最大化長期回報。
平安銀行是國內(nèi)最早引入海外投資產(chǎn)品的機構之一。截至2023年末，合作環(huán)球管理機構20余家，是多數(shù)外資管理人在國內(nèi)開展業(yè)務的首選合作機構，有機會為客戶提供全球優(yōu)質(zhì)的稀缺產(chǎn)品。
平安銀行私人銀行注重通過數(shù)字化、線上化能力建設，擴大財富管理服務客戶的覆蓋面，讓大眾客戶也能享受專業(yè)的理財服務。目前，所有客戶均可在平安口袋銀行App上享受便捷的財富診斷服務，超七成的理財購買由客戶在App上自助完成，認購起點低至1分錢。
近年來，市場持續(xù)震蕩拉鋸，客戶更需要陪伴式的服務，希望了解波動背后的原因及配置建議。平安銀行私人銀行加大了對客陪伴內(nèi)容的輸出，邀請投顧線上云路演、直播，搭建客戶和基金經(jīng)理直接對話和溝通的橋梁，以更下沉的方式幫助廣大客戶和社會公眾理解市場。
深化綜合化經(jīng)營，打造差異化權益服務
客群精準服務是私人銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要方向。平安銀行私人銀行通過細分客群，深化高端客群的綜合經(jīng)營，提升客戶精準服務的能力。
經(jīng)過3年發(fā)展，平安銀行私人銀行在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的頂級私行服務體系，已呈現(xiàn)出貢獻高、潛力大的特點。由頂級私行業(yè)務服務過的客戶，戶均營收、戶均銀保中收、戶均銀管均明顯提升，產(chǎn)品配置也更優(yōu)。
其中，在綜合金融服務方面。強化公私聯(lián)動，針對上市公司董監(jiān)高、企業(yè)核心員工及企業(yè)經(jīng)營，提供3大類10余項綜合金融方案，包括股權激勵、股份產(chǎn)品化服務等。持續(xù)發(fā)力企業(yè)家圈層平臺“企望會”，為企業(yè)家提供一站式金融解決方案。
在權益服務方面。業(yè)績發(fā)布會上，平安銀行行長助理張朝暉表示，積極加強與集團子公司協(xié)同，圍繞康養(yǎng)、高端醫(yī)養(yǎng)、慈善等領域，持續(xù)搭建完善“金融+生活”服務體系，為客戶提供“省時、省心又省錢”的服務，滿足稀缺性非金融服務需求，構建起差異化競爭優(yōu)勢。
隨著中國經(jīng)濟逐漸復蘇，財富管理行業(yè)開啟了專業(yè)化、高質(zhì)量發(fā)展的新征程。展望未來，平安銀行私行財富部總經(jīng)理段軍表示，平安銀行私人銀行和財富管理業(yè)務將緊跟國家在金融領域的方針政策，聚焦以客戶為中心的發(fā)展理念，打造有溫度的陪伴服務，不斷提升客戶體驗，為客戶、行業(yè)及社會創(chuàng)造更大價值。
