臺海網(wǎng)3月22日訊（通訊員 柯雪嬌 海峽導(dǎo)報記者 鄭曉藝）近年來，網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，這對銀行的風(fēng)險研判能力提出了更高的要求。興業(yè)銀行漳州分行在不斷提升柜面服務(wù)的同時，持續(xù)加大柜面辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)的審核力度，以扎實的專業(yè)能力、敏銳的洞察力和高度的責(zé)任感，通過主動甄別、警銀協(xié)作等方式，成功攔截多起涉詐資金取現(xiàn)事件，切實守護(hù)好群眾的“錢袋子”。

警銀協(xié)作

成功堵截涉案賬戶資金取現(xiàn)

當(dāng)天上午，一名年輕男子汪某至興業(yè)銀行漳州角美支行要求取款2.23萬元。柜員在受理時按流程向客戶核實資金來源。核實過程中發(fā)現(xiàn)該賬戶的交易特征與涉案賬戶交易存在很多相似之處。工作人員立即向分行運營管理部報備異常賬戶情況，并進(jìn)一步與客戶核實資金來源。面對工作人員的咨詢，雖然客戶均能流暢回答，但仍無法提供合理的資金來源和相關(guān)依據(jù)。

為了確保賬戶資金安全，工作人員以需進(jìn)一步核實資金來源為由建議客戶擇期再來網(wǎng)點辦理，客戶表示同意。隨后，工作人員對賬戶采取管控措施，同時將信息報送給反詐騙中心。經(jīng)反詐騙中心核實，該客戶有一張他行銀行卡賬戶異常已被管控。

過了幾日，該男子又來到角美支行辦理取款業(yè)務(wù)及申請?zhí)岣咿D(zhuǎn)賬額度。該行工作人員發(fā)現(xiàn)后，立即聯(lián)系當(dāng)?shù)胤丛p騙中心。幾分鐘后民警趕來，對其進(jìn)行了控制和問訊。通過交易流水初步判斷客戶資金存疑，并帶至公安局做進(jìn)一步調(diào)查并立案。

此次涉詐資金取現(xiàn)事件的成功堵截，與興業(yè)銀行工作人員敏銳的洞察力密不可分，警銀聯(lián)動有效維護(hù)了金融秩序，筑牢了反詐“防火墻”。

上下聯(lián)動

成功攔截出租出借銀行卡風(fēng)險事件

不僅僅是在角美支行，興業(yè)銀行工作人員巧妙配合、妥善應(yīng)對，配合警方成功堵截涉詐資金取現(xiàn)的事件，還發(fā)生在金峰支行。

近日，客戶張某走進(jìn)興業(yè)銀行漳州金峰支行申請解除銀行卡限額管控，并辦理取款業(yè)務(wù)。柜員發(fā)現(xiàn)其交易流水異常，便向該男子進(jìn)行詢問核實，核實過程中男子神色慌張不配合，情緒變得非常激動。

出于反欺詐業(yè)務(wù)敏感性，當(dāng)班會計主管當(dāng)即警覺情況有異常，一邊協(xié)助柜員了解客戶資金使用情況、宣導(dǎo)合規(guī)使用銀行卡賬戶等金融知識，盡力安撫客戶情緒；一邊將客戶的可疑信息上報給分行運營管理部進(jìn)行協(xié)查。

在分行運營管理部及當(dāng)?shù)胤丛p騙中心的核實驗證異常后，支行工作人員立即撥打了110報警。幾分鐘后民警趕來，對其進(jìn)行了控制和問訊。通過公安核實，初步判斷客戶資金存疑，并帶至公安局做進(jìn)一步調(diào)查。

興業(yè)銀行漳州分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，一直以來，該行持續(xù)聚焦客戶身份識別、加強柜面業(yè)務(wù)審核，助力穩(wěn)定金融秩序，維護(hù)金融環(huán)境。接下來將繼續(xù)以“守好客戶的錢袋子”為宗旨，通過及時宣傳、精準(zhǔn)判斷、全力勸阻，加強警銀協(xié)作，共筑堵截違法犯罪的金融“防火墻”。