揭秘最大匯兌型地下錢莊案：8個(gè)團(tuán)伙非法買賣外匯4100億 銀行默許成"綠色通道"
每經(jīng)記者 施娜
8個(gè)相對(duì)獨(dú)立的團(tuán)伙，涉案金額4100余億元，交易記錄多達(dá)130多萬(wàn)條……
近日，全國(guó)最大非法買賣外匯系列案在浙江省金華蘭溪人民法院開庭審理。1月15日，在庭審上，犯罪嫌疑人施某的父親表示："在義烏，私下買賣外匯非常普遍，并不是(我)兒子一人。"
資料顯示，金華義烏從"雞毛換糖"的路邊集市，一步步發(fā)展到浙江省內(nèi)的商品集散中心、全國(guó)小商品基地，近十年來(lái)更是成為了全球最大的小商品采購(gòu)中心。同時(shí)，義烏是全國(guó)外商入駐最多的縣級(jí)市，目前已達(dá)1.3萬(wàn)人。早在2009年12月，義烏的境外企業(yè)常駐代表處已達(dá)2553家，外商常駐機(jī)構(gòu)數(shù)量在全國(guó)排第一。
上述犯罪嫌疑人施某的父母經(jīng)營(yíng)著一家餐廳并兼售國(guó)際IP電話卡，因此，施某與外商接觸較多，隨后便了解到外商有大量的資金匯兌需求。從2012年1月開始，施某本著"幫外商做，賺點(diǎn)手續(xù)費(fèi)"的想法，其投入900萬(wàn)元本金開始做起了非法買賣外匯的生意。
此外，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，該系列案件中，趙某團(tuán)伙、施某團(tuán)伙等多次提到，以為這是銀行允許的業(yè)務(wù)，不管是國(guó)內(nèi)購(gòu)匯還是境外購(gòu)匯都不違法。事實(shí)上，他們?cè)?銀行公開交易"過(guò)程中，從未被相關(guān)行政監(jiān)管人員或者銀行工作人員阻止過(guò)，銀行方面甚至還提供了相應(yīng)的"幫助"。
交易流水達(dá)130多萬(wàn)條
據(jù)了解，該系列案得以揭開，源于一家"義烏宇富物流公司"。這是一家注冊(cè)在香港的離岸"空殼"公司。2014年9月，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局收到中國(guó)人民銀行反洗錢部門提供的一條重要線索：義烏宇富物流有限公司等賬戶存在大額資金跨境轉(zhuǎn)移的可疑情況。
2014年9月16日，該線索被移交到浙江省金華市公安局進(jìn)行辦理，代號(hào)"9·16"專案。經(jīng)查，上述公司由趙某團(tuán)伙控制。隨后，順著趙某團(tuán)伙的線索，施某等其他團(tuán)伙相繼浮出水面。最終，警方一共查獲抓捕8個(gè)團(tuán)伙，其涉案資金總額達(dá)4100余億元。而2014年義烏進(jìn)出口總額才1486億元，其中出口1456.4億元，進(jìn)口29.6億元。
"光交易流水就多達(dá)130多萬(wàn)條，匯總成電子表格文件有100多兆。如果用A4紙打印的話能打出3.5萬(wàn)張，疊起來(lái)有3米多高。" "9·16"專案主要成員、金華市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副隊(duì)長(zhǎng)張輝此前在接受媒體采訪時(shí)表示。
1月13日，作為該系列案中最重要的一環(huán)，趙某團(tuán)伙9人走上被告席。檢察機(jī)關(guān)指控稱，2011年以來(lái)，趙某團(tuán)伙利用其掌控的義烏市迪而進(jìn)出口有限公司等64家公司從事非法外匯買賣。經(jīng)金華安泰會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司司法審計(jì)，按交易當(dāng)日美元兌其他幣種中間匯率折合，2013年5月至2014年8月期間，趙某團(tuán)伙累計(jì)非法購(gòu)買外匯48.3274億美元，非法售出外匯48.1422億美元。
據(jù)此前媒體報(bào)道，自2013年1月以來(lái)，趙某團(tuán)伙利用NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移人民幣超過(guò)千億元，交易對(duì)手14000余個(gè)，遍布北京、廣東、寧夏、安徽、江西等地。其中，與該團(tuán)伙交易金額在10億以上的有21人、1億以上的610人、5000萬(wàn)以上的達(dá)到1128人。
上述施某團(tuán)伙便是趙某團(tuán)伙的交易對(duì)手之一。據(jù)悉，趙某團(tuán)伙在將外匯轉(zhuǎn)賣給施某等團(tuán)伙過(guò)程中，一般會(huì)根據(jù)匯率加價(jià)20～200個(gè)基點(diǎn)。
1月15日的庭審上，對(duì)于獲利情況，施某稱："并不是每一筆都賺錢"。一般小金額加價(jià)20～50個(gè)基點(diǎn)，大金額加價(jià)10個(gè)基點(diǎn)左右。此外，"客戶資金不夠的時(shí)候，也會(huì)自己先墊本金"。公訴資料顯示，經(jīng)金華安泰會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司審計(jì)鑒定，2012年1月至2014年11月期間，施某團(tuán)伙向已查實(shí)的交易對(duì)手非法買入外匯13.8016億美元，非法賣出外匯3.6956億美元。
據(jù)公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長(zhǎng)束劍平介紹，目前地下錢莊轉(zhuǎn)移資金手法主要是"對(duì)敲"平賬的方式，比如客戶需將資金匯至境外時(shí)，則將人民幣匯入地下錢莊指定的境內(nèi)賬戶，在境外收取地下錢莊按約定兌付的等值外幣；如需將資金匯入境內(nèi)，反向操作即可，"表面上看，境內(nèi)的人民幣留在境內(nèi)，境外的外幣也沒(méi)有進(jìn)來(lái)，但實(shí)際上交易已經(jīng)完成了。"
