雙面“間諜”設(shè)“存款換買酒”迷局

　　忽悠銀企雙方騙款1.5億

　　網(wǎng)友大呼：電視劇都不敢這么演！

　　“1.5億存款神秘失蹤案”水落石出

　　驚呆

　　2014年，瀘州老窖在農(nóng)行存了2億元錢，但錢到期時，卻被銀行告知：賬戶上沒有這筆錢。

　　設(shè)局

　　“存款換買酒”：袁劍鳴安排張某、陳某冒充農(nóng)行迎新支行員工，上門到瀘州老窖幫助其開戶，并簽訂"協(xié)定存款協(xié)議”，以“存款”換“買酒”為誘餌，獲取了瀘州老窯相關(guān)開戶所需資料。

　　當(dāng)“雙面間諜”：冒充瀘州老窖和銀行簽了合同，并且偽造了銀行出具的存款證明書、簽字和印鑒。

　　3次這樣的操作：袁劍鳴伙同朱某、黃某、陳某、張某等人獲取瀘州老窖公司資金共計2億元。

　　擔(dān)責(zé)

　　法院判決：對于瀘州老窖通過刑事執(zhí)行程序不能追回的損失，由農(nóng)行迎新支行承擔(dān)40%的賠償責(zé)任，中國農(nóng)業(yè)銀行長沙紅星支行承擔(dān)20%的賠償責(zé)任，其余40%損失由瀘州老窖自行承擔(dān)。

　　近日，瀘州老窖1.5億元存款失蹤之謎，隨著主犯袁劍鳴的一審判決書的公布，清晰了起來。

　　當(dāng)時的1.5億存款是怎么丟的？成都商報-紅星新聞記者查詢判決書發(fā)現(xiàn)，被告人袁劍鳴通過瀘州老窖和中國農(nóng)業(yè)銀行長沙迎新支行的“資源互換”這一合作，分別在瀘州老窖、迎新支行的面前扮演“雙面間諜”，簽署虛假協(xié)議、存款證明，把2億元的存款裝在了自己的口袋里。

　　雖然網(wǎng)友大呼“電視劇都不敢這么演”，但記者發(fā)現(xiàn)，瀘州老窖在銀行“取不出”的存款遠不止這1.5億元。

　　根據(jù)今年4月26日披露的第一季季報，瀘州老窖共在三處儲蓄5億元存款涉及合同糾紛，已報請公安機關(guān)介入，并已對這5億存款計提了2億元壞賬準(zhǔn)備。

　　在已判決這一案件里，瀘州老窖需承擔(dān)多少錢的責(zé)任？8月11日下午，成都商報-紅星新聞記者多次致電瀘州老窖董秘辦公室，不過至截稿時暫無回應(yīng)。

　　1.5億存款蹊蹺失蹤？

　　公司擬提1.5億存款 銀行：賬戶上沒這筆錢

　　2014年，瀘州老窖在農(nóng)行存了一筆錢，但錢到期時，卻被銀行告知：賬戶上沒有這筆錢。

　　這起被稱為“1.5億元存款神秘失蹤事件”不僅令白酒行業(yè)愕然，也震驚了整個資本市場。

　　2014年10月，瀘州老窖發(fā)布公告說：公司發(fā)現(xiàn)，在中國農(nóng)業(yè)銀行長沙迎新支行存的1.5億元存款，取不出來了。具體而言，根據(jù)與農(nóng)行長沙迎新支行的協(xié)議，瀘州老窖在2013年4月先后4次向公司的賬號匯入2億元。

　　存款到期后，第一筆5000萬的存款和利息都被瀘州老窖收回。但剩下的1.5億元存到期后的第二天，公司財務(wù)人員在轉(zhuǎn)款時卻被農(nóng)行迎新支行告知：公司賬戶上沒有這筆錢，不能按時劃轉(zhuǎn)。

　　彼時，瀘州老窖決定將就此事項向四川省高級人民法院提起訴訟。

　　為何要存大筆現(xiàn)金？

　　掉入迷局：酒企存款 銀行買酒

　　瀘州老窖當(dāng)時為何要存這么大筆的現(xiàn)金存款到銀行？追溯到2012年，整個白酒市場銷量下滑，酒企想要將庫存的酒都賣出去，銀行想要拿到大筆存款。在這樣的背景下，酒企和銀行的“資源互換”應(yīng)運而生。

　　簡單來說，就是酒企將錢存入銀行，而銀行則以團購價格拿到酒后，幫酒企賣酒。

　　而瀘州老窖具體的“資源交換，助力營銷”方案是：

　　1、 瀘州老窖將5000萬元為單位以定期方式存入銀行一年，合作銀行按照國家規(guī)定的一年定期利率上浮10%付息給瀘州老窖，瀘州老窖與銀行簽訂存款及開銷戶協(xié)議進行約定；

　　2、合作銀行通過該存款，獲取存貸差收入，以團購價購買瀘州老窖指定產(chǎn)品；銀行業(yè)可以向客戶推薦，主要由客戶購買。每5000萬元存款對應(yīng)購酒在600萬元以上，先購酒后存款，存款數(shù)額以此類推。