2月17日，銀保監(jiān)會公布的罰單顯示，渣打銀行（中國）因貸款資金被挪用等39項違規(guī)，被沒收違法所得并處罰款合計4965.94萬元。其中，總行被罰沒3625.94萬元，分支機構(gòu)被罰沒1340萬元。 

　　具體違規(guī)行為如下： 

　　一、部分高級管理人員未經(jīng)核準履職 

　　二、行內(nèi)部分重要政策制度未附有中文譯本 

　　三、與渣打集團的職責邊界不清晰，管理獨立性不足 

　　四、績效薪酬延期支付不合規(guī) 

　　五、董事會未按監(jiān)管規(guī)定履職 

　　六、年報披露不合規(guī) 

　　七、未按監(jiān)管要求披露股東變更信息 

　　八、董事會關聯(lián)交易委員會違規(guī)調(diào)整關聯(lián)方清單 

　　九、違規(guī)向關系人發(fā)放貸款 

　　十、個別業(yè)務未進行統(tǒng)一授信管理 

　　十一、授信審批流程不規(guī)范 

　　十二、違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款 

　　十三、存貸掛鉤，要求個人住房按揭貸款客戶在合同簽訂前存款 

　　十四、信貸資金被挪用，回流至借款人或其子公司賬戶，用于歸還本行貸款 

　　十五、中小企業(yè)貸款資金被挪用，部分資金用于償還貸款本息 

　　十六、個人消費貸款用于償還貸款本息 

　　十七、個人消費貸款未按約定用途使用 

　　十八、個人消費貸款資金流入證券公司 

　　十九、個人按揭貸款首付款資金來源審核規(guī)則存在缺陷，未嚴格審查資金來源 

　　二十、員工優(yōu)惠住房貸款利率低于政策規(guī)定下限 

　　二十一、違反房地產(chǎn)行業(yè)政策，按揭貸款未嚴格執(zhí)行首付比例、利率 

　　二十二、個人貸款風險分類制度長期與監(jiān)管要求不符 

　　二十三、通過借新還舊、展期等方式人為調(diào)整貸款分類，掩蓋不良 

　　二十四、未對同業(yè)業(yè)務交易對手進行集中統(tǒng)一的名單制管理 

　　二十五、同業(yè)業(yè)務期限不合規(guī) 

　　二十六、債券代銷業(yè)務與債券交易投資業(yè)務未有效分離 

　　二十七、資產(chǎn)支持證券投資業(yè)務違反程序進行授信 

　　二十八、衍生品交易不獨立 

　　二十九、總行衍生品交易簿記在上海分行，分行衍生品交易未按照法規(guī)要求統(tǒng)一由總行進行平盤 

　　三十、未審查發(fā)現(xiàn)委托人使用債務性資金發(fā)放委托貸款 

　　三十一、銀行承兌匯票保證金來源于貼現(xiàn)資金 

　　三十二、重復收費 

　　三十三、未按照規(guī)定進行服務價格信息披露并違規(guī)收取費用 

　　三十四、服務收費質(zhì)價不符 

　　三十五、違反規(guī)定收費 

　　三十六、信用卡授信額度管理不審慎 

　　三十七、信用卡風險監(jiān)測機制存在缺陷，個別員工存在信用卡套現(xiàn)行為 

　　三十八、監(jiān)管報表數(shù)據(jù)報送錯誤 

　　三十九、EAST報送數(shù)據(jù)質(zhì)量不合規(guī)

（來源： 鳳凰網(wǎng)財經(jīng)）