臺海網(wǎng)12月22日訊（導(dǎo)報記者 鐘榕華/文 沈威/圖）廈門銀行湖里支行理財團隊把金融服務(wù)這項工作做成了“有溫度的幸福守護”。他們以“家庭”為核心，為不同階段的家庭量身定制財富方案，幫助市民做好資產(chǎn)配置與規(guī)劃；他們延伸服務(wù)觸角，為教師群體、社區(qū)居民等打造專屬金融關(guān)懷。這支團隊用“專業(yè)+陪伴”，把金融服務(wù)融進了老百姓的日常生活里。

圍繞“家”需求

定制全周期財富方案

“錢放哪里安全，還能跑贏通脹？”二孩爸爸王先生的焦慮，是很多普通家庭的疑問。湖里支行理財經(jīng)理小周在了解客戶疑問后，首先幫他梳理了家庭收支情況，結(jié)合客戶需求，最終拿出“安全墊+長期增值”的方案：穩(wěn)健型理財、存款打底,保障3—5年的應(yīng)急支出，教育金保險鎖定孩子未來的學(xué)費需要，再用指數(shù)基金定投積累長期收益。后續(xù)每逢市場波動，小周還會主動復(fù)盤，幫助王先生分析利弊。漸漸地，小周以自己的專業(yè)能力及細(xì)致服務(wù)打動了王先生，他說：“財務(wù)清晰了，家里矛盾都少了。信任小周，就像信任家人一樣！”

這樣的“定制化服務(wù)”，在這個團隊里是常態(tài)。為了精準(zhǔn)對接不同家庭的需求，團隊組建了“主管+理財經(jīng)理+普惠經(jīng)理”的專項服務(wù)小組，針對家庭全生命周期做了細(xì)致劃分：剛結(jié)婚的年輕夫妻，重點幫他們規(guī)劃“購房首付儲蓄計劃”，推薦低風(fēng)險的結(jié)構(gòu)性存款；有學(xué)齡兒童的家庭，優(yōu)先配置教育金保險和中短期理財，確保“孩子用錢時能及時取出來”；中年客戶則側(cè)重“養(yǎng)老+風(fēng)險隔離”，搭配養(yǎng)老理財；老年客戶最看重資金安全，團隊就主推穩(wěn)健型理財、大額存單，還會把“產(chǎn)品期限”“贖回規(guī)則”用大號字打印出來，讓聽力或視力不佳的老年客戶也能清晰了解相關(guān)情況。

該團隊理財經(jīng)理們信奉“以心換心”的長期主義，定期回訪、調(diào)整方案。“我們不是賣產(chǎn)品的，是客戶的‘金融管家’，要陪他們走過結(jié)婚、養(yǎng)娃、養(yǎng)老的每一步。”湖里支行副行長、理財團隊負(fù)責(zé)人殷穎珍說。

延伸“心”觸角

打造專屬金融溫暖

以“資產(chǎn)保值+專業(yè)勝任+場景服務(wù)”為核心，湖里支行理財團隊聚焦企事業(yè)單位代發(fā)客群、教師代發(fā)客群、社區(qū)居民三大客群，打造“分層分類+生態(tài)聯(lián)動”的服務(wù)體系。

他們常態(tài)化或利用節(jié)假日契機集中舉辦活動，與禾山、禾盛等周邊社區(qū)聯(lián)動，開展反詐知識宣傳、理財小課堂、插花講座等活動；走進企業(yè)，為廣大職工提供開卡等上門服務(wù)，進行金融消保宣傳教育等，把服務(wù)從網(wǎng)點柜臺延伸至市井煙火中。

湖里支行是湖里區(qū)公立學(xué)校的代發(fā)工資服務(wù)銀行。多年來，湖里支行理財團隊熱心服務(wù)老師們的各項需求。今年8月，該團隊連續(xù)兩天“扎進”學(xué)校，為新入職教師提供現(xiàn)場開卡服務(wù)，一站式搞定各項需求。9月，該團隊又策劃“最美教師照”活動，邀請部分優(yōu)秀教師走進支行“臨時攝影棚”，由專業(yè)攝影師定格他們的風(fēng)采，以此致敬園丁、禮贊師魂。在日常，他們還根據(jù)老師們的不同需求組建微信群，隨時響應(yīng)服務(wù)需求。

在湖里支行理財團隊看來，財富管理的終極目標(biāo)，從來不是追求高收益，而是幫每個客戶實現(xiàn)對美好生活的期待。未來，這支專業(yè)強、服務(wù)暖的團隊，還會繼續(xù)以“家庭為本”，延伸服務(wù)邊界，陪著更多家庭走好每一段財富與幸福相伴的路。