銀行工作人員幫忙介紹客戶

　　2015年9月，《每日經(jīng)濟新聞》記者曾采訪過杭州某銀行門口的幾個外匯黃牛。其中一位黃牛表示，做美元的話，第一天錢打到美國賬戶，第二天上午就可以到賬，"錢都是從香港給你打過去的，絕對安全"，并表示等錢到賬后再收取本金和手續(xù)費，"錢不到賬，我們也不會收錢的，錢入賬了，我們才收錢。"

　　這些"地下錢莊"往往給人一種"效率高"、"講信用"的形象。彼時，該黃牛收取的手續(xù)費為每100萬元人民幣約13萬～15萬元。

　　"這段時間，國家不是在查地下錢莊嘛，而且力度非常大，風險比較大"，該黃牛說，"其實，擔心還是我們更擔心，社會上騙我們錢的人很多的。"

　　《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，和上述在銀行門口做生意的外匯黃牛類似，在前述系列案件中，趙某團伙、施某團伙等辦公地點均在銀行場所，大堂甚至VIP室，"銀行默許"的態(tài)度也成了這些團伙開展非法買賣外匯活動的共同點。

　　檢察機關(guān)指控趙某團伙稱，2013年12月至2014年6月，趙某為謀取不正當利益，在T銀行金華分行從事外匯業(yè)務過程中，得到該行國際業(yè)務部副總經(jīng)理韋某(另案處理)照顧，多次向韋某行賄，數(shù)額累計達52萬元；2014年3月至2014年5月，趙某在向J銀行寧波分行購匯過程中，得到該行工作人員王某(另案處理)的照顧，先后三次向其行賄，數(shù)額累計達13.8萬元。

　　"銀行能給我80個(基)點的優(yōu)惠，我能給客戶50到60個(基)點的優(yōu)惠，我從中能賺到大約20個(基)點的優(yōu)惠。"1月13日庭審時，趙某承認向T銀行的韋某行賄，但稱這是在對方的暗示下不得已為之。同時，趙某否認向J銀行的王某行賄，認為指控中所述錢款是銀行潛規(guī)則中的返點，即銀行名義上給其優(yōu)惠100個基點，但實際只給80個基點，其余20個基點當作回扣給了銀行經(jīng)辦人員王某。

　　而在1月15日的庭審中，施某在被問及銀行對其從事非法外匯買賣時表示，其平時辦公場所就在銀行的國際業(yè)務部，"銀行工作人員默許，偶爾還會幫忙介紹客戶。"

　　對此，施某團伙的另兩人也有類似表述。邱某稱，"我們不需要主動聯(lián)系(客戶)，(銀行工作人員)一直很支持的，很多客戶是他們介紹的。我們都不認識，由他們帶過來才信任我們的"。而施某團伙中負責人民幣轉(zhuǎn)賬的陳某在回答辦公地點時表示，"銀行一樓貴賓室"，并稱"(銀行工作人員)很客氣，有時候還會泡茶什么的"。

　　施某團伙一辯護人律師表示，犯罪嫌疑人在銀行公開交易，三年時間從未被行政監(jiān)管人員或者銀行工作人員阻止過，他們和銀行工作人員甚至會一起吃飯，說明金融業(yè)對這種外匯交易是默許的。同時，該案與義烏的大環(huán)境有關(guān)，銀行無法滿足外匯交易的需求。

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