日前，重慶信托因違反外匯登記管理規(guī)定被罰12萬元，而這已經(jīng)不是其年內(nèi)第一次被罰或被警告等。記者注意到，今年上半年，重慶信托分別收到證監(jiān)會(huì)責(zé)令整改通知及原銀保監(jiān)會(huì)200萬元罰款。至此，重慶信托也在半年多時(shí)間內(nèi)成功實(shí)現(xiàn)監(jiān)管處罰“大滿貫”。
7月25日，由央行管理的國(guó)家外匯管理局重慶外匯管理部網(wǎng)站公布行政處罰決定書(渝匯罰〔2023〕3號(hào))顯示，重慶國(guó)際信托股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱：重慶信托)違反外匯登記管理規(guī)定。重慶外匯管理部依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》(中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第532號(hào))第四十八條第五項(xiàng)，對(duì)重慶信托給予警告，處罰款12萬元。
記者注意到，重慶信托在2022年報(bào)中表示，其目前暫未開展外幣業(yè)務(wù)，不受匯率市場(chǎng)變動(dòng)影響。對(duì)于上述被罰原因，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)采訪到重慶信托，對(duì)方并未明確回復(fù)。
另一邊，房地產(chǎn)作為信托公司曾經(jīng)主要展業(yè)領(lǐng)域，一直都是信托公司被罰主要緣由，作為行業(yè)頭部公司，重慶信托也未能幸免。今年3月末，銀保監(jiān)會(huì)公布渝銀保監(jiān)罰決字〔2023〕4號(hào)處罰信息顯示，重慶信托因存在非潔凈轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)，掩蓋表內(nèi)外資產(chǎn)質(zhì)量；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制欠審慎；向投資人披露信息不全面不準(zhǔn)確；信托資金被用于房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)繳納土地出讓款等違法違規(guī)事實(shí)，重慶銀保監(jiān)局決定，對(duì)機(jī)構(gòu)共計(jì)罰款200萬元，并對(duì)羅懷建警告并罰款5萬元。
記者注意到，近幾年在壓降房地產(chǎn)信托規(guī)模大背景下，疊加“保交樓”、風(fēng)險(xiǎn)處置、項(xiàng)目貸款等政策指引，信托業(yè)正處于化解房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)“窗口期”，從而也導(dǎo)致信托業(yè)涉房業(yè)務(wù)頻頻暴雷，信托公司相關(guān)業(yè)務(wù)持續(xù)萎縮。
具體到重慶信托，近幾年其信托資產(chǎn)中，房地產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)規(guī)模占比持續(xù)下降，從2020年的11.03%，下降至2022年的7.5%。同期，其自營(yíng)資產(chǎn)中，房地產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)規(guī)模卻一路逆勢(shì)上揚(yáng)，2020-2022年資產(chǎn)規(guī)模占比分別為：3.14%、11.69%、13.77%；資產(chǎn)規(guī)模分別為：9.26億元、36.77億元、41.22億元。
記者了解到，信托公司作為非銀金融機(jī)構(gòu)，主要受到金融監(jiān)管總局及央行監(jiān)管，信托公司收到上述監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰單屬于常態(tài)。作為最新“一行一會(huì)一局”金融監(jiān)管體系另一重要一極，由于證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)資本市場(chǎng)監(jiān)管職責(zé)，其對(duì)于信托公司作出處罰等，并不常見。
今年1月初，北京證監(jiān)局發(fā)布關(guān)于對(duì)重慶國(guó)際信托股份有限公司采取責(zé)令改正行政監(jiān)管措施的決定顯示，經(jīng)查，重慶信托作為國(guó)都證券股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱國(guó)都證券)股東，存在以下問題：一是未如實(shí)向國(guó)都證券說明與國(guó)都證券其他股東的一致行動(dòng)人關(guān)系。二是與具有關(guān)聯(lián)關(guān)系、一致行動(dòng)人關(guān)系股東的合并持股比例可能對(duì)國(guó)都證券運(yùn)作產(chǎn)生重大影響，但未通知國(guó)都證券。三是與國(guó)都證券多名股東通過股票質(zhì)押協(xié)議違規(guī)約定讓渡表決權(quán)等股東權(quán)利，擴(kuò)大你公司作為國(guó)都證券股東的影響力。四是利用對(duì)國(guó)都證券經(jīng)營(yíng)管理的影響，進(jìn)行不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易獲利。
