2023年，一位9歲小男孩收到了公司下發(fā)的體檢函，父母收到函件后表示生氣且不理解：花錢配置保險(xiǎn)為什么需要體檢？孩子小不好配合，平常也需要上學(xué)上興趣班，時(shí)間更是沒(méi)法安排。平安人壽廈門(mén)分公司工作人員了解情況后，第一時(shí)間聯(lián)系協(xié)調(diào)溝通，充分解釋需要體檢的原因，提前詳細(xì)告知孩子體檢的項(xiàng)目、預(yù)估需要的體檢時(shí)間，并表示可以按照客戶的時(shí)間提前規(guī)劃安排體檢時(shí)間，提供全程專人陪同、全程綠色通道等服務(wù)。在保障客戶充分知情后，工作人員也表示，是否接受體檢、是否繼續(xù)本次的投保行為需由客戶自行選擇。最終，客戶在一番考慮后決定安排小朋友接受體檢。
體檢當(dāng)天，工作人員提早到達(dá)體檢中心，并做好各項(xiàng)工作準(zhǔn)備，待小客戶到達(dá)后，提供全程專人陪同、全程綠色通道、優(yōu)先采血等服務(wù)，過(guò)程中也十分注重小客戶的服務(wù)體驗(yàn)，讓小客戶在輕松的環(huán)境中快樂(lè)體檢。體檢全過(guò)程，全面保護(hù)客戶隱私、個(gè)人信息，報(bào)告密封、專人保存、專人對(duì)接，避免客戶信息泄露。通過(guò)為客戶提供專業(yè)的體檢服務(wù)助力保單順利承保。
【案例總結(jié)】
父母為孩子投保，若需要安排體檢，在體檢前應(yīng)充分了解體檢的目的用途，配合體檢，同時(shí)做好如實(shí)告知義務(wù)，全面維護(hù)和保護(hù)自身權(quán)益。體檢完成后，應(yīng)注意保護(hù)個(gè)人信息。
體檢環(huán)節(jié)若遇到家長(zhǎng)不理解、孩子無(wú)法配合等困難，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員需站在客戶的立場(chǎng)，針對(duì)客戶存在的疑問(wèn)提供專業(yè)指導(dǎo)，同時(shí)過(guò)程中充分保障客戶的知情權(quán)、自主選擇權(quán)。
