虛設數(shù)十境外賬戶構架“洗錢通道”

　　——揭秘全國最大“地下錢莊”案

　　NRA賬戶（非居民賬戶）本是銀行系統(tǒng)為了方便境外公司在境內業(yè)務結算而設立的，然而一些不法分子卻通過大量虛假注冊境外公司，將其作為資金非法跨境轉移的“綠色通道”。

　　記者從公安部經濟犯罪偵查局獲悉，浙江金華市公安機關經過長達一年多時間的調查，偵破全國首例通過NRA賬戶（非居民賬戶）實施資金非法跨境轉移的“地下錢莊”案件，也是迄今為止中國警方查獲的涉案人數(shù)最多、涉案金額最大的非法買賣外匯案件。截至目前，已查明涉案金額高達4100余億元，打掉規(guī)模以上買賣外匯犯罪團伙8個。

　　日前，浙江省金華市蘭溪市人民法院公開審理了該案。公訴機關對該團伙為首者趙某指控三宗罪，分別是非法經營罪、行賄罪以及對非國家工作人員行賄罪；對團伙其余成員均指控非法經營罪。

　　義烏商人香港注冊幾十家公司數(shù)千億人民幣轉移境外

　　犯罪嫌疑人利用數(shù)十家境外公司在國內開設的NRA賬戶跨境轉移人民幣超千億元，涉及的境內外賬戶多達850余個。在公安部、中國人民銀行和國家外匯管理局等多部門的協(xié)調配合下，警方最終鎖定犯罪團伙情況，并對事前確認的58名涉案嫌疑人實施抓捕。同時，銀行部門對3000余個涉案賬戶實施同步凍結。

　　“義烏宇富物流公司”——看到這個名字，絕大多數(shù)人會認為這是一家開在浙江義烏市的公司。但事實上，這是義烏人趙某在香港先后注冊的數(shù)十家空殼公司之一。

　　2014年9月，中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心發(fā)現(xiàn)趙某利用上述數(shù)十家境外公司在國內開設的NRA賬戶跨境轉移人民幣超千億元，涉及的境內外賬戶多達850余個，主要涉及北京、廣東、寧夏、安徽、江西等省市。9月16日，公安部經偵局、中國人民銀行反洗錢局、國家外匯管理局將該可疑交易線索交辦給浙江省公安機關。

　　“NRA賬戶是新生事物，國內居民并不常用，大多數(shù)辦案民警對此也不熟悉，因此我們專門邀請外匯管理部門的專業(yè)人員和銀行的金融專家，為辦案民警解答外匯知識、協(xié)助分析資金流向。”時任金華市公安局副局長、專案組組長俞流江介紹。

　　“在偵查中我們發(fā)現(xiàn)，趙某的反偵查意識極強，例如他在自己辦公地點周圍設置了9個攝像頭，可隨時通過手機進行查看；其公司所有電子資料全部在移動硬盤上操作，即插即用；為逃避打擊，一筆資金通常會經過數(shù)十道拆分、合并的‘工序’才會最終流到境外。這大大增加了工作的難度。”時任金華市公安局經偵支隊副支隊長張輝說。

　　經過半個月的斗智斗勇，警方最終鎖定了趙某公司35名工作人員基本情況，并對依附在趙某團伙周圍的施某、楊某等其他5個“地下錢莊”團伙進行了查證，逐步查清了這些團伙的基本情況。

　　2014年12月15日上午，在公安部、央行的統(tǒng)一部署下，銀行部門對全國31個省、91家銀行的3000余個涉案賬戶實施同步凍結，警方對事前確認的58名涉案嫌疑人實施抓捕，并繳獲了大批銀行卡、U盾、電腦等作案工具。“同時凍結這么多賬戶，在全國范圍內沒有先例，但如果不能同時凍結，極有可能導致后續(xù)凍結的賬戶內資金被轉移至境外，這將嚴重影響打擊效果。”張輝說。