北京證監(jiān)局表示，上述問題違反了《證券公司治理準(zhǔn)則》第十條，《證券公司股權(quán)管理規(guī)定》第四條第一款、第二十二條、第二十五條第二款、第二十九條第一款第(五)項(xiàng)相關(guān)規(guī)定。根據(jù)《證券公司股權(quán)管理規(guī)定》第三十七條的規(guī)定，我局決定對(duì)你公司采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。你公司應(yīng)采取切實(shí)有效的整改措施，改正違規(guī)質(zhì)押行為，依法合規(guī)行使股東權(quán)利，履行股東義務(wù)，未經(jīng)批準(zhǔn)不得成為證券公司主要股東及實(shí)際控制人。
同時(shí)，北京證監(jiān)局提示道，如果對(duì)本監(jiān)督管理措施不服，可在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。
公開資料顯示，重慶信托成立于1984年10月，于2001年啟動(dòng)改制重組。其先后投資重慶三峽銀行股份有限公司、中國(guó)信托業(yè)保障基金有限責(zé)任公司、中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司、益民基金管理有限公司、國(guó)泓資產(chǎn)管理有限公司、國(guó)都證券、重慶路橋股份有限公司等知名企業(yè)，并持有國(guó)都證券5.28%股份。這些股權(quán)投資使重慶信托成為信托業(yè)內(nèi)，為數(shù)不多擁有多家金融機(jī)構(gòu)股權(quán)公司之一。同時(shí)，這也為其成為行業(yè)頭部公司奠定了重要基礎(chǔ)。
重慶信托2022年報(bào)顯示，盡管在其合并口徑中，其投資收益在收入結(jié)構(gòu)中占比并不高，2022年其投資收益出現(xiàn)52.35%下降，和其當(dāng)年業(yè)績(jī)變化趨勢(shì)一致。2022年其實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入55.14億元，同比下降28.77%；利潤(rùn)總額20.12億元，同比下降47.99%；實(shí)現(xiàn)凈利13.3億元，同比下降57.32%。
資產(chǎn)方面，截至2022年末，重慶信托錄得總資產(chǎn)2887.88億元，同比增加0.70%。其受托管理的信托資產(chǎn)規(guī)模降至1949.25億元，降幅達(dá)3.09%。其中，新增信托項(xiàng)目106個(gè)，規(guī)模373.88億元。
資產(chǎn)質(zhì)量方面，重慶信托各項(xiàng)指標(biāo)表現(xiàn)良好，截至2022 年末，其資產(chǎn)不良率達(dá)0.27%，比上年末下降1.34個(gè)百分點(diǎn)。同期，重慶信托凈資本風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)為：凈資本214.18億元，各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本之和67.7億元，凈資本／各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本之和為 316.37%，凈資本／凈資產(chǎn)為79.99%，凈資本各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均達(dá)到監(jiān)管要求。
記者了解到，報(bào)告期內(nèi)，重慶銀保監(jiān)局根據(jù)對(duì)重慶信托現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，對(duì)其在風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控與合規(guī)、轉(zhuǎn)型發(fā)展等方面提出了監(jiān)管意見。重慶信托表示，其全面落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求，對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行了修訂、補(bǔ)充和完善，健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度；根據(jù)監(jiān)管要求，強(qiáng)化主動(dòng)管理，完成融資類信托、金融同業(yè)通道業(yè)務(wù)有序壓降，穩(wěn)步推進(jìn)存續(xù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)化解，嚴(yán)控房地產(chǎn)信托；深入推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，全力發(fā)展標(biāo)品信托、投資類信托，其各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到規(guī)范、持續(xù)、健康發(fā)展。如今，除銀保監(jiān)會(huì)外，其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰單及相應(yīng)整改要求，又將對(duì)其后續(xù)業(yè)務(wù)開展造成哪些影響，以及重慶信托未來發(fā)展情況，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)將持續(xù)關(guān)注。
（來源： 中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)）